أعلى 5 صناديق استثمار القطاع المالي (تفسكس، سوفكس)

السليمان: معرفة المخاطر المالية أمر أساسي في الصناديق العقارية (شهر نوفمبر 2024)

السليمان: معرفة المخاطر المالية أمر أساسي في الصناديق العقارية (شهر نوفمبر 2024)
أعلى 5 صناديق استثمار القطاع المالي (تفسكس، سوفكس)

جدول المحتويات:

Anonim

يتيح القطاع المالي للمستثمرين فرصة المشاركة في الأسهم وسندات الدين للشركات مثل البنوك وصناديق الاستثمار وعمليات الوساطة وشركات التأمين والشركات العقارية التي توفر مجموعة من الخدمات المالية . الشركات التي تعمل في القطاع المالي تخضع لتنظيم كبير، مما يؤدي إلى الشفافية للمستثمرين والمساهمين. كما توفر الرقابة المستمرة للشركات المالية إمكانية تحقيق عوائد ثابتة على مر الزمن من خلال الجمع بين زيادة رأس المال وتوزيعات الأرباح. المستثمرون في صناديق الاستثمار المالي وغيرها من الخيارات الاستثمارية المجمعة لديهم مصلحة في المشاركة في صناعة التي هي في ارتفاع الطلب من المستهلكين في مثل هذه الطريقة التي تنويع وإدارة المخاطر المتأصلة.

في حين أن الشركات العاملة في القطاع المالي توفر مزايا فريدة للمستثمرين، فإن المخاطر موجودة. وتتعرض البنوك الوطنية والإقليمية وشركات الرهن العقاري ومقدمي التأمين والشركات العقارية لمخاطر أسعار الفائدة والائتمان التي يمكن أن تؤدي إلى انخفاض العائدات بمرور الوقت. وبالمثل، فإن تدفق منصات التكنولوجيا الابتكارية قد مهد السبيل للاضطراب بين منظمات الخدمات المالية التقليدية مع تحول المزيد من المستهلكين نحو خيارات منخفضة التكلفة قائمة على الإنترنت. وينبغي للمستثمرين الذين يشملون أموال القطاع المالي في محفظتهم أن يفعلوا ذلك كتكملة لمقتنيات أخرى من الديون وحقوق الملكية، وينبغي أن يكون لها أفق زمني للاستثمارات طويلة الأجل.

- 2>>

صندوق الخدمات المالية المتبادلة فئة A

صندوق الخدمات المالية المتبادلة الفئة أ مدعوم من فرانكلين تمبلتون إنفستمينتس، الشركة الرائدة في صناديق الاستثمار المشترك للمستثمرين من المؤسسات والمستثمرين الأفراد. تأسس الصندوق في عام 1997، وتم إدارته من قبل أندرو سليمان منذ ديسمبر 2009. يسعى تفسكس إلى تحقيق عوائد إجمالية من خلال زيادة رأس المال مع التركيز الثانوي على الدخل الحالي من خلال استثمار ما لا يقل عن 80٪ من أصول الصندوق في الأوراق المالية لشركات الخدمات المالية . ويركز سليمان وفريق إدارة الاستثمار على 605 دولارات. 84 مليون أصول في شركات يعتقد أن لديها قيمة القيمة على أساس قيمتها الجوهرية.

ولدت تفسكس عوائد سنوية مدتها 10 سنوات بنسبة 3. 89٪ للمستثمرين. وتبلغ نسبة مصروفاتها 1.44٪، وهو ما يقل قليلا عن متوسط ​​الفئة البالغ 1.52٪. يدفع المستثمرون دفعة مبيعات مسبقة قدرها 5. 75٪ عن أي عملية شراء للصندوق، ويلزم مبلغ 000 1 دولار على الأقل للاستثمار الأولي. وتشمل أعلى المقتنيات ل تفسكس المجموعة الأمريكية الدولية في 3. 49٪. سيت غروب، Inc. أت 3. 29٪؛ زل المجموعة بلك في 2. 95٪؛ ويلز فارجو & كومباني في 2. 22٪؛ و ميتليف، Inc.في 2. 20٪.

صندوق شواب للخدمات المالية

يقدم صندوق شواب للخدمات المالية للمستثمرين من خلال عائلة تشارلز شواب للصناديق الاستثمارية، وقد تأسس في عام 2000. وي لي هو مدير محفظة الصندوق، وقد شغل منصبه منذ يونيو 2013. يسعى صندوق شواب للخدمات المالية إلى تحقيق نمو رأسمالي طويل الأجل من خلال استثمار أغلبية 77 دولارا. 52 مليون أصول في أسهم أسهم الشركات العاملة في إدارة األصول. عمليات الوساطة. بنوك تجارية؛ شركات الخدمات المالية؛ شركات التأمين؛ أو صناديق الاستثمار العقاري، أو الشركات؛ وجمعيات الادخار والقروض.

