يقع بنك التسويات الدولية، الذي يقع مقره الرئيسي في بازل بسويسرا، وهو مصرف للبنوك المركزية. (للمزيد من المعلومات عن البنوك المركزية، انظر المقال ما هي البنوك المركزية؟ ) تأسس بنك التسويات الدولية عام 1930 وهو أقدم مؤسسة مالية عالمية ويعمل تحت رعاية القانون الدولي. ولكن منذ بدايتها وحتى يومنا هذا، كان دور بنك التسويات الدولية يتغير باستمرار، لأنه يتكيف مع المجتمع المالي العالمي الديناميكي واحتياجاته. اقرأ على هذا النحو وشرح هذا البنك ودوره في الخدمات المصرفية العالمية.

- 1>>

الحرباء المالية
تم إنشاء بنك التسويات الدولية من اتفاقات لاهاي لعام 1930 وتولت مهمة الوكيل العام للعودة في برلين. وعند تأسيسه، كان بنك التسويات الدولية مسؤولا عن جمع وإدارة وتوزيع التعويضات من ألمانيا - على النحو المتفق عليه في معاهدة فرساي - بعد الحرب العالمية الأولى. وكان بنك التسويات الدولية أيضا الوصي على داوس والقروض الشابة، تستخدم لتمويل عمليات الإعادة إلى الوطن هذه.

بعد الحرب العالمية الثانية، ركز بنك التسويات الدولية تركيزه على الدفاع عن نظام بريتون وودز للبنك الدولي وتنفيذه. وبين السبعينيات والثمانينيات، رصد بنك التسويات الدولية تدفقات رأس المال عبر الحدود في أعقاب أزمات النفط والديون، مما أدى بدوره إلى تطوير الرقابة التنظيمية للبنوك النشطة دوليا.

كما برز بنك التسويات الدولية ك "ممول" طارئ إلى الدول التي تعاني من مشاكل، وذلك لمساعدة بلدان مثل المكسيك والبرازيل خلال أزمات ديونها في عامي 1982 و 1998 على التوالي. وفي مثل هذه الحالات، حيث يوجد صندوق النقد الدولي بالفعل في البلد، يتم توفير التمويل في حالات الطوارئ من خلال برنامج منظم لصندوق النقد الدولي.

وقد عمل بنك التسويات الدولية أيضا كأمين ووكيل. فعلى سبيل المثال، كان بنك التسويات الدولية من عام 1979 إلى عام 1994 وكيل النظام النقدي الأوروبي، وهو الإدارة التي مهدت الطريق لعملة أوروبية واحدة.

وعلى الرغم من كل الأدوار المذكورة أعلاه، كان بنك التسويات الدولية دائما مروجا لتعاون البنك المركزي في محاولة لضمان الاستقرار النقدي والمالي العالمي.

لين أون مي
نظرا للهيكل الاقتصادي العالمي المتغير باستمرار، كان على بنك التسويات الدولية التكيف مع العديد من التحديات المالية المختلفة. ومع ذلك، من خلال التركيز على تقديم الخدمات المصرفية التقليدية للبنوك المركزية الأعضاء، فإن بنك التسويات الدولية يعطي أساسا "المقرض الملاذ الأخير" الكتف على الهزيل. ويهدف بنك التسويات الدولية إلى دعم الاستقرار المالي والنقدي العالمي، وهو جزء لا يتجزأ من الاقتصاد الدولي.

لتعزيز هذا الاستقرار، يقدم بنك التسويات الدولية منتدى للتعاون بين البنوك المركزية الأعضاء (بما في ذلك الوكالات النقدية).

