إذا كنت قلقا بشأن مستقبلك المالي وترغب في الحصول على مساعدة منخفضة في إدارة الاستثمار، فمن المحتمل أن يكون لديك مستشار مالي أو مستشار مالي محوسب.

وفيما يلي قائمة مصغرة لمقدمي خدمة روبو - عدد قليل يمكن إدارته يمكنك فرزه استنادا إلى نوع الخدمة التي تبحث عنها - بالإضافة إلى ما تحتاج إلى القيام به قبل اختيار واحد. <لمزيد من القراءة، انظر: أفضل 5 مستشارات روبو للمستثمرين في عام 2016 و إيجابيات وسلبيات استخدام مستشار روبو. )

- <>>

جوت دون ما تبحث عنه

قبل اتخاذ قرار بشأن روبو-أوفيس المناسب، فكر في إجاباتك على هذه الأسئلة:

• كم من المال لديك للاستثمار؟ كل روبو مستشار لديه الحد الأدنى من مبالغ الاستثمار الخاصة بها. وهناك عدد قليل من عتبات الدخول المنخفضة التي تبلغ 100 دولار أو أقل. وتتطلب مبالغ أخرى مبالغ أكبر بكثير من الأصول القابلة للاستثمار. الجواب على هذا السؤال سوف وينو تلقائيا أسفل الخيارات الخاصة بك.
• هل هناك فئات معينة من الأصول تريد تضمينها في محفظتك الاستثمارية؟ يختلف عدد الخيارات الاستثمارية المتاحة حسب روبو-أدفيسور. إذا كان الاستثمار في الثقة الاستثمار العقاري (ريت) أو عدد متنوع من صناديق الاستثمار المتداولة السندات أمر بالغ الأهمية بالنسبة لك، ثم روبوس معينة سوف تلبي احتياجاتك أفضل من غيرها. على الرغم من أن معظمها لديه عدد ثابت من صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق الاستثمار المشترك، وهناك روبوس أخرى مع الوصول إلى مجموعات من الأسهم.
• هل تريد الوصول إلى مستشار مالي الإنسان كذلك؟ إذا كان من المهم بالنسبة لك التحدث إلى شخص حقيقي في بعض الأحيان، فإنك قد ترغب في مستشار روبو مع الوصول إلى المهنية المالية.

على الرغم من أن المستشارين روبو بشكل عام تميل إلى الحصول على المجمعة معا ككل، وهناك العديد من الاختلافات مع كل واحد. في ما يلي بعض الإرشادات الإضافية لمساعدتك في العثور على الخدمة المناسبة. <لمزيد من المعلومات، انظر: هل أنت حقا على ثقة روبو-أدفيسور؟ )

إذا كنت قصيرة على النقد

بالنسبة للمستثمرين الذين بدأوا للتو، النظر في ويزبانيان، الأمر الذي يتطلب فقط 10 $ للبدء. انها الخدمة الأساسية هي أيضا حرة. تحصل على عارية العظام روبو الاستشارية بالإضافة إلى الوصول إلى محفظة استثمارات متنوعة لصفر رسوم الإدارة السنوية. إذا كنت ترغب في بعض الخدمات الإضافية مثل حصيلة ضريبة الدخل، ثم هناك رسوم إضافية.

ويالثفرونت و بيترمنت هما مستشاريان آخرين من الروبو مع رسوم دخول منخفضة. بيترمنت يضيف 100 $ وديعة السيارات و ويالثفرونت يتطلب الحد الأدنى 500 $. يقدم كل من مستشاري روبو الذين يعتبرون جيدا مجموعة من صناديق الاستثمار المتداولة المتنوعة بما يتماشى مع تحمل المخاطر.

تريد شخص ما أن يتكلم

رأس المال الشخصي لديه نموذج فريد من نوعه. لوحة القيادة المالية مجانية لجميع المستخدمين. بالنسبة لأولئك الذين لديهم أصول أكبر، رأس المال الشخصي يتيح الوصول إلى المستشارين الماليين المرخص والعديد من الخدمات الاستثمارية القائمة على الأسهم.إن الحد الأدنى للاستثمار الذي تم تخفيضه مؤخرا والبالغ 25 ألف دولار أمر جيد للمستثمرين الذين يبحثون عن لمسة إنسانية ونهج الاستثمار الآلي القائم على الأسهم / القطاع.

وتستهدف الخدمات الشخصية للمستشارين في الطليعة ديموغرافي الطفل الرضيع ويبدأ كل عميل أونبواردينغ مع مستشار البشرية. هذه الخدمة هي الأفضل للمستثمر أعلى قيمة صافي لأنها تتطلب 500،000 $ من الأصول القابلة للاستثمار للبدء. (للمزيد، انظر: ما هي الخطوة التالية للالفضاء روبو-مستشار و مستقبل روبو-المستشارين .)

أنت تريد حتى المزيد

معظم روبو المستشارين سوف تعطيك محفظة متنوعة من الأسهم والسندات و إتفس الدولية. إذا كنت تبحث عن أكثر من ذلك، فإنك قد ترغب في التحقق من هذه:

• التحسين تتعمق في أسهم قيمة الشركات الصغيرة الكبيرة، والمتوسطة وكذلك فئات سندات الأصول الدولية لا يمثلها كل المستشارين روبو.
• ويالثفرونت يعطي المستثمرين فرصة للاستفادة من السندات البلدية والأسواق الموارد الطبيعية.
• الحافز يجمع بين نهج تفعل ذلك بنفسك جنبا إلى جنب مع فرصة للاستثمار في "الزخارف"، أو مجموعات من الأسهم ذات الصلة لعمولة منخفضة. على سبيل المثال، إذا كنت تريد أن نعتقد الطاقة النظيفة هي الطريق للذهاب، ثم يمكنك الاستثمار في التكنولوجيا النظيفة، والطاقة الخضراء، وتغير المناخ أو غيرها من الزخارف ذات الصلة. إذا كنت مستثمرا مناقضة، قد ترغب في الاستثمار في الكلاب لها من مؤشر داو جونز أو أي من الزخارف مناقضة تسعة أو أكثر تم إنشاؤها من قبل المجتمع. بالنسبة لأولئك الذين يسعون استثمارات السندات وفرص الاستثمار السلع الأساسية، الحافز لديه شيء بالنسبة لك كذلك.

الخط السفلي

الحق روبو المستشار بالنسبة لك هو الذي يناسب محفظتك وفلسفة الاستثمار الخاص بك. في معظم الحالات هناك أكثر من خدمة واحدة فقط من المرجح أن العمل بالنسبة لك. (لمزيد من القراءة، انظر: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )