إذا كنت مستثمرا محافظا، أو كنت ترغب في تحقيق التوازن بين محفظة الأسهم الأكثر عدوانية، فانجارد لديه مكافأة من صناديق الأسهم المحافظ التي يمكن أن تناسب مشروع القانون. وقد حققت هذه الصناديق الخمسة على وجه الخصوص أداء جيدا في فئات كل منها، ويوفر كل منها توازنا قويا بين السلامة والعائدات.

فانغوارد ليفستراتيغي صندوق النمو المحافظ (فسكغس)

صندوق الطليعة ليفستراتيغي المحافظ النمو هو صندوق من الأموال التي تستثمر في صناديق الصناديق الطليعة الأخرى لتحقيق تخصيص ثابت مناسب للمستثمرين المحافظين. وتتكون املحفظة من حوايل 40٪ من اأسهم حقوق امللكية و 60٪ من السندات بهدف حتقيق الدخل احلايل وارتفاع معدلت راأس املال. كل من الأوراق المالية والسندات المحافظ لديها بعض التعرض الأجنبي. وتتنوع محفظة سنداتها على نطاق واسع بين سندات الحكومة والوكاالت الحكومية قصيرة األمد، وطويلة األجل، وسندات الشركات االستثمارية، والسندات المدعومة بالرهن العقاري) مبس (. وبالنسبة للمتقاعدين الذين يسعون إلى سحب ما لا يقل عن 4 في المائة من حافظاتهم، فقد عاد صندوق النمو الطليعي للمحافظة على الحياة إلى ما يقرب من 5 في المائة سنويا على مدى السنوات العشر الماضية. تلك العائدات تذهب إلى أبعد من ذلك بكثير بسبب نسبة حساب منخفضة للغاية للصندوق من 0. 15٪.

- 1>>

صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات (فوينكس)

حققت بعض الأموال المحافظة مستوى أداء قوي من صندوق فانغوارد ويلسلي للإيرادات. على مدى السنوات ال 15 الماضية، حققت عائدات أعلى من المتوسط ​​في فئتها؛ وعلى مدى السنوات العشر الماضية، تفوقت على 95٪ من أقرانها. ويتمثل هدفه الرئيسي في توليد نمو طويل الأجل في الدخل على رأس مستوى مستدام من الدخل الحالي. كما يسعى إلى الحصول على بعض مكاسب سوق الأسهم مع الحد من مخاطر الهبوط. ويستخدم الصندوق نهجا متوازنا، ويستثمر حوالي 40٪ من الأسهم القيادية ذات تاريخ دفع أرباح أعلى من المتوسط ​​أو مع توقعات بزيادة الأرباح. وتستثمر ستون في المائة في مزيج متنوع من السندات، بما في ذلك السندات الحكومية الأمريكية وسندات الشركات الاستثمارية وغيرها من الأوراق المالية ذات الدخل الثابت. وكان النهج المحافظ للمحفظة يخدم المستثمرين بشكل جيد جدا خلال انهيار السوق لعام 2008، وانخفض فقط 9. 84٪، وهو جزء من الانخفاض الذي شهده متوسط ​​صندوق الأسهم. واعتبارا من دیسمبر 2015، عاد الصندوق إلی 6. 72٪ سنویا علی مدى السنوات العشر الماضیة و 7. 36٪ علی مدى السنوات الخمس الماضیة. ونسبة مصروفاتها البالغة 23 في المائة منخفضة جدا بالنسبة لفئة الصندوق.

- 2>>

صندوق طليعة الهدف للتقاعد لعام 2015 <فتكسفكس <

صناديق الأموال المستهدفة هي مجموعة نهائية ونسيان - أموال للتقاعد، مع حوافظ مصممة حول إطار زمني افتراضي للتقاعد. ويتمثل الهدف من صندوق تاريخ الهدف في تحقيق أقصى قدر من العائدات المتوقعة مقارنة بمخاطر المخاطر التي تتحملها الحافظة لتحقيق توازن في الدخل ونمو الدخل للمتقاعدين.يحقق صندوق تقاعد الأهداف الطليعية لعام 2015 هذا الهدف من خلال الاستثمار في خمسة صناديق مؤشر الطليعة، بما في ذلك صندوق مؤشر سوق الأسهم الإجمالي، وصندوق مؤشر سوق الأوراق المالية الثاني، وصندوق مؤشر الأوراق المالية قصير الأجل الذي يحمي التضخم. وفي الآونة الأخيرة، زاد الصندوق من تعرضه للأوراق المالية الدولية من خلال صندوق مؤشر الأسهم الدولية الإجمالي وصندوق مؤشر السندات الدولية الإجمالية. ويبلغ إجمالي مخصصات الحافظة 70 في المائة في الأوراق المالية المحلية والأجنبية ذات الدخل الثابت و 30 في المائة في الأسهم المحلية والأجنبية. وقد عاد الصندوق بنسبة 17٪ سنويا على مدى السنوات الخمس الماضية و 4. 96٪ على مدى السنوات العشر الماضية.

- 3>>

صندوق العوائد المدارة الطليعة (فدكس)

تم تصميم صناديق الدفع المدارة لتوليد دفعات شهرية منتظمة تواكب التضخم. ولتحقيق ذلك، يحتاجون إلى تحقيق التوازن بين الحفاظ على رأس المال والدخل الحالي ونمو الدخل. يسعى صندوق العوائد المدارة الطليعة إلى تحقيق عائد توزيع سنوي قدره 4٪ من خلال الاستثمار في مزيج متنوع من الصناديق الطليعة الأخرى، بما في ذلك صندوق الطليعة إجمالي مؤشر سوق الأسهم. كما أنها تستثمر في صناديق خارجية لتحقيق مستوى العائد على المخاطر الذي تسعى إليه. وتحدد العوائد الشهرية في كانون الثاني / يناير من كل عام ومن المتوقع أن تظل ثابتة كل شهر. الحد الأدنى للاستثمار هو 25،000 دولار، ونسبة المصروفات غير موجودة تقريبا 0. 01٪. وفي كانون الأول / ديسمبر 2015، تمتع المتقاعدون والمستثمرون المحافظون الآخرون بعائد سنوي متوسط ​​قدره 7. 39 في المائة لكل من السنوات الخمس الماضية.

الصندوق المتوازن لإدارة الضرائب الطليعية (فتمفكس)

يسعى الصندوق المتوازن لإدارة الضرائب الطليعية إلى تقديم عائد مرتفع بعد الضرائب على أساس الدخل المعفي من الضرائب من الأوراق المالية البلدية والأرباح الرأسمالية طويلة الأجل من الأسهم العادية. وتخصص محفظتها بالتساوي بين الاثنين. ولثلاثة أرباع حيازاتها البلدية واحدة من أعلى ثلاث تصنيفات ائتمانية، ولدى الحافظة استحقاق مرجح بالدولار بين ست سنوات و 12 سنة. وتشمل المقتنيات الأخيرة في محفظة أسهمها أبل ومايكروسوفت وإكسون موبيل. وقد عاد الصندوق بنسبة 6. 01٪ سنويا على مدى السنوات العشر الماضية و 8. 49٪ على مدى السنوات الخمس الماضية. وتبلغ نسبة مصروفاتها 0. 11٪ من بين أدنى المعدلات في فئتها.