توفر أوبنهيميرفوندز خدمات إدارة الأصول للمستشارين والأفراد والأوقاف والمؤسسات من خلال كل فئة من فئات الأصول الرئيسية، وذلك أساسا باستخدام صناديق الاستثمار المشتركة للقيام بذلك. للمستثمرين الأفراد أنها تقدم فقط عن كل نوع من فئة الأصول التي قد ترغب في الاستثمار فيها. وفيما يلي أفضل أموالهم لمحفظة التقاعد الخاص بك.

دخل أوبنهايمر للأسهم (أويكس)

تستثمر أوبنكس (أويكس) في الشركات التي تعتبر قيمة اليوم بينما تخصص ما لا يقل عن 80٪ من الأصول في الأسهم. ليس هناك سقف على مقدار الاستثمار في الأوراق المالية الدولية، ولكن الصندوق يهدف إلى إبقائها تحت 25٪. حقق صندوق دخل األسهم سجال طويلا وفاز على كل من مؤشر ستاندرد أند بورز 500 وقيمة األرباح الكبيرة على مدى السنوات ال 15 الماضية. ومع أن السنوات القليلة الماضية كانت أصعب، فإن الصندوق مصمم للاستثمار على المدى الطويل وتوفير عائد جيد. العائد حاليا 2. 99٪. وتبلغ نسبة المصروفات 1. 02٪ ولديها تحميل أمامي بنسبة 5. 75٪. (للمزيد من المعلومات، انظر: أعلى 5 صناديق أمريكية للتقاعد في عام 2016 .

أوبنهايمر غلوبال (أوباكس)

أوبنهايمر غلوبال (أوباكس) تستثمر في الأسهم من جميع أنحاء العالم للحصول على زيادة رأس المال. وعلى الرغم من أنه يسمح بفرص واسعة للاستثمار في أي مكان في العالم وفي الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة، فإنها تميل إلى التركيز على البلدان المتقدمة في الفئات المتوسطة والكبيرة. وقد فاز باستمرار فئة في ثلاثة، خمسة، 10 و 15 سنة يعود زائدة. وتبلغ نسبة المصروفات 1. 14٪ ولديها حمولة أمامية قدرها 5. 75٪.

أوبنهايمر إنترناشونال غراوث (أويغاكس)

أوبنهايمر إنترناشونال غراوث (أويغاكس) لديها هدف عام لزيادة رأس المال. وهو يفعل ذلك من خلال الاستثمار في شركات النمو خارج الولايات المتحدة. والشرط الحقيقي الوحيد للصندوق هو أن 65 في المائة من الأموال تكون مشتركة أو مخزونة مفضلة في ثلاثة بلدان على الأقل. ولديها حاليا أكبر استثمار في المملكة المتحدة، تليها فرنسا وسويسرا. وبمرور الوقت، كان هذا الصندوق يتفوق باستمرار على الفئة والمؤشر الذي يتتبعه. كما أن لديها فائدة إضافية من وجود معدل دوران منخفض من 10٪ فقط، مما يساعد على إبقاء النفقات العامة منخفضة. وتبلغ نسبة المصروفات 1. 14٪ ولديها حمولة أمامية قدرها 5. 75٪. (للمزيد من المعلومات، انظر: أعلى 5 صناديق استئمانية شمالية لتنويع التقاعد في عام 2016 .

- 3>>

أوبنهايمر كوربورات بوند (أوفيكس)

أوبنهايمر كوربورات بوند (أوفياكس) تسعى إلى تحقيق أقصى قدر من العائد الإجمالي. وهي تقوم بذلك عن طريق الاستثمار في سندات الشركات ذات الدرجة الاستثمارية، ولا سيما في الولايات المتحدة. ويسمح لها باستثمار ما يصل إلى 40٪ من الأصول خارج الولايات المتحدة. لديها حاليا 17٪ من أصولها خارج الولايات المتحدة.تأسس الصندوق في أغسطس من عام 2010، وفاز على الفئة في عائدات زائدة ثلاث سنوات وخمس سنوات. العائد هو 2. 91٪. وتبلغ نسبة المصروفات 1.01٪ ولها حمل أمامي بنسبة 4. 75٪.

أحمال المبيعات

يتم بيع أموال أوبنهيمير مع تحميل أمامي على A- أسهم (الأسهم التي نوقشت في هذه المقالة). في أي وقت كنت تستخدم صندوق الذي لديه تحميل المبيعات التي تريد التأكد من أنك ذاهب للبقاء في الصندوق لفترة طويلة من الزمن. إذا كنت لا تترك المال في لفترة طويلة تخسر على النمو بسبب الرسوم الأولية المدفوعة. إيقاف دفع رسوم صندوق الاستثمار المشترك .

الخلاصة

لدى أوبنهايمر مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المشتركة لمحافظ التقاعد. لتحقيق أقصى استفادة من الاستثمارات الخاصة بك ضمان أنك سوف تستثمر فيها طويلة بما فيه الكفاية لجعل حمل الأمامية يستحق الثمن. (للمزيد من المعلومات، انظر: أعلى 3 صناديق إنفيسكو لتنويع التقاعد في عام 2016 .)