بدأ صندوق تقاعد الأهداف الطليعية 2050 (ففكس) في يونيو 2006 وحصل على 9 دولارات. 4 مليارات في األصول قيد اإلدارة. وتنتمي محفظة استثمارات الصندوق إلى فئة أصول دورة الحياة، وهي صندوق أموال. وتستثمر أموال الطليعة الأساسية في الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت التي يتغير توزيعها بسلاسة مع اقتراب موعد استحقاقها. ويهدف الصندوق إلى أن يكون استثمار استراتيجية واحدة للأفراد الذين يرغبون في التقاعد في عام 2050. ويدير الصندوق مجموعة الطليعة، وهي شركة إدارة الثروات تحظى باحترام كبير في العملية منذ عام 1975 وحوالي 3 تريليون دولار في أوم العالمية. الطليعة هو الأكثر شهرة لصناديق الاستثمار المتبادل منخفضة التكلفة والصناديق المتداولة في البورصة.

- 1>>

فلسفة الاستثمار

ينتمي الصندوق إلى عائلة صناديق التقاعد الطليعية المستهدفة، التي توفر نهجا بسيطا لاستثمار التقاعد. ويستثمر الصندوق في صناديق مؤشر الطليعة التي لديها تنوع واسع في الآلاف من الأسهم المحلية والأجنبية والأوراق المالية ذات الدخل الثابت. ويبدأ بتخصيص أصول عدوانية إلى حد ما، لصالح الأسهم الأجنبية والمحلية مع تخصيص حوالي 90٪، في حين يتم استثمار الباقي في السندات الأجنبية والمحلية. وفي الوقت الذي يقترب فيه الصندوق من تاريخه المستهدف، يبدأ التعديل التدريجي لتوزيع أصوله لصالح السندات، وتقسيم حيازاته 50/50 بين الأسهم والسندات. وبما أن الصندوق يتجاوز تاريخه المستهدف، فإن محفظته تواصل التميل نحو تخصيص أكثر تحفظا، حيث تسيطر السندات وسندات المال على أصولها. وعلى عكس نظيراتها، يلتزم الصندوق بقوة بمسار الإنزلاق، بدلا من محاولة الأسواق.

- 2>>

تكوين المحفظة

اعتبارا من 31 يناير 2016، يحتفظ الصندوق بأربعة صناديق طليعة، مما يؤدي إلى تخصيص حصة بنسبة 89٪ بنسبة 75٪ للأسهم، وتخصيص 10٪ للسندات و 0. 22٪ مخصص للاحتياطيات قصيرة الأجل. وقد استثمر الصندوق 54٪ من أصوله في مؤشر سوق الطليعة لألوراق المالية، حيث بلغت نسبة أسهم المستثمرين) "فتسمكس" (36٪، في حين بلغت نسبة أسهم المستثمرين في صندوق الطليعة الدولية) فغتسكس (6٪ صندوق أسهم سوق السندات الثاني "أسهم المستثمر" و 3٪ من أسهم صندوق الطليعة الدولية للسندات الدولية ("فتيبكس"). ويتعرض البنك ملخاطر األسهم بشكل جيد نسبيا في مختلف القطاعات، حيث ال يوجد في قطاع واحد أكثر من 18٪ من إجمالي تعرض حقوق امللكية، على الرغم من أن تعرضه للسندات يتركز في السندات احلكومية األمريكية وسندات الشركات ذات اجلودة االستثمارية العالية اجلودة.

- 3>>

إدارة الصناديق

تم إدارة الصندوق من قبل ويليام كولمان وولتر نيجمان منذ عام 2013. كولمان لديه 10 سنوات من الخبرة الاستثمارية، منذ انضمامه إلى الطليعة في عام 2006.نيجمان لديه 11 عاما من الخبرة الاستثمارية، منذ أن بدأ مسيرته المالية في الطليعة في عام 2005. وتشرف على سياسات تخصيص الأصول الصندوق من قبل مجموعة الاستشارات والبحوث الاستثمارية الطليعة، والذي يجلب الخبرة وتحليل البحوث لمديري الصندوق.

شروط الاستثمار

صندوق تقاعد الطليعة 2050 هو صندوق بدون حمولة، وهو واحد من أرخص صناديق الاستثمار في التاريخ المستهدف 2046-2050 الفئة. ويبلغ صافي نسبة المصروفات في الصندوق 0. 16٪، وهو أقل بكثير من متوسط ​​نسبة المصروفات البالغة 0. 45٪ لأقرانهم ذات الأهداف الاستثمارية المماثلة. وهو يتطلب استثمارا أوليا بمبلغ 000 1 دولار على الأقل.