منذ تأسيسها، ولدت سوفكس عائدا سنويا لمدة 10 سنوات من 32٪، مع نسبة حساب 0. 90٪. وهي لا تفرض رسوما مقدما أو مؤجلة على المبيعات للمستثمرين ولكنها تتطلب استثمارا أوليا أدنى قدره 100 دولار للحسابات المؤهلة وغير المؤهلة. وتشمل أعلى حيازات جبمورغان تشيس وشركاه في 6. 00٪. ويلز فارجو وشركاه في 5. 99٪؛ بيركشاير هاثاواي، Inc. في 5. 48٪؛ بنك أوف أمريكا شركة في 5. 32٪. و سيتيغروب Inc. في 5. 27٪.

صندوق الزمرد للخدمات المصرفية والمالية فئة أ

صندوق الزمرد للخدمات المصرفية والمالية الفئة أ متاح للمستثمرين من خلال مجموعة الزمرد للاستثمار ولها تاريخ إنشائي عام 1997. ستيفن راسل هو مدير الصندوق، منذ مارس 2012. يوفر هساكس للمستثمرين الوصول إلى سوق الأسهم لشركات الخدمات المالية من خلال استثمار ما لا يقل عن 80٪ من 218 $. 58 مليون أصول في الأسهم المشتركة والمفضلة للشركات العاملة في الخدمات المصرفية أو المالية. ويتمثل الهدف الاستثماري للصندوق في تحقيق نمو طويل الأجل من خلال زيادة رأس المال، مع تحقيق الدخل الحالي كهدف ثانوي.

منذ إنشائها، قدمت هساكس للمستثمرين عوائد سنوية مدتها 10 سنوات من 3. 45٪، مع نسبة حساب 1.60٪. وهي تفرض رسوم مبيعات مبكرة قدرها 4. 75٪ على الاستثمارات الجديدة ولكنها لا تفرض رسوم مبيعات مؤجلة على استرداد الأسهم. ويطلب من المستثمرين استثمار ما لا يقل عن ألفي دولار للحسابات غير المؤهلة. اعتبارا من سبتمبر 2015، وتشمل أعلى المقتنيات بنك أوف أوزاركس في 3. 42٪. شجرة. كوم، Inc. في 2. 98٪؛ جمهورية كاليفورنيا في 2. 89٪. باكويست بانكورب في 2. 69٪. و فب المالية القابضة، وشركة في 2. 62٪.

T. صندوق روي للخدمات المالية

تأسس صندوق T. روي للخدمات المالية السعرية في عام 1996 ويديره غابرييل سليمان. وهي تسعى إلى تحقيق نمو طويل الأجل لرأس المال ومستوى متواضع من الدخل عن طريق استثمار ما لا يقل عن 80٪ من مبلغ 652 دولار. 61 مليون أصول في الأسهم المشتركة للشركات العاملة في قطاع الخدمات المالية. مدير الصندوق لديه القدرة على الاستثمار في الشركات التي توفر البرمجيات المالية أو تلك التي تستمد ما لا يقل عن 50٪ من العائدات من القيام بأعمال تجارية في صناعة الخدمات المالية. تخضع الشركات المدرجة في بريسكس لتحليل من القاعدة إلى القمة في محاولة لتقييم إمكانية زيادة رأس المال مع مرور الوقت.

منذ إنشائها، ولدت بريسكس عائد سنوي لمدة 10 سنوات من 5.56٪، مع نسبة حساب 0. 87٪. لا يتم تقييم أي رسوم مبيعات مقدما أو مؤجلة للمستثمرين، ولكن لا يقل عن 2 $ 500 مطلوب كاستثمار أولي في الحسابات غير المؤهلة. وتشمل أعلى حيازات جبمورغان تشيس وشركاه في 4. 84٪. سيتيغروب، Inc. في 4. 77٪؛ بنك أوف أمريكا شركة في 4. 11٪. ستات ستريت كوربوراتيون في 3. 21٪؛ وأول مجموعة نياجرا المالية في 3. 02٪.

فديليتي سيليكت بانكينغ بورتفوليو

يدير صندوق "فيديليتي سيليكت" للحافظة المصرفية من قبل جون شيهي، وتم تأسيسه في عام 1986. وهو يسعى إلى زيادة قيمة رأس المال من خلال الاستثمار في الأسهم المشتركة للشركات العاملة في القطاع المصرفي. يستثمر شحي وفريق إدارة الاستثمار ما لا يقل عن 80٪ من مبلغ 670 دولارا. 92 مليون أصول في الجهات المصدرة المحلية والأجنبية للمنظمات المصرفية، كل منها يخضع لتحليل أساسي لتحديد الاستقرار المالي وموقف الصناعة.

وقد ولدت فسربكس العائد السنوي لمدة 10 سنوات من 2. 03٪، مع نسبة مصروفات 0. 79٪. ولا يتحمل المستثمرون رسوم مبيعات مقدما أو مؤجلة لشراء أو استرداد أسهم، ولكن يلزم استثمار أولي قدره 500 2 دولار للحسابات غير المؤهلة والحسابات المؤهلة. وتشمل أعلى المقتنيات ويلز فارغو وشركاه في 10. 49٪. U. S. بانكورب في 7. 15٪. بنك أوف أمريكا شركة في 5. 79٪. جي بي مورغان تشيس وشركاه في 4. 92٪. و سيتيغروب، Inc. في 4. 90٪.