سوبكس، سودس، سوبدكس: أعلى 5 صناديق شواب للتقاعد

Fortnite|لقطات بسيطه متنوعه (مارس 2024)

Fortnite|لقطات بسيطه متنوعه (مارس 2024)
سوبكس، سودس، سوبدكس: أعلى 5 صناديق شواب للتقاعد

جدول المحتويات:

Anonim

شركة تشارلز شواب (رمزها في بورصة نيويورك: ششو ششوارلز شواب Corp. 13-1 17٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 إدارة الأموال. وعلى الرغم من أن بعض صناديقها التي تركز على التقاعد هي جديدة نسبيا، فهي محملة بموارد شواب بما في ذلك أبحاث الشركة وخبرتها الاستثمارية. وتشمل القائمة التالية لأعلى أموال شواب لتنويع التقاعد في عام 2016 مزيجا من صناديق الدخل وصناديق نمو الدخل وصناديق العائدات الإجمالية.

- 1>>

صناديق شواب للدخل الشهري

قدم شواب ثلاثة صناديق للدخل الشهري في عام 2008 للمستثمرين الذين يبحثون عن دفعات شهرية ثابتة على أساس احتياجاتهم من الدخل ومقدار المخاطر التي كانوا على استعداد لتحملها. وقد صممت الصناديق الثلاثة لتعظيم الدخل الشهري مع الحفاظ على رأس المال أو نموه. وباستخدام نهج "صناديق الأموال"، توزع الأصول عبر محفظة من صناديق الأسهم والسندات الأخرى لتحقيق التوازن المطلوب للدخل والنمو.

يتم تحديد مبالغ التوزيع الشهرية في بداية السنة وتدفع لمدة 12 شهرا عند إعادة تعيينها بناء على أداء الصندوق. وقد يخفض الصندوق مبلغ التعويضات في أوقات انخفاض أسعار الفائدة أو ضعف أداء سوق الأوراق المالية بحيث لا يتعين عليه أن ينخفض ​​إلى رأس المال. وتعمل الاستراتيجية بشكل أفضل على مدى فترة زمنية طويلة عندما يمكن للصندوق الاستفادة من أسعار الفائدة الإيجابية أو ظروف السوق. على سبيل المثال، يستهدف صندوق العوائد المعتدل معدل عائد من 1 إلى 3٪ عندما تكون أسعار الفائدة منخفضة ومعدل العائد من 3 إلى 6٪ عندما تكون أسعار الفائدة مرتفعة.

العائد المعتدل: يستهدف الصندوق دفعات سنوية تتراوح بين 3 و 4٪ مع تحقيق معدل نمو أعلى من المتوسط. ولديها املرونة لالستثمار يف نطاق داخل كل فئة من فئات األصول: 20 إىل 60٪ من رأس املال، و 40 إىل 70٪ من الدخل الثابت و 0 إىل 10٪ من النقد املعادل. وقد عاد الصندوق بنسبة 5. 42٪ على مدى السنوات الخمس الماضية و 4. 46٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية كما في ديسمبر 2015.

العائد المحسن: يستهدف الصندوق دفعات سنوية تتراوح من 4 إلى 5٪ مع تحقيق معدل متوسط من النمو. وتتراوح نسبة توزيع الأصول بين 10 و 40٪ من الأسهم، ومن 50 إلى 90٪ من الإيرادات الثابتة، ومن صفر إلى 12٪ من النقد المعادل. وقد عاد الصندوق بنسبة 4. 5٪ على مدى السنوات الخمس الماضية و 3. 4٪ على مدى السنوات الثلاث الماضية كما في ديسمبر 2015.

الحد الأقصى للمدفوعات: يسعى هذا الصندوق إلى تحقيق أعلى نسبة عائد يستهدف 5 إلى 6٪ وهو أدنى معدل للنمو. وتتراوح نسبة توزيع الأصول بين 0 و 25٪ من الأسهم، ومن 60 إلى 100٪ من الإيرادات الثابتة، ومن 0 إلى 15٪ من النقد المعادل. وقد عاد الصندوق بنسبة 14٪ على مدى السنوات الخمس الماضية و 2٪ 26 على مدى السنوات الثلاث الماضية في ديسمبر 2015.