المساهمة في التعاون الدولي

• - باعتبارها مصدرا حاسما للبنوك المركزية والمؤسسات المالية الأخرى، يقوم بنك التسويات الدولية بإنتاج البحوث والإحصاءات، وتنظم حلقات دراسية وحلقات عمل تركز على المسائل المالية الدولية.فعلى سبيل المثال، ينظم معهد الاستقرار المالي حلقات دراسية ومحاضرات عن مواضيع الاستقرار المالي العالمي. يجتمع محافظو البنوك المركزية الأعضاء في بنك التسويات الدولية مرتين في الشهر لتبادل الخبرات، وهذه الاجتماعات تعمل باعتبارها جوهر تعاون البنك المركزي. وتساهم الاجتماعات العادية الأخرى للمديرين التنفيذيين والمختصين في البنك المركزي، فضلا عن خبراء الاقتصاد والإشراف، في تحقيق هدف التعاون الدولي، مع ضمان أن يخدم كل مصرف مركزي بلده على نحو فعال. والهدف النهائي لجميع هذه الاجتماعات الرفيعة المستوى هو الاستقرار المالي العالمي. تقديم الخدمات إلى اللجان المنشأة والعمل في بنك التسويات الدولية
• - من خلال تقديم خدماتها إلى أمانات مختلفة من اللجان المالية والمنظمات التي أنشئت تحت رعايتها، فإن بنك التسويات الدولية يعمل أيضا بمثابة "مركز تفكير" دولي للمسائل المالية. لجان مثل مناقشة لجنة الأسواق وتحسين القضايا الأساسية المتعلقة بأعمال وأنظمة البنية التحتية المالية الدولية. وباعتباره مصرف المصرفيين، يخدم بنك التسويات الدولية الاحتياجات المالية للبنوك المركزية الأعضاء. وهي تقدم معامالت الذهب والعمالت األجنبية لها وتحتفظ باحتياطيات البنك المركزي. بنك التسويات الدولية هو أيضا مصرفي ومدير صندوق للمؤسسات المالية الدولية الأخرى.

كيف يعمل البنك

ينافس بنك التسويات الدولية مباشرة مع المؤسسات المالية الخاصة الأخرى للأنشطة المصرفية العالمية؛ بيد أنها لا تحتفظ بحسابات جارية للأفراد أو الحكومات. وفي وقت واحد، كان المساهمون من القطاع الخاص وكذلك البنوك المركزية يمتلكون أسهم في بنك التسويات الدولية. ولكن في عام 2001 تقرر أن يتم تعويض المساهمين الخاصين وأن ملكية بنك التسويات الدولية يجب أن تقتصر على البنوك المركزية (أو ما يعادلها من السلطات النقدية). ويوجد حاليا 55 مصرفا مركزيا عضوا.
وحدة حساب بنك التسويات الدولية هي حقوق السحب الخاصة لصندوق النقد الدولي، وهي سلة من العملات القابلة للتحويل. وتمثل الاحتياطيات التي تحتفظ بحوالي 7٪ من إجمالي العملة في العالم.

مثل أي بنك آخر، يسعى بنك التسويات الدولية إلى تقديم خدمات متميزة من أجل جذب البنوك المركزية كعملاء. ومن أجل توفير الأمن، يحافظ على رأس المال السهمي الوفير والاحتياطيات التي يتم استثمارها بشكل متنوع بعد تحليل المخاطر. ويضمن بنك التسويات الدولية السيولة للمصارف المركزية من خلال طرح إعادة شراء الأدوات القابلة للتداول من البنوك المركزية؛ تم تصميم العديد من هذه الأدوات خصيصا لاحتياجات البنك المركزي. ومن أجل التنافس مع المؤسسات المالية الخاصة، يقدم بنك التسويات الدولية أعلى عائد على الأموال التي تستثمرها البنوك المركزية.

ترأس أنظمة بنك التسويات الدولية ثلاث هيئات هي: الاجتماع العام للبنوك المركزية الأعضاء، ومجلس الإدارة، وإدارة بنك التسويات الدولية. يتم اتخاذ القرارات المتعلقة بمهام بنك التسويات الدولية على كل مستوى وتستند إلى ترتيب تصويت مرجح.

الاستنتاج

بنك بيس هو مركز عالمي للمصالح المالية والاقتصادية. وعلى هذا النحو، فقد كان مهندس رئيسي في تطوير السوق المالية العالمية.ونظرا للطبيعة الدينامية للحالات الاجتماعية والسياسية والاقتصادية في جميع أنحاء العالم، يمكن اعتبار بنك التسويات الدولية قوة استقرار، وتشجيع الاستقرار المالي والازدهار الدولي في مواجهة التغيير العالمي.