مدير المال العملاق بلاك روك Inc. (بلك بلكبلاكروك Inc475 54-0 75٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) المكتسبة مؤخرا روبو-أدفيسور فيوتادفيسور . في وقت سابق من عام 2015 حصلت شركة شمال غرب المتبادلة للتأمين على الحياة ليرنفست. وفي كلتا الحالتين، أشار المشتري إلى أنها ستسمح باستمرار عمليات الاستحواذ الجديدة في العمل كما كانت عليه قبل عملية الاستحواذ.

في مرحلة ما كان هناك بعض الشكوك حول ما إذا كان مستشاري روبو سيصطادون ويتنافسون في عالم المستشارين الماليين التقليديين. هذه الاستحواذ والارتفاع السريع للتكنولوجيا روبو بين شركات الخدمات المالية الكبرى أعتقد أن يزيل أي شك في أن روبو المستشارين والتكنولوجيا والمنهجيات الخاصة بهم ستكون جزءا من المناظر الطبيعية. ما الذي سيبدو عليه هذا الجزء بعد سنوات قليلة من الآن يبقى أن نرى. (للمزيد من المعلومات، انظر: روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ )

الاستحواذ

ستواصل شركة فيوتشرادفيسور، التي تدير حوالي 600 مليون دولار من أصول العملاء، خدمة العملاء كما كانت من قبل من مكاتبها في سان فرانسيسكو. ومع ذلك، الاهتمام الحقيقي بلاكروك في اكتساب فيوتادادفيسور يبدو أن يكذب في الحصول على التكنولوجيا ومنصة. وقد يفسر ذلك مبلغ 150 مليون دولار لشركة كانت تبلغ إيراداتها السنوية 3 ملايين دولار.

وقد تم الإبلاغ عن أن بلاك روك تبحث عن هذه التكنولوجيا لمساعدتها على الشراكة مع قنوات مثل البنوك وممثلين مستقلين والمستشارين وتجار الوساطة في استهداف العملاء الثراء الشامل الذين غالبا ما تكون أقل من قبل مستشارين الاستثمار المسجلين (رياس) ورسوم المستشارون. سوف منصة روبو من فيوتشرادفيسور تساعد هؤلاء المستشارين توفير مستوى من الخدمة التي ليست على اتصال عالية كما الخدمات للعملاء الأثرياء ولكن لا يزال يقدم هذه القيمة للعملاء المقبل الطبقة. وعلاوة على ذلك، واستخدام هذه التكنولوجيا لتمكين هذه القنوات مستشار لزيادة وصولها إلى الأثرياء الغنية يعني المزيد من فرص توزيع المنتجات لبلاك روك لصناديقها إكساريس تبادل العملات (إتفس) وغيرها من المنتجات الاستثمارية. وكانت هذه التقنية جائزة بلاك روك. عملاء فيوتشرفيسور ورجال الأعمال في السابق روبو مستشار يبدو أكثر وأكثر مثل ما بعد التفكير. (لمزيد من المعلومات، راجع: بلاكروز إشاريس إتفس .)

- 3>>

استمرار الاتجاه

اكتساب شمال غرب المتبادل ل ليرنفست لم يكن لتكنولوجيا ولكن بدلا من ذلك للوصول إلى عملاء الألفية. شمال غرب المتبادلة هو سعيد للسماح ليرنفست للعمل كوحدة مستقلة والاستمرار في خدمة قاعدة عملاءها أصغر سنا. شمال غرب متبادل أساسا وجهات نظر ليرنفست كمختبر البحوث من الذي يمكن معرفة المزيد عن جيل الألفية والزبائن الأصغر سنا من أجل إيجاد طرق جديدة لبيع التأمين والمنتجات المالية لهم عبر شبكة من وكلاء وممثلين مسجلين.

روبو المستشارين وشركات الخدمات المالية التقليدية تشكيل تحالف ليست جديدة. لدى بترمنت ترتيب مع شركة فيديليتي إنفستمنتس حيث يستطيع المستشارون الماليون الذين يتواجدون لدى الذراع المؤسسي للشركة الوصول إلى منصة بيترمنت للاستخدام مع عملائهم. بنيت الطليعة الخاصة بها منصة الهجين روبو مستشار التي يتم تقديمها للعملاء الطليعة في تركيبة مع خدمات المستشار المالي الطليعة. ويتلقى العميل 30 نقطة أساس سنويا خطة مالية، ومحفظة مختارة له، ويساعد على التنفيذ وإعادة التوازن. ما اكتسبته نورثويسترن من وسائل ليرنفيست .

