a:

قد يحتاج المستثمر الذي هو شخص ذو قيمة عالية (هانوي) إلى خدمات إدارة الثروات الخاصة. وللأطفال ذوي الإعاقة أوضاع مالية فريدة تتطلب قدرا أكبر من الاجتهاد ودرجة أعلى من الإدارة النشطة. وعالوة على ذلك، تتطلب هذه األساليب نهجا أكثر شمولية إلدارة االستثمار من العديد من المستشارين الماليين القادرين على توفيرها. يمكن أن يكون لدى هنويس قضايا مع ضرائب الدخل، والتخطيط العقاري، وإدارة الاستثمار وغيرها من القضايا القانونية التي تحتاج إلى مزيد من الاهتمام والخبرة المحددة من مستشارين الاستثمار التقليدية مؤهلون لإعطاء.

العديد من شركات إدارة الثروات الخاصة هي مجموعات أصغر داخل المؤسسات المالية الكبرى التي تركز على تقديم خدمة شخصية لعملائها. وهدفها الرئيسي هو إدارة وتنمية أصول عملائها لتوفير أجيال المستقبل. وكثيرا ما يكون لدى هذه المجموعات مجموعة متنوعة من المستشارين والخبراء الذين يقدمون التوجيه عبر طائفة واسعة من الاستثمارات بما في ذلك النقدية والدخل الثابت والأسهم والاستثمارات البديلة.

معظم شركات إدارة الثروات الخاصة تعتمد على الرسوم. وهم يتقاضون عملائهم نسبة مئوية من الأصول تحت الإدارة كرسوم. وقد يعتقد هؤلاء العاملون أن المستشاريين الماليين المستحقين للرسوم يكونون أقل تعارضا في المصالح مقارنة بالمستشارين التقليديين القائمين على العمولة. يمكن للمستشارين المكلفين دفع المستثمرين نحو الصناديق المشتركة الأمامية والخلفية التي تفرض رسوما كبيرة على اللجان ولا تقدم أي أداء أفضل من عدم تحميل الأموال. وكثيرا ما لا تكون الأموال الأمامية والخلفية في مصلحة المستثمرين. يمكن للمستشار القائم على الرسوم أن يخلق محفظة من الأصول التي تفي باحتمال تحمل المستثمرين للمستثمرين، بينما تتيح أيضا فرصة للنمو.

قد يرغب بعض الأهالي في التفكير في فتح مكتب عائلي. يوفر مكتب العائلة مجموعة واسعة من الخدمات المصممة خصيصا لتلبية احتياجات ذوي الاحتياجات الخاصة. من إدارة الاستثمار إلى تقديم المشورة الخيرية، مكاتب الأسرة تقدم حلا ماليا كاملا للأفراد ذوي الثروات العالية. وهناك نوعان من المكاتب العائلية: مكتب الأسرة الواحدة يدعم فرد واحد أو أسرة غنية، في حين أن المكتب الأكثر شيوعا للأسرة المتعددة يدعم عدة أسر وأفراد. وتوجد مكاتب متعددة األسر أكثر انتشارا بسبب وفورات الحجم التي تسمح بتقاسم التكاليف بين العمالء المستفيدين. وقد سمح التقدم التكنولوجي للعديد من الشركات الاستشارية المالية الكبيرة بتوفير الخدمات عبر الإنترنت بتكاليف مخفضة. على الرغم من جاذبية العديد من المستثمرين لهذه الأنواع من الخدمات، العديد من هنوي يريدون نهج أكثر تخصيصا لأموالهم، حتى مع التكاليف الإضافية المرتبطة بها.

لا يوجد تعريف محدد لمن يعتبر مؤهلا، على الرغم من أن معظمهم يوافقون على أن الأفراد ذوي الأصول السائلة التي تتجاوز مليون دولار يقعون ضمن هذه الفئة.وتعرف لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية مستثمرا معتمدا كفرد أو أسرة ذات أصول سائلة تتجاوز مليون دولار، باستثناء قيمة الإقامة الأولية. ووفقا للوائح لجنة الأوراق المالية والبورصة، والمستثمرين المعتمدين فقط العديد من المشاركة في أنواع معينة من الاستثمارات، مثل المواضع الخاصة والعروض المحدودة. والمستثمرون المعتمدون هم مستثمرون أكثر تطورا ولديهم حاجة أقل إلى إيداعات حكومية مقابل مستثمرين غير معتمدين. وهكذا، قد يكون تعريف المستثمر المعتمد هو التعريف الأكثر منطقية ل هنوي في الولايات المتحدة.