مؤسسة ستاندرد آند بورز للخدمات المصرفية الإقليمية (ستاندارد & بيأر) <نيساركا: كري كريسبر S & P رغ Bk56 84٪ 56٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ستريت غلوبال أدفيسورس هو الأكثر إتساعا على نطاق واسع في المنطقة المصرفية بين المستثمرين الأمريكيين اعتبارا من عام 2016. مع $ 1. 7 مليارات من إجمالي الأصول تحت الإدارة، فقد اجتذبت أكثر من ثلاثة أضعاف رأس المال المستثمر كصندوق ثاني الأكثر شعبية، و إيشاريس الولايات المتحدة البنوك الإقليمية إتف (نيزاركا: إات إاتيش الولايات المتحدة ريج بك 47. 84-0 44٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). هناك سبب وجيه لشعبية كري: أدائها الرائع حتى في بيئة من أسعار الفائدة المنخفضة للغاية.

كان قرار بنك الاحتياطي الفيدرالي في ديسمبر 2015 برفع أسعار الفائدة أخيرا هو أخبار مرحب بها للأسهم المصرفية الإقليمية. وجاءت هذه الزيادة مع ملاحظة مفادها أن "موقف السياسة النقدية لا يزال متكيفا بعد هذه الزيادة، مما يدعم المزيد من التحسن في ظروف سوق العمل والعودة إلى التضخم بنسبة 2٪".

مقارنة بمراكز مراكز المال الرئيسية مثل ويلز فارجو & كومباني (نيس: وفك وفويلز فارجو & كو 56. 26٪ 16 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، تستمد البنوك الإقليمية الأصغر نسبة أكبر من دخلها من صافي هامش الفائدة، وهو صافي الربح الذي يولده البنك في الفوائد التي يتقاضاها على تكاليف اقتراض الفائدة الخاصة به. ولذلك، فإن زيادة أسعار الفائدة عادة ما تكون أكثر فائدة للخطوط القاعدية لهذه البنوك مما هو عليه بالنسبة لربحية البنوك الكبرى التي تحصل على نسبة أكبر من الدخل من رسوم الخدمات، في حين أن المعدلات المنخفضة عادة ما تضغط على الخطوط القاعدية للبنك الإقليمي. الآن تراجع أسعار الأسهم في سوق الأسهم، جنبا إلى جنب مع استمرار الاقتصاد البطيء، الآن المحللين تتوقع عدم رفع أسعار الفائدة من مجلس الاحتياطي الاتحادي في عام 2016.

- 2>>

المستثمرون المهتمون بآفاق مؤسسة ستاندرد اند بورز الإقليمية لصناديق الاستثمار المتداولة في بنك ستاندرد أند بورز إذا ظلت أسعار الفائدة عند مستوياتها المنخفضة الحالية يمكن أن تجلب بعض الاطمئنان من أداء صندوق الاستثمار المتداول على مدى السنوات العديدة الماضية. وقد ازدهرت وقدمت عائدات قوية للمستثمرين حتى على مدى فترة طويلة من الزمن، عندما كانت أسعار الفائدة قد عقدت على مستويات منخفضة صناعيا.

محفظة سدفر S & P الإقليمية للمصارف الإلكترونية

- 3>>

أطلقت شركة "إس بي آر" ستاندرد آند بورز إتف المصرفية الإئتمانية الإقليمية في ستون ستريت في يونيو 2006. وتتبع إتف مؤشر "ستاندرد آند بورز إيجيبت بانكس سيليكت إندوستري إندكس"، وهو مؤشر متساوي الوزن تم تصميمه ليعكس الأداء العام للبنوك الإقليمية في الولايات المتحدة. ويحتوي الصندوق على 90 إلى 100 من الأسهم المصرفية الإقليمية، مما يوفر سلة متنوعة وممثلة من الشركات في هذا القطاع من الولايات المتحدة.الصناعة المصرفية.

يعطي الترجيح المتساوي للمؤشر الصندوق ميلا للأسهم المصرفية الصغيرة، على الرغم من أن الشركات المتوسطة الحجم تشكل في الواقع النسبة الأكبر بنسبة 48٪ من المحفظة. ويبلغ المتوسط ​​المرجح لرأس المال السوقي لحيازات الصندوق حوالي 7 مليارات دولار. كما أن الترجيح المتساوي يقلل من التعرض لأي مخزون واحد. وحتی أکبر حیازات الصندوق لا تتعدى 3٪ من إجمالي أصول المحفظة.

متوسط ​​نسبة السعر إلى القيمة الدفترية لحيازات الصندوق منخفض بصورة جذابة 1. 1. تمثل كل خمس محافظات كل محفظة حوالي 2٪ من إجمالي أصول المحفظة. اعتبارا من مايو 2016، كانت شركة سونتروست بانكس Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: ستي ستيسونتروست بانكس إنك .. 86-89٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، ريجيونال فينانسيال Corp. (نيس : رف رفيجيونز فينانسيال Corp. 75-0 38٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، كي كورب (رمزها في بورصة نيويورك: كي KEYKeyCorp18 52+ 0٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، زيونس بانكوربوراتيون (نسداق: زيون زيونزيونز بانكورب 46. 14٪ 43٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) و كولين / فروست بانكيرس Inc. (رمزها في بورصة نيويورك: كفر كفركولن / فروست بانكيرس Inc97 70٪ 16٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). أما الخمسة الأوائل فيمثلون التنوع الجغرافي الواسع للصندوق، حيث تركزت الشركات المصرفية في جورجيا وألباما وأوهايو ويوتا وتكساس. وتبلغ نسبة دوران المحفظة السنوية 27٪.

نسبة حساب صندوق الاستثمار المتداولة هي 0. 35٪، أي أقل بقليل من متوسط ​​فئة صناديق التمويل الإجمالية 0. 39٪. وهو يقدم عائد توزيعات أرباح بنسبة 1. 91٪.

سبدر ستاندرد آند بورز أداء الخدمات المصرفية الإئتمانية الإقليمية سبدر

حققت شركة سبدر إس آند بي المصرفية الإقليمية للشركات الصغيرة والمتوسطة أداء جيدا للمستثمرين منذ عام 2010. وبلغ متوسط ​​العائد السنوي للصندوق لمدة خمس سنوات، اعتبارا من مايو 2016، 10٪ 38، متفوقا بشكل ملحوظ على الأداء المالي (8٪). كما أن متوسط ​​العائد السنوي البالغ 3 سنوات بنسبة 9٪. حتى عائد سنة واحدة، والذي كان سلبيا 2. 9٪، لا يزال يظهر أن مؤشر إتف هذا أفضل من متوسط ​​الفئة، الذي كان عند مستوى سلبي 4. 08٪. في مايو 2016، انخفض الصندوق بنسبة 5. 33٪ منذ بداية العام حتى تاريخه، ولكن بعد بداية هشة من السنة، كانت عائدات الثلاثة أشهر إيجابية بقوة عند 16٪.

وقد أظهرت كري أكثر من مجرد قدرتها على أداء جيدا حتى في بيئة معدل الاكتئاب. وفي حين أن الزيادات في أسعار الفائدة ينبغي أن تعود بالنفع على حيازات الصندوق، حتى الآن في أعقاب الأزمة المالية لعام 2008، تمكنت هذه المؤسسة المصرفية الإقليمية من الازدهار بغض النظر عن اتجاه اتجاه الرياح التي تهب في الاحتياطي الفدرالي. واستنادا إلى أدائها التاريخي، فإن كري تبدو وكأنها شراء جيد للمستثمرين، حتى إذا ظلت أسعار الفائدة عند مستويات منخفضة.