الاستراتيجيات الضريبية الفعالة لصناديق الاستثمار المشترك

محاضرة بين المفكر الكبير نعوم تشومسكي و المفكرريكمان جودلي محاضرة (مارس 2024)

محاضرة بين المفكر الكبير نعوم تشومسكي و المفكرريكمان جودلي محاضرة (مارس 2024)
الاستراتيجيات الضريبية الفعالة لصناديق الاستثمار المشترك

جدول المحتويات:

Anonim

تعد صناديق الاستثمار المشتركة خيارا شائعا للمستثمرين الذين يبحثون عن تنويع محافظهم. أنها توفر بوفيه من الخيارات لمتوسط ​​المستثمر. لا تزال صناديق الاستثمار خيارا جيدا بين المستثمرين لأنك تستطيع شراء صندوق واحد يضم مئات الأسهم وغيرها من الاستثمارات في استثمار واحد، مما يوفر طريقة أسهل لتنويع محفظة.

ولكن إذا كنت تحاول بيع أسهم صناديق الاستثمار المشترك، فقد تواجه مسألة فرض ضرائب على البيع. الاخبار الجيدة؟ لم يكن لديك دائما لدفع الضرائب عند بيع صناديق الاستثمار المشترك، على الأقل ليس إذا كنت تخطط للمستقبل. لم يكن لديك حتى لبيعها جميعا في آن واحد. هناك العديد من استراتيجيات تجنب الضرائب المتاحة للمستثمر والدهاء. تابع القراءة لمعرفة ما يوصي به خبراؤنا. (للمزيد من المعلومات، راجع: أساسيات ضريبة الدخل على الصناديق المشتركة .

->

استراتيجيات الضرائب

روجر فولنر، مخطط مالي معتمد (كفب) في إستراتيجية الأصول الاستشاريين، هناك عدة عوامل يجب أخذها بعين الاعتبار، بما في ذلك طريقة المشاركة المحددة للتقييم، إذا كنت تبيع فقط جزء من أسهمك وأكثر من ذلك. ونظرا لأن الصناديق الاستثمارية لا تمتلك نوعا واحدا فقط من الاستثمارات، فإن الضرائب قد تزداد تعقيدا مما قد تتوقعه. ومع ذلك، لا تحصل على ذلك تعثرت مع العبء الضريبي المحتمل الذي في نهاية المطاف اتخاذ قرار الاستثمار الفقراء. انها لا يستحق كل هذا العناء لتوفير المال على الضرائب التي تفوت على استثمار كبير. "سوف تحتاج إلى الانتباه إلى ما إذا كانت المكاسب والخسائر طويلة أو قصيرة الأجل. والأهم من ذلك كله، أن المعاملات يجب أن تتم لأسباب استثمارية جيدة أولا ولأسباب ضريبية ثانية ". (لمزيد من المعلومات، راجع: كيف يتم فرض ضرائب على صناديق الاستثمار في الولايات المتحدة )

واحدة من السيناريوهات الأساسية حيث يوصي خبراء المالية بيع صناديق الاستثمار المشترك الخاص بك هو عندما تجد نفسك في شريحة الضرائب أقل. إذا تم تصنيف صناديقك المشتركة على المدى الطويل، يجب أن تكون واضحة لبيعها وتجنب الضرائب. والمفتاح هو معرفة متى سوف تقع في الأقواس الضريبية منخفضة. فالأرباح الرأسمالية طويلة الأجل، على سبيل المثال، لا تخضع للضريبة عندما يكمن المستثمر ضمن 10 في المائة و 15 في المائة من الأقساط الفيدرالية. إذا كان لديك لدفع الضرائب على صناديق الاستثمار المشترك، تأكد من تخصيص نسبة مئوية عند البيع. وضع هذا المال في مكان ما السائل، مثل حساب التوفير. وبهذه الطريقة، عليك أن تكون على استعداد لدفع العم سام عندما يأتي موسم الضرائب حولها، وسوف لا يفاجأ مع فاتورة الضرائب الكبيرة. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما تحتاج إلى معرفته عن أرباح رأس المال والضرائب .

دانيال زاجاك، سفب، ويقول يمكنك تعويض أي ربح صندوق الاستثمار المشترك إذا كنت تبيع استثمارا منفصلا في حيرة. ومع ذلك، أكد على أهمية التفكير من خلال جميع إيجابيات وسلبيات قبل استدعاء الوسيط الخاص بك. وقال "قد ترغب في النظر فيما اذا كانت الوفورات الضريبية المحتملة تستحق قرار الاستثمار للبيع"."كما هو الحال دائما، والتشاور محاسب الضرائب جيدة قبل جعل هذه الصفقة ينصح جيدا. عندما تبيع صندوقا مشتركا )

الكفاءة الضريبية

لسوء الحظ، يقول بيتر ج. كريدون والرئيس التنفيذي لشركة كريستال بروك أدفيسورس إنه إذا كنت تبحث عن الاستثمار في الأصول التي سوف تكون سهلة للبيع ولا تنتج الصداع الضريبي المحتمل، كنت ينبح شجرة خاطئة. وبسبب الطبيعة المتأصلة للصناديق المشتركة، يصعب التخلص منها بكفاءة أكبر من الأصول البسيطة. <لمزيد من المعلومات، انظر: كيف يكون صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك فعالا من حيث التكلفة؟ )

"إن صناديق الاستثمار المشتركة ليست عموما أدوات استثمارية فعالة من حيث الضرائب". "وبما أن الأموال لديها عدد من الاستثمارات التي يتم تداولها أو تبادلها أو دفع أرباح أو فوائد أو دخل آخر، فإنها يمكن أن تولد الدخل العادي، والأرباح (المؤهلين وغير المؤهلين)، والأرباح الرأسمالية (على المدى القصير والطويل) أو تحريك أخرى الأحداث الداخلية الخاضعة للضريبة. ويحاول مدير الصندوق الجيد تعويض أكبر قدر ممكن من الضرائب ويمكنه استخدام الخسائر السابقة لتعويض المكاسب. فهم الضرائب على صناديق الاستثمار المشتركة .

الخلاصة

صناديق الاستثمار هي خيار استثماري كبير لأسباب عديدة. أنها تسمح لك لعقد مجموعة متنوعة من الأصول التي توفر أيضا التنويع لمحفظتك. ولكن إذا كنت تحتفظ بصناديق استثمار متدنية الأداء، فإن قرار البيع قد يكون القرار الصحيح. اتخاذ قرار بشأن بيع الصناديق المشتركة يجب أن تكون خطة مدروسة. إذا كنت في نهاية المطاف يجري في شريحة الضرائب أعلى هذا العام، والتوقف عن بيع. على العكس من ذلك، إذا كنت في نهاية المطاف جعل أقل من المعتاد، قد الاستفادة والاستفادة من الأسهم.

غالبا ما تكون فكرة جيدة الاتصال بمهني الضرائب أو سفب الذي سوف المشورة لك في أفضل وقت لبيع صناديق الاستثمار المشترك. من المرجح أن يكون لديهم أفكار حول متى يكون أفضل وقت للبيع وما هي أفضل الخيارات المتاحة لك. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو الفرق بين مكاسب رأس المال ودخل الاستثمار؟ )