a:

نظرا لأن رسوم ومصروفات وعمولات صناديق الاستثمار المشتركة تأكل مباشرة في عوائد المساهمين، فابحث عن صناديق الاستثمار المشتركة بأدنى نسب ممكنة للنفقات. العديد من صناديق الاستثمار المشترك مؤشر تهمة نسب الحاسبة رقيقة الحلاقة وتوفير واسعة النطاق التعرض الكبير وتنويع. لا تستثمر في صندوق كبير مع نسبة حساب أعلى من 0. 5٪.

الآثار الضارة لرسوم الصندوق العالي

غالبا ما يدفع الناس الكثير من المال لمديري الصناديق والمخططين الماليين وسماسرة الأوراق المالية للمساعدة في تحديد والاستثمار في الأسهم والاستثمارات التي سوف تغلب على السوق. وكثيرا ما تكون الرسوم التي يتقاضاها هؤلاء الأفراد تتعارض بشكل مباشر مع هذا الهدف.

تدار صناديق الاستثمار المشترك المدارة بصورة فعلية رسوما أعلى من صناديق المؤشرات لأنها تتطلب فرقا من المحللين والباحثين. وتقوم صناديق الفهرس ببساطة بتكرار الفهارس دون إدارة نشطة، وبالتالي يمكنها تجنب هذه التكاليف العامة. انخفاض التكاليف يعني أنك يمكن أن تبقي أكثر من الاستثمار الخاص بك في جيبك الخاص.

متوسط ​​رأس المال بنشاط إدارة صناديق الاستثمار المشترك نسبة النفقات بنسبة 1. 25٪. وبما أن المصروفات تقلل من العائد الإجمالي للصندوق، فإن الصندوق سيحتاج إلى أن يتفوق على المؤشر المعياري بنسبة 1. 25٪ فقط على التعادل. وكثيرا ما يكون هذا الاختلاف مرتفعا جدا لكي يعوضه كثير من المديرين على أساس منتظم، وتعزز الدراسات هذه الحقيقة. وفي عام 2014، فشل 86 في المائة من مدراء الصناديق الكبيرة النشطين في التغلب على مستوياتهم المرجعية لهذا العام. ومن بين مديري الصناديق، كان أداء 89 في المائة منهم أقل من المعدل المعياري على مدى السنوات الخمس الماضية، وأداء 82 في المائة على مستوى السنوات العشر الماضية. النظر في الأموال التي لا تزيد عن 0. 5٪ نسبة المصروفات، وتفضل الأموال مع نسب أقل إذا كان ذلك ممكنا.

أيضا، النظر في الأحمال، وهي عمولات على المشتريات والاسترداد. صناديق الاستثمار مع الأحمال الأمامية تأخذ نسبة من الاستثمار الخاص بك من أعلى قبل أن يحصل حتى الاستثمار. عدم تحميل الأموال تهمة أي رسوم من هذا القبيل. اختيار عدم تحميل الأموال على صناديق مماثلة مع الأحمال.

إندكس فوندز vs. صناديق مدارة بشكل نشط

منذ أن صارع مديري الصناديق النشطون للتغلب على مؤشر ستاندرد آند بورز 500، حاولوا مطابقة مؤشر S & P 500 من خلال استثمار المؤشر. متوسط ​​رسوم صندوق الاستثمار المشترك في مؤشر ستاندرد آند بورز 500. 15٪، وهو ما يمثل 12٪ فقط من متوسط ​​رسوم الصندوق المدارة بنشاط. إذا قمت بإجراء استثمار أولي بقيمة 10 آلاف دولار أمريكي، يمكن أن يترجم هذا الفرق إلى أكثر من 15000 دولار أمريكي في قيمة الحساب على مدى فترة 30 عاما.

صندوق فانغوارد 500 إندكس، وصندوق فديليتي سبارتان 500 إندكس، ومؤشر شواب S & P 500 يسدد كل الرسوم 0. 05٪ سنويا. إذا كنت تستثمر $ 10، 000، وهذا يعني أنه سوف يكلفك حوالي 5 $ سنويا لامتلاك الصندوق.

الاستنتاج

ارتفاع رسوم وعمولات صناديق الاستثمار المشترك يؤثر سلبا على عائدات المستثمرين.اختيار عدم التحميل، والأموال الكبيرة مع نسب حساب لا تزيد عن 0. 5٪. وتوفر الصناديق الاستثمارية في مؤشر ستاندرد آند بورز 500 منخفضة التكلفة تعريفا قويا وتنوعا كبيرا، وغالبا ما تكون من بين أرخص الخيارات المتاحة.