شركة تشارلز شواب (ششو ششوارلز شواب Corp. 68-0٪ 31 كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) أطلقت محافظها الذكية خدمة روبو في وقت سابق من هذا العام ثم اتبع ذلك مع إطلاق خدمة المحافظ الذكية للمستشارين الماليين الذين حضانة أصول العميل مع شواب المؤسسية. تقدم شواب منصة روبو لهؤلاء المستشارين مع بعض مساحة للتخصيص إذا رغبوا في ذلك. المستشارين الماليين لا تحتاج إلى بناء منصة روبو الخاصة بهم وأنها بالفعل حضانة المال العميل مع شواب.

موجة المستقبل؟

ليس هناك شك في ذهني أن اكتساب بلاك روك ل فيوتشرادفيسور هو مجرد غيض من فيض بقدر ما أشكال الخدمات المالية التقليدية الحصول على روبو المستشارين. هي أمثال بيترمنت، ويالثفرونت ورأس المال الشخصي للبيع؟ ليس لدي أي فكرة عن بالطبع. من ناحية، أنا متأكد من أن هناك سعرا من شأنه أن يدفع إلى الحصول على اتفاق من قبل هذه الشركات وغيرها من الشركات إذا عرضت. ومن ناحية أخرى، أفهم أن هذه الشركات الثلاث وغيرها من الشركات في هذا المجال جيدة رأس المال. سواء عن طريق الاستحواذ أو نوع من التحالف مثل ترتيب بيترمنت-فيديليتي أتوقع أن نرى تحالفات استراتيجية بين شركات الخدمات المالية التقليدية ومستشاري روبو في المستقبل. (999)> ويالثفرونت فيرسوس بيترمنت ) الآثار المترتبة على المستشارين

خبير مالي في مجال الاستشارات المالية مايكل كيتسيس تكهن في مشاركة حديثة على مدونته أن اكتساب بلاك روك يمكن أن يشير إلى توافر أوسع من روبو الأدوات والتكنولوجيا إلى مجموعة واسعة من منصات المستشارين. وهو يشبه إتشارس إتشارس بلاكروك لاستخدام شواب لصناديق الاستثمار المتداولة في المحافظ في محافظهم الذكية أداة روبو. بلاكروك يقف لكسب حصة السوق إتف عن طريق استخدام منصة فيوتشرادفيسور للسماح لمزيد من المستشارين الماليين الوصول إلى التكنولوجيا روبو.

وعلاوة على ذلك، تتوقع كيتسيس أن شبكة بلاكروك الضخمة من العلاقات مع تجار الوساطة وشركات التأمين وأمناء الحفظ يمكن أن تضع تكنولوجيا روبو الجديدة في أيدي ما يصل إلى 100 ألف مستخدم جديد للمستشار المالي على مدى العامين المقبلين. وبالنظر إلى أن نسبة عالية من الأصول المستخدمة على هذه المنصات من المرجح أن تكون إشارس إتفس هذه يمكن أن تؤدي إلى زيادة أصول بلاكروك تحت إدارة كبيرة.

كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو . I

لبيعها، وسوف يشعرون المنافسة من بلاك روك وكذلك شواب وغيرها من شركات الخدمات المالية التي تقدم تكنولوجيا روبو للمستشارين الماليين. هل العملاء الذين قد توافدوا إلى بيترمنت و ويالثفرونت الآن مثل حقيقة أن هناك خدمة روبو مع مستشار مالي الحية بطريقة أو بأخرى مرتبطة بتخصيص استثماراتهم؟ هل هناك مستشار مالي يمكنه مساعدتهم في قضايا التخطيط المالي؟ وباختصار، هل ستتحول مساحة "روبو-أدفيسور" من قناة مشورة مستقلة ومتميزة إلى مجرد طريقة توزيع أخرى للمستشارين الماليين التقليديين؟ من وجهة نظر المستشارين الماليين التقليديين، يمكن أن يكون هذا النوع من التحالفات منطقيا، خاصة إذا كان هدف الشركة هو بناء علاقات العملاء مع المستثمرين الأصغر سنا وزراعتها في المستقبل مستقبلا ذات القيمة العالية للعملاء المستقبليين والتقدم من خلال حياتهم المهنية ورث الثروة من أبوين الطفل راكب.

<>>

< خط الأساس توقع الكثيرون أن مستشاري روبو سيكونون قوة تخريبية في عالم الاستشارات المالية، ومن الواضح أنهم كان صحيحا. وما كان الكثيرون من هؤلاء المندوبين قد لم يتنبأ به هو الصعود السريع لمستشاري روبو كبديل سائد للزبائن الذين يسعون للحصول على المشورة، وأن شركات الخدمات المالية الكبيرة والمستشارين الماليين التقليديين سيعتمدون هذه التكنولوجيا بسرعة. (لمزيد من المعلومات، راجع:

ما هو التالي لسبو-مستشار الفضاء؟

)