تتراوح نسب المصروفات للصناديق الثلاثة بين 0 و 55 و 0. 70٪.

صناديق شواب المستهدفة

تقدم شواب مجموعة من صناديق التاريخ المستهدف تغطي الفترة الزمنية 2015 و 2020 و 2025 و 2030 و 2035 و 2040 و 2045 و 2050. وتسعى جميع صناديق شواب المستهدفة إلى تحقيق أقصى قدر من النتائج في تواريخ التقاعد المستهدفة مع إدارة المخاطر باستمرار. ومع اقتراب مسار االنحدار من التاريخ المستهدف، تركز عملية تخصيص األصول االستراتيجية على الحفاظ على نمو األصول مع تقليل التعرض للمخاطر تدريجيا. وعند التقاعد، بعد التاريخ المستهدف، يزيد الصندوق من تعرضه لاستثمارات الدخل الثابت من أجل الحد من التقلبات والمخاطر. ويمكن للصندوق الاستثمار في أكثر من 100 صندوق آخر لتحقيق مخصصاته الاستراتيجية.

كما هو الحال بالنسبة للأموال المستهدفة، فإن مجموع العائدات على الأموال المستهدفة في تاريخ لاحق تميل إلى أن تكون أعلى من تلك التي تخص صناديق التاريخ المستهدف في الأجل القريب. فعلى سبيل المثال، تبلغ عائدات الصندوق المستهدف لعام 2040 ما مقداره 9 سنوات 92٪، في حين أن عائد السنوات الخمس على الصناديق المستهدفة لعام 2015 الأكثر تحفظا هو 68٪. وتتراوح نسب النفقات لصناديق شواب المستهدفة من مستوى منخفض قدره 0. 53٪ لصندوق عام 2015 إلى مستوى مرتفع قدره 0. 80٪ لصندوق 2055.

صندوق شواب المتوازن (سوبكس)

صندوق شواب المتوازن هو صندوق آخر من الأموال التي تستثمر في صناديق أخرى من شواب ولودوس لتحقيق أهداف تخصيصها من 55 إلى 65٪ في الأسهم و 35 إلى 45٪ في الدخل الثابت ضمانات. وهي تحاول دائما استثمار ما لا يقل عن 25٪ في كل من الأسهم والدخل الثابت، ولكنها تتمتع بالمرونة في استثمار ما يصل إلى 100٪ من أصولها بشكل دفاعي في النقد والنقد المعادل في ظل ظروف اقتصادية أو سوقية صعبة. لديها نسبة حساب 0. 62٪.

صندوق شواب للأسهم الموزعة

قد ينظر المتقاعدون إلى بيئة منخفضة الفائدة ومنخفضة النمو للسنوات القليلة القادمة، وهذا هو السبب في أن صناديق الأسهم المدفوعة بأرباح توزع المزيد من الاهتمام. ويسعى صندوق شواب للأسهم الموزعة إلى تحقيق عائدات إجمالية من خلال النمو والدخل، والاستثمار بشكل رئيسي في الشركات الكبيرة والمتوسطة في الولايات المتحدة التي لها تاريخ طويل في دفع الأرباح وتوقع زيادةها بمرور الوقت. وقد تفوق أداء الصندوق على المؤشر المعياري، وهو مؤشر ستاندرد آند بورز 500، على مدى السنوات ال 15 الماضية، على الرغم من أنه قد فقد ميزته في الفترتين الأخريتين الخمس و العشر الأخيرة. وتبلغ نسبة نفقاتها 0. 88٪.

شواب صندوق السندات قصيرة الأجل (سوبدكس)

مع ارتفاع أسعار الفائدة في المستقبل القريب، يوفر صندوق شواب قصير الأجل الفرصة للمشاركة في زيادة الغلة. وهي تستثمر بالدرجة الأولى في أدوات الدين الاستثماري ذات فترات استحقاق قصيرة، ويمكنها أن تستثمر في قروض الشركات ذات الفائدة العائمة المدرة للدخل وأوراق الدين. وهذه هي الطريقة التي يحقق بها الصندوق هدفه المتمثل في توليد دخل مرتفع مرتفع مع الحفاظ على رأس المال. وتبلغ نسبة مصروفاتها 0. 29٪ تعتبر منخفضة لفئتها.