إذا كنت ترغب في الاستثمار لفترة طويلة - كما هو الحال بالنسبة للتقاعد الخاص بك - ثم قد ترغب في التحقق من ما تقدم شواب من خلال صناديق التاريخ المستهدف. هذه الأموال تأتي مع انخفاض نسب المصروفات (أو لا شيء على الإطلاق)، وقد حققت عوائد رائعة على المدى الطويل، وتأتي مع أرباح سخي نسبيا.

باستثناء الصندوق الذي يتتبع مؤشر ستاندرد آند بورز 500، فإن الأموال التي سننظر إليها أدناه لها تاريخ مستهدف، في هذه الحالة 2030 أو 2040 أو 2050. ستلاحظ أن صندوق الهدف 2050 لديه تعرض أكثر للأسهم من وصناديق أخرى لأنها في وقت مبكر من اللعبة والأسهم تميل إلى تقديم أفضل العوائد على المدى الطويل. أي ضربات مؤقتة إلى سوق الأوراق المالية يمكن أن تتكون على مدى السنوات التالية.

- 1>>

لا يوجد في الصندوق المستهدف لعام 2030 أكبر قدر من التعرض للأسهم (وإن كان لا يزال يعاني من الكثير من التعرض) ويتبع نهجا أكثر أمانا إلى حد ما عن طريق تخصيص رأس المال المتزايد للدخل الثابت عند اقترابك من التقاعد. 5 صناديق الاستثمار الأعلى تقييما لمحفظة التقاعد الخاصة بك. )

جميع الأرقام أدناه اعتبارا من 29 أكتوبر 2015.

شواب الهدف 2030 (سودركس)

الغرض : زيادة رأس المال والدخل بما يتفق مع توزيع الأصول الحالي. تاريخ الاستهداف: 2030.

صافي الأصول: 763 دولارا أمريكيا. 43 مليون

أرباح توزيعات الأرباح: 2. 40٪

أداء سنة واحدة: -1. 01٪

تاريخ التأسيس: 1 يوليو 2005

الأداء منذ التأسيس: 51. 11٪

نسبة المصروفات: 0. 00٪

نسبة المصروفات متوسط ​​الفئة: 0. 50٪

الأسهم: 71. 03٪

السندات: 22. 10٪

النقدية: 5. 32٪

أخرى: 1. 36٪

توزيع توزيع حقوق الملكية )

- 999 - 99٪

الخدمات الصحية: 21. 13٪

الرعاية الصحية: 14. 70٪

تقييمات السندات

آا: 67. 10٪ > آ: 3. 82٪

A: 12. 39٪

بب: 12. 55٪

بب: 1. 54٪

B: 0. 41٪

28٪

أخرى: 0. 91٪

شواب الهدف 2040 (سويركس)

الغرض: زيادة رأس المال والدخل بما يتفق مع توزيع الأصول الحالي. تاريخ الاستهداف: 2040.

صافي الأصول: 800 دولار أمريكي. 78 مليون

أرباح توزيعات الأرباح: 2. 48٪

أداء سنة واحدة: -1. 91٪

تاريخ التأسيس: 1 يوليو 2005

الأداء منذ التأسيس: 58. 63٪

نسبة المصروفات: 0. 00٪

نسبة المصروفات متوسط ​​الفئة: 0. 50٪

> دليل المبتدئين إلى تشارلز شواب الوساطة المالية عبر الإنترنت.

) التوزيع العام الأسهم: 84. 15٪

السندات: 10. 54٪

أخرى: 1. 39٪

توزيع توزيع حقوق الملكية

(أعلى 3)

التكنولوجيا: 17. 87٪ الخدمات المالية: 21. 27٪

الرعاية الصحية:

آا: 65. 39٪

آ: 3. 73٪

A: 12. 90٪

بب: 13. 11٪

بب: 1. 87 ٪

B: 0. 49٪

أدناه B: 1. 34٪

أخرى: 1.18٪

شواب الهدف 2050 (سونركس)

الغرض: زيادة رأس المال والدخل بما يتفق مع توزيع الأصول الحالي. تاريخ الاستهداف: 2050.

صافي الأصول: 49 دولارا. 21 مليون

أرباح توزيعات الأرباح: 2. 47٪

أداء السنة: -0. 94٪

تاريخ التأسيس: 23 يناير 2013

الأداء منذ التأسيس: 17٪

نسبة المصروفات: 0. 00٪

نسبة المصروفات متوسط ​​الفئة: 0. 48٪

الأسهم: 90. 22٪

السندات: 5. 31٪

النقدية: 3. 21٪

أخرى: 1. 21٪

توزيع توزيع حقوق الملكية

)

تيشنولوغي: 17. 57٪

الخدمات المالية: 22. 23٪ الرعاية الصحية: 14. 13٪

تقييمات السندات

آا: 64. 85٪

آ: 3. 67٪

A: 12. 96٪

بب: 13. 30٪

بب: 2. 00٪

B: 0. 52٪

بيلو B: 1. 40٪ > أخرى: 1. 31٪ (للحصول على قراءة ذات صلة، راجع:

إيجابيات وسلبيات خطط إتف فقط 401 (k).

)

مؤشر شويب S & P 500 (سوبكس)

الغرض: إجمالي العائد من S & P 500. صافي الأصول: 20 $. 53٪ أرباح الأسهم: 1. 90٪

أداء السنة: 3. 66٪

تاريخ التأسيس: 19 مايو 1997

الأداء منذ التأسيس: 153. 32٪

نسبة المصروفات : 0. 09٪

نسبة المصروفات متوسط ​​الفئة: 1. 04٪

توزيع التخصيص الكلي

الأسهم: 98. 92٪

السندات: 0. 00٪

نقد: 0. 60٪

آخر: 0. 48٪

أعلى 5 القابضة

أبل Inc. (آبل

أبلابل Inc174 34 + 0. 05٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6

شركة مايكروسوفت (مسفت مسفتميكروسوفت Corp. 74 + 0 32٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

شركة إكسون موبيل (شوم زوميكسون موبيل Corp83. 53٪ 26٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

جونسون & جونسون (جنج جنجوهنسون & جونسون 139. 81 + 0. 04٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2>

جينيرال إليكتريك Co. (غي جينيرال إليكتريك CO20 17 + 0٪ 20 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )

أي شخص يبحث عن صندوق تقاعد بأسعار معقولة يقدم قيمة ممتازة على المدى الطويل يجب أن يأخذ في الاعتبار صندوق شواب الصورة. وقد صممت هذه الصناديق بشكل استراتيجي وأدت بشكل جيد على أساس تاريخي. كلما كنت أصغر سنا، كلما زادت المخاطر التي يجب عليك اتخاذها لأن هناك وقت للتعويض عن أي خسائر محتملة. كلما كنت أكبر، كلما كان عليك أن تعتمد على مكاسب أصغر عن طريق الدخل الثابت من أجل الحفاظ على رأس المال. تم تصميم هذه الأموال لحماية تلك الأهداف وجميع الحسابات التي تدار بشكل جيد. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: تحليل إتف: شواب أوس برود ماركيت. )