a:

رسم 12b-1 في صندوق مشترك يهدف إلى تغطية رسوم الشركات والأفراد التي من خلالها المستثمرين من صندوق شراء الأسهم. وبشكل أساسي، يدفع المستثمرون في صناديق الاستثمار المشترك برسوم 12b-1 بشكل غير مباشر الشركات أو الأفراد التي يتم من خلالها شراء هذه الأسهم من صناديق الاستثمار المشتركة، وبالتالي تقليل عوائد صناديق المستثمرين.

هذه الرسوم 12b-1، والمعروفة أيضا باسم رسوم التوزيع، هي جزء من النفقات التشغيلية السنوية لصندوق الاستثمار المشترك. وهي كيف يدفع المستثمر النفقات المتعلقة بالمبيعات. لا تتحمل جميع صناديق الاستثمار رسوم 12b-1، ولكن إذا كان الصندوق المشترك يتقاضى هذه الرسوم، يجب على مجلس إدارته الموافقة على خطة 12b-1 التي تسمح بالدفع.

تسمح القاعدة 12b-1، التي يطلق عليها الرسم بعد ذلك، لصناديق الاستثمار المشترك باستخدام الأصول لدفع تكاليف التسويق والتوزيع، مثل دفع تعويضات من المهنيين في المبيعات.

مثال

يمكن للمستثمر الخاص الذي يستثمر في صناديقه المشتركة دون مساعدة من شركة أو شركة وساطة أن يستخدم سوبر ماركت صندوق. تسمح محلات السوبر ماركت هذه للمستثمرين الأفراد بشراء وبيع أسهم الصندوق دون أي رسوم معاملات.

على الرغم من أن مشغلي السوبر ماركت من محلات السوبر ماركت صندوق مثل تشارلز شواب أو التجارة الإلكترونية لا تقدم أي رسوم رسوم المعاملات، يجب أن تدفع العديد من صناديق الاستثمار في المتوسط ​​0. 4٪ من قيمة الأسهم المشتراة من خلال مشغلي السوبر ماركت.

العديد من الأموال المشتراة من خلال مشغلي السوبر ماركت يتقاضون مستثمرا بعض، إن لم يكن كل، من رسوم 0. 4٪ سنويا. على الرغم من أن المستثمر قد يعتقد أن لديه صفقة بدون رسوم من خلال حساب الوساطة عبر الإنترنت، قد يدفع في الواقع رسوم 12b-1 لتغطية بعض تكاليف الصندوق المشترك نفسه، مما يقلل من العائدات.