في قطاع الخدمات المالية، يوجد لدى المستشار المالي عدد من المسارات المتاحة لدى مجموعة متنوعة من الشركات. توفر الشركات المستقلة مستشارا ماليا مع القدرة على خلق ممارسة تشبه رؤية المستشار لأعماله الخاصة، دون فرض حصص المبيعات الثقيلة أو تقديم ثقافة الشركة القديمة. من ناحية أخرى، تقدم شركات الملكية أو الأسيرة للمستشارين الماليين فريقا كبيرا من الدعم للتدريب والتسويق، وغالبا ما تأتي مع اسم العلامة التجارية التي يمكن استخدامها بشكل فعال للتنبؤ.

في حين أن كل نوع من الشركات يقدم فرصا فريدة للفرد المناسب، وهناك عدة أسباب لماذا المستشارين الماليين لا عادة البقاء في الدورة مع شركة واحدة لمدة حياتهم المهنية.

عدم الرضاء عن ثقافة الشركة

في بداية مهنة المستشار المالي، غالبا ما تكون ثقافة الشركة سببا يختار شركة معينة على شركة أخرى. الشعور كما لو أن الشركة تتماشى مع بعض نظم الاعتقاد، يضع نفس الأهمية على التوازن بين العمل / الحياة أو يقدم بعض الامتيازات التي تطابق مصالح مستشار تلعب دورا هاما في الارتياح على المدى الطويل في العمل.

ومع ازدياد مهنة الاستشارات المالية، يحتاج المستشارون إلى التحول. إذا كانت الشركة غير راغبة في أن تكون مرنة في تقديم المشورة للمستشارين مع احتياجاتهم تتغير مع مرور الوقت، والمستشارين هي مناسبة للعثور على شركة منافسة التي سوف.

إجراءات الامتثال غير المفيدة

أحد أكبر النضالات كمستشار مالي يحتاج إلى مواكبة المتطلبات التنظيمية والمبادئ التوجيهية للامتثال. على مر السنين، شهدت صناعة الخدمات المالية فرض قواعد صارمة فيما يتعلق بالمنتجات والخدمات المقدمة للعملاء، والشركات ليست دائما سريعة لمساعدة المستشارين التنقل هذه المسؤوليات الامتثال. وبدون المساعدة اللازمة، كثيرا ما يسعى المستشارون إلى إنشاء شركة توفر دعما أكبر للامتثال دون أن تكون طائشة.

في بعض الحالات، يجد المستشارون أنفسهم غير قادرين على العمل كما فعلوا مرة واحدة بسبب إدارة الامتثال مع الكثير من الرقابة. وقد تؤدي عمليات التدقيق غير الضرورية أو التراجع المستمر في المواد التسويقية المقدمة إلى انخفاض المبيعات وعقبة التنقيب التي تجبر المستشارين على العثور على شركة مختلفة.

دفعات منخفضة

في معظم شركات الخدمات المالية الكبيرة، يدفع المستشارون بشكل غير مباشر الدعم التدريبي والمساعدة التسويقية والاسم التجاري الثابت من خلال دفعات عمولة أقل. وحتى أعلى المستشارين المنتجين قد لا يصل دخلهم إلا إلى 55 في المائة أو 60 في المائة من الإيرادات المتحققة لشركاتهم. في كثير من الأحيان، يمكن للشركات المستقلة أو الصغيرة أن تكون أفضل ملاءمة للمستشارين الذين أقاموا وظائف.عادة، دفع تعويضات على الحسابات الجديدة والمتكررة أقرب إلى 85 أو 90٪ لكبار المستشارين مع هذه الشركات، مما يوفر فائدة كبيرة في إجراء التبديل.

التكنولوجيا العتيقة

أصبحت التكنولوجيا عنصرا رئيسيا في رضا العملاء في السنوات الأخيرة، ولكن بعض شركات الخدمات المالية بطيئة للتكيف. بالنسبة للمستشارين الذين يعتقدون أن المنصات القائمة على التكنولوجيا مثل مستشاري روبو لإدارة الاستثمار والتخطيط المالي هي محركات للحصول على العميل، وترك الشركة التي لا توفر الوصول إلى أنظمة محدثة لأحد لا يفعل ذلك أمر لا مفر منه.

دعم الدعم

من المرجح أن يغادر المستشارون الجدد في قطاع الخدمات المالية شركة إذا لم يكن مستوى الدعم من كبار المستشارين أو إدارة المبيعات مرتفعا. ويتعين على المستشارين الماليين أن يكونوا على دراية جيدة بمجموعة متنوعة من المنتجات والخدمات، وغالبا في فئتي الاستثمار والتأمين على السواء. يمكن أن يكون تحديا لفهم مخاوف الملاءمة لكل عرض عندما يكون الدعم التدريبي غير متوفر. وبالإضافة إلى ذلك، من المرجح أن يترك المستشارون شركة لا يتوفر فيها سوى دعم ضئيل أو لا دعم نقدي لمبادرات التسويق أو التنقيب، أو عندما تفشل الشركات في توفير فرص التطوير المهني.

في حين أن غالبية المستشارين لا يبدون عادة تحويل الشركات، إلا أن هناك مؤشرات واضحة على أن الخروج عن الشركة في الأفق. وتحتفظ شركات الخدمات المالية بتعيين مستشاريين جدد أو توظيفهم من خلال توفير هذه المزايا وبقاء المرونة في الخدمات المقدمة للمستشارين.