لأن المستثمرين قلقون جدا مع مدى استثماراتهم يؤدون أو كيف يتوقع منهم القيام بها، معرفة كيفية قياس هذا الأداء أمر ضروري. وهذا يجعل فهم الفرق بين العائد والعائد مهم.
في حين أن كلا المصطلحين كثيرا ما يستخدم لوصف أداء الاستثمار، والعائد والعائد ليست واحدة ونفس الشيء. إن معرفة ما يأخذه كل إجراء في الحسبان والاعتراف بأن كل منها يعتبر فترات زمنية مختلفة أمر أساسي.
يعيد العائد، الذي يشار إليه أيضا باسم "العائد الإجمالي"، ما حققه المستثمر فعلا من استثمار خلال فترة زمنية معينة في الماضي. وهي تتضمن الفوائد وأرباح األسهم وكسب رأس المال) مثل الزيادة في سعر السهم (. وبعبارة أخرى، العودة هي بأثر رجعي، أو متخلفة المظهر. وهو يصف ما حققه الاستثمار بشكل ملموس.
تعرف على المزيد حول الإرجاع - اقرأ كيفية حساب عائد الاستثمار .
العائد، من ناحية أخرى، هو المحتملين، أو تطلعي. وعلاوة على ذلك، فإنه يقيس الدخل، مثل الفوائد وأرباح الأسهم، أن الاستثمار يكسب ويتجاهل المكاسب الرأسمالية. ويؤخذ هذا الدخل في سياق فترة زمنية معينة ثم يتم تسويتها سنويا، بافتراض أن الفائدة أو الأرباح ستستمر بنفس المعدل. وكثيرا ما يستخدم العائد لقياس أداء السندات أو الديