يجب على كل مستشار مع أصول تحت إدارة (أوم) أكثر من 25 مليون دولار التسجيل لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (سيك) وتقديم استمارة أدف. هذا الإجراء يجعل المستشارين الأهداف المحتملة لمراجعة المجلس الأعلى للتعليم، والتي يمكن أن تكون تجربة مجهدة ومكلفة. ويطلب من مستشاري الاستثمار الذين يقل دخلهم عن 25 مليون دولار أن يسجلوا لدى سلطات الأوراق المالية الحكومية بدلا من ذلك. (للمزيد من المعلومات، راجع: مقدمة - التسجيل كمستشار استثمار .

والحقيقة هي أنه كمستشار الاستثمار، وهناك فرصة جيدة سيتم مراجعتها في مرحلة ما. ومع ذلك، هذا أمر روتيني وينبغي أن ينظر إليه على أنه فحص، وليس اتهام. طالما كنت متوافقة مع سيك القواعد والتوقعات، سيكون لديك ما يدعو للقلق. للمساعدة في التأكد من عدم مواجهة أي مشكلة، فكر في تعيين مسؤول التزام. (لمزيد من المعلومات، راجع: الامتثال: الشركات السعر تدفع .

قائمة الأشياء التي يمكن أن تلقي انتباه المجلس الأعلى للتعليم بطريقة سلبية واسعة النطاق. ولكن طالما أن النموذج أدف الخاص بك يتم تحديثه بشكل منتظم ودقيق، يجب أن يكون هناك أي سبب للذعر. يلزم إجراء تحديثات سنوية على نموذج أدف الخاص بك، ولكن هذا لا يزال إطارا زمنيا طويلا للسماح له بالذهاب دون مراجعة. من أجل تقليل احتمالات سيك يطرق الباب الخاص بك لامتحان الامتثال، يجب على المستشارين النظر بقوة تحديث نموذج أدف على أساس أكثر انتظاما. (للمزيد من المعلومات، انظر: تنظيم مستشاري الاستثمار - التسجيل الاتحادي (سيك) مقابل تسجيل الدولة .

المشغلات

وهنا بعض القضايا التي قد تحصل على اهتمام المجلس الأعلى للتعليم وتؤدي إلى التدقيق. (لمزيد من المعلومات، انظر: المزالق في النظام المالي .)

• التناقضات في النموذج أدف.
• لا يعدل الملف التنظيمي ل أدف في الوقت المناسب. الحل: إجراء مراجعة شاملة للنموذج أدف. ووفقا لدائرة االمتثال الوطنية، ينبغي أن يشمل ذلك الجزء 1 أ، الجزء 2 أ، الجزء 1 ب) الشركات التي تنظمها الدولة (، الجزء 2 ب والتذييل) الراعيون التفاف البرنامج (.
• عدم الكشف عن تضارب المصالح.
• المبالغة في الأصول تحت الإدارة.
• تقريب الأصول تحت الإدارة (لأغراض الراحة التنظيمية).
• لا تعرف كيفية حساب الأصول تحت الإدارة.
• عدم توفير عدد محدد من العملاء (إذا كان أقل من 100).
• عدم توفير عدد دقيق من العملاء الذين ليسوا من مواطني الولايات المتحدة.
• عدم إصلاح الأخطاء من الامتحان السابق.
• ترقيم المستندات لجعلها تبدو كما لو كان الالتزام بأثر رجعي. هذا يحدث في كثير من الأحيان، وهو واحد من أكبر أسباب امتحانات الامتثال سيك.
• ضابط الامتثال الذي لا يعرف قوانين الأمن.

ملاحظة هامة على شكاوى العملاء: معالجة جميع شكاوى العملاء على الفور.وعدم القيام بذلك سيؤدي مرة أخرى إلى مزيد من الصداع على الطريق. من أجل معالجة الشكاوى على الفور، إبلاغ مسؤول الامتثال الخاص بك. وفي تلك المرحلة، ينبغي أن يستتبع تحقيق ما ينبغي أن يقوم بصياغة حل ويساعد في تحديد أي أخطاء حتى يمكن تجنبها في المستقبل. احرص دائما على اطلاع العميل على التقدم المحرز في التحقيق، بما في ذلك أي قرارات ومقررات عمل مقترحة. من لحظة تقديم الشكوى إلى نهاية التحقيق، فمن الضروري أن تبقي جميع الاتصالات بينك (أو الشركة الخاصة بك) والعميل. سيطلب منك أيضا الاحتفاظ بملف منفصل للشكوى. يجب أن تتضمن هذه الشكوى من، متى، أسماء المستشارين المرتبطة بالعميل، وصف الشكوى، و رد مكتوب يشرح كيفية التعامل مع الشكوى. نصائح لحل النزاعات مع المستشار المالي .

الخط السفلي

ينبغي أن ينظر إلى المعلومات الواردة أعلاه على أنها دليل أساسي للحد من احتمالات جذب انتباه سلبي من المجلس الأعلى للتعليم ويؤدي إلى مراجعة الحسابات. مفتاحين النجاح لأي مستشار هي الوقاية وتعيين ضابط الامتثال المؤهلين. (لمزيد من المعلومات، انظر: المجلس الأعلى للتعليم: لمحة تاريخية عن التنظيم .)