يشمل القطاع المالي البنوك وشركات إدارة الأصول ، ومنظمات الاستثمار، وناقلات التأمين، وإدارة العقارات ومقدمي الخدمات، وغيرها من شركات الخدمات المالية. وهو يمثل ثاني أكبر قطاع في مؤشر S & P 500. ويعتمد المستثمرون هذه الصناعة كجزء من استراتيجيات توزيع الأصول على المدى الطويل بسبب هذه التوقعات المتفائلة. وفي حين أن الاستثمار في قطاع الخدمات المالية يتيح فرصة للنمو، يجب أن يدرك المستثمرون المخاطر التي ينطوي عليها هذا القطاع. وتواجه المنظمات المالية مخاطر تنظيمية حيث يتم التدقيق بشكل أكبر في متطلبات اإلفصاح ومعايير اإلقراض والرسوم التي يتم نقلها إلى العمالء. باإلضافة إلى ذلك، تشكل مخاطر االئتمان ومخاطر السيولة تهديدات كبيرة لشركات الخدمات المالية، وكلاهما يمكن ربطه مباشرة بأزمة الرهن العقاري لعام 2007.

-

صندوق الخدمات المالية المتبادلة

يسعى صندوق الخدمات المالية المتبادلة، الذي يديره ويدعمه فرانكلين تمبليتون إنفستمنتس، إلى توفير قيمة رأسمالية للمستثمرين على المدى القصير والطويل، وهو هدف استثمار ثانوي. ويستثمر ما لا يقل عن 80 في المائة من أصول الصندوق البالغة 536 مليون دولار في أسهم أسهم الشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية التي تمتلك خصائص قيمة. يمكن لمديري الصندوق الاستثمار في الأوراق المالية الاندماج التحكيم، فضلا عن سندات الدين والأسهم من الشركات التي هي من صالح المستثمرين. ولا يوجد أي قيد فيما يتعلق بتخصيص هذه الأوراق المالية في الأسواق الأجنبية أو المحلية. اعتبارا من نوفمبر 2015، وقد ولدت الصندوق عائدا سنويا لمدة 10 سنوات من 3. 22٪.

- 2>>

يقوم صندوق الخدمات المالية المتبادلة حاليا بتنويع أصول الصندوق في جميع أنحاء الأسواق المتقدمة والناشئة، بما في ذلك الولايات المتحدة، التي تشكل 53. 99٪ من المحفظة، والسوق الأوروبية المتقدمة مع 21٪ من والمملكة المتحدة بنسبة 11. 42٪ من الحيازات والسوق الآسيوية الناشئة مع 5. 78٪ من الحيازات. ويبلغ نصيب صندوق الخدمات المالية المشترك 1. 41٪، أي أقل بقليل من متوسط ​​الفئة البالغ 1. 5٪، ويقيم المستثمرون حجما مباشرا للمبيعات قدره 5. 75٪ عند شراء الأسهم.

-

صندوق الزمرد للخدمات المصرفية والمالية

أنشئ صندوق الزمرد للخدمات المصرفية والمالية في عام 1997، ويسعى إلى تحقيق نمو طويل الأجل من خلال زيادة رأس المال مع الدخل كهدف استثمار ثانوي. ويستثمر مديرو الصندوق ما لا يقل عن 80٪ من مبلغ 287 دولار. 3 ملايين من الأصول في الأسهم المشتركة والمفضلة للشركات العاملة في الخدمات المصرفية والمالية. ويستثمر الصندوق في األسهم في األسهم المحلية ذات خصائص النمو.

في حين يركز صندوق الزمرد للخدمات المصرفية والمالية على صناعة الخدمات المالية، يقوم مديرو الصندوق بتنويع الأصول من حيث القيمة السوقية. وتشكل شركات الخدمات المالية متوسطة الحجم 19،2٪ من الحافظة، وتشكل الشركات الصغيرة 25٪ منها 17٪، وتشكل المؤسسات الصغيرة 55٪. وتشمل أعلى المقتنيات بنك أوف أوزاركس في 3. 39٪، باكويست بانكورب في 3. 07٪، سفب المجموعة المالية في 3. 07٪ وبنك التوقيع في 2. 75٪. ويتحمل الصندوق نسبة مصروفات قدرها 1.6٪، ويحمل المستثمرون حمولة مبيعات بنسبة 4. 75٪ عند شراء أسهم.

فديليتي سيليكت محفظة التأمين (فسبكس)

ذي فديليتي سيليكت محفظة التأمين لديها تاريخ إنشائها عام 1985، مما يجعلها واحدة من أقدم الخدمات المالية صناديق الاستثمار المشتركة في السوق اليوم. ويسعى الصندوق في المقام الأول إلى زيادة قيمة رأس المال على المدى الطويل من خلال استثمار ما لا يقل عن 80٪ من أصوله البالغة 541 مليون دولار في الأوراق المالية للشركات العاملة في قطاع التأمين. يجوز للشركات تقديم خدمات التأمين أو إعادة التأمين أو بيع أو توزيع أو وضع الممتلكات أو الإصابات أو التأمين على الحياة أو التأمين الصحي. يتم النظر في المصدرين المحليين والأجانب للصندوق المشترك، ويخضع كل عقد للتحليل الأساسي الذي يتضمن مراجعة الوضع المالي، والموقف الصناعي وظروف السوق.

يستثمر مديرو الصندوق غالبية حصصهم في سوق أمريكا الشمالية، مع استثمار 21٪ من الشركات المصدرة الأوروبية المتقدمة. كما أن رأس المال السوقي هو نقطة للتنويع داخل الصندوق، حيث أن 52٪ من الأصول المستثمرة في الشركات الكبيرة، و 27٪ تستثمر في الشركات المتوسطة، و 45٪ تستثمر في شركات العملاقة. وبلغت نسبة المصروفات إلى الصندوق 0. 8٪، ولا يتم تقييم المستأجرين لحمل المبيعات مقدما وقت الشراء. ومع ذلك، يتم فرض رسوم استرداد بقيمة 0. 75٪ عند بيع األسهم.

صندوق شواب للخدمات المالية (سوفكس)

أنشئ صندوق شواب للخدمات المالية في عام 2000، ويسعى إلى تحقيق نمو طويل الأجل من خلال زيادة رأس المال. ولتحقيق هذه الغاية، يستثمر مديرو الصندوق أغلبية أموال الصندوق البالغة 57 دولارا. مليون سهم في أسهم حقوق الملكية للشركات العاملة في أنشطة مرتبطة مباشرة بقطاع الخدمات المالية. ويشمل مزيج الاستثمار شركات إدارة الأصول وشركات الوساطة المالية والمصارف التجارية وشركات التأمين وجمعيات الادخار والقروض وصناديق الاستثمار العقاري. واعتبارا من نوفمبر 2015، وقد ولدت صناديق الاستثمار المشترك العائد السنوي لمدة 10 سنوات من 2. 22٪.

صندوق شواب للخدمات المالية لا يستثمر في شركات الخدمات المالية الأجنبية، ولكنه ينوع أصول الصندوق بين مختلف فئات رأس المال السوقي. يتكون صندوق الاستثمار المشترك من 30٪ من أسهم الشركة العملاقة و 23٪ من الأسهم القيادية و 26٪ من الأسهم المتوسطة و 11٪ من الأسهم الصغيرة و 7٪ من الأسهم الصغيرة. وتبلغ نسبة مصروفات الصندوق 0. 9٪. ولا تفرض رسوما على المبيعات مقدما، ولكنها تقيم رسوم استرداد بنسبة 2٪ عندما يبيع المستثمرون الأسهم.

T. صندوق برايس للخدمات المالية <

يسعى صندوق T. روي برايس للخدمات المالية إلى تحقيق نمو طويل الأجل لرأس المال بالإضافة إلى مستوى متواضع من الدخل للمستثمرين. ويستثمر مديرو الصندوق 80٪ على األقل من 519 دوالر أمريكي. 9 مليون أصول في الأسهم المشتركة للشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية. وهي فريدة من نوعها في أن مديري الصناديق لديهم القدرة على الاستثمار في شركات البرمجيات المالية التي تستمد أجزاء كبيرة من الإيرادات من خدمة شركات الخدمات المالية. ويستخدم الصندوق تحليال أساسيا لتحديد إمكانات النمو لكل من األوراق المالية المدرجة ضمن مزيج االستثمار.

يركز مديرو الصندوق في المقام الأول على الاستثمارات في السوق المحلية، ولكن أقل من 6٪ من الأصول تستثمر في جهات إصدار أجنبية في الأسواق المتقدمة. ويتنوع صندوق "ت. رو" للخدمات المالية السعرية على أساس القيمة السوقية، بما في ذلك 20٪ من الشركات ذات رأس المال الضخم، و 24٪ في الشركات الكبيرة، و 28٪ في الشركات المتوسطة، و 17٪ في الشركات الصغيرة. ويبلغ نصيب الصندوق 0. 86٪، ولا يتحمل المستثمرون رسوما عند شراء أو بيع أسهم.