تعتمد المعاملة الضريبية لتوزيع إيرا روث على ما إذا كان التوزيع مؤهلا. إن التوزيعات المؤهلة من روث إيرا هي ضرائب وخالية من العقوبات، ولكن التوزيعات غير المؤهلة قد تخضع للضريبة وعقوبة التوزيع المبكر (والمعروفة باسم ضريبة البيع). بشكل عام، يجب أن يكون حامل روث إيرا على الأقل 59 سنة. 5 عندما يحدث التوزيع ليكون توزيع مؤهل. ولكن هناك استثناءات.
الإجابة على سؤالك تعتمد على مصدر الأصول التي يتم سحبها. إذا كان المصدر هو الأصول التي تم تحويلها فقط وكان قد مضى على الأقل خمس سنوات منذ تحويل الأصول، أو إذا كنت مؤهلا للحصول على واحدة من الاستثناءات، ثم عقوبة التوزيع المبكر 10٪ لا تنطبق. إذا كانت الموجودات التي يتم سحبها تأتي من الأرباح ولم يتم تطبيق أي من الاستثناءات، فإن العقوبة ستنطبق بغض النظر عن الفترة الزمنية المنقضية.
وباختصار، إذا كان قد مضى خمس سنوات على تحويل الأصول وكان المبلغ المسحوب أقل من أو يساوي المبلغ المحول، فلن تسري أي عقوبة، على الرغم من أنك أقل من 59 عاما 5.
دعونا نستخدم مثالا لتوضيح ذلك. افترض أن المبلغ الذي تم تحويله قبل أكثر من خمس سنوات كان 10 آلاف دولار وأن الموجودات قد تراكمت أرباح قدرها 2.000 دولار أمريكي. بموجب قواعد الطلب المعمول بها في إيراس روث، تعتبر الأصول المحولة دائما يتم سحبها قبل الأرباح. لذلك، لن يتم سحب مبلغ 2 ألف دولار حتى يتم سحب مبلغ 10 آلاف دولار. وإذا سحب الفرد مبلغ 10 آلاف دولار أو أقل، فسيكون المبلغ خاليا من العقوبة لأنه قد مضى خمس سنوات على الأقل منذ تحويل الأصول.
إذا قام الفرد بسحب مبلغ 12000 دولار، فإن مبلغ 10 آلاف دولار سيكون خاليا من العقوبة، ولكن مبلغ 000 2 دولار يخضع لعقوبة 10٪ ما لم يستوف الفرد أحد الاستثناءات الجزائية. كما سيخضع مبلغ 000 2 دولار لضريبة الدخل إذا لم يكن التوزيع مؤهلا.
لمعرفة المزيد عن روث إيراس، تحقق من روث إيرا: العودة إلى الأساسيات ، معالجة الضرائب من روث توزيعات إيرا و هل لديك روث إيرا التحويل تمرير أو فشل؟
إذا كان الجميع يبيعون سوقا محملة، فهل يتوجب على الوسيط شراء أسهمك منك؟ إذا كان الأمر كذلك، لن يفقد قميصه؟
لن يفقد الوسيط أي أموال عندما ينخفض السهم لأنه عادة ما يكون أكثر من وكيل يعمل بالنيابة عن البائع في العثور على شخص آخر يريد شراء الأسهم. على الرغم من أن البائعين لا يلتقون الطرف الآخر لأن كل شيء يتم على أنظمة التداول الإلكترونية، هناك دائما شخص آخر (أو شركة) في الطرف الآخر من الصفقة. عندما يباع الجميع في محاولة للحصول على أموالهم من السوق، فإنه يعرف باسم الاستسلام السوق.
إذا كان أحد أسهمك ينقسم، ألا يجعل ذلك استثمارا أفضل؟ إذا كان أحد أسهمك ينقسم 2-1، لن يكون لديك بعد ذلك ضعف عدد الأسهم؟ ألا تكون حصتك من أرباح الشركة أكبر من ضعفها؟
للأسف، لا. لفهم سبب ذلك، دعونا نراجع آليات تقسيم الأسهم. في الأساس، تختار الشركات تقسيم أسهمها حتى يتمكنوا من خفض سعر تداول أسهمهم إلى مجموعة تعتبر مريحة من قبل معظم المستثمرين. علم النفس البشري يجري ما هو عليه، ومعظم المستثمرين شراء أكثر راحة، ويقول، 100 سهم من 10 $ الأسهم في مقابل 10 أسهم من 100 $ الأسهم.
ما هي الاستثناءات من عقوبة التوزيع المبكر لتوزيع روث إيرا غير المؤهل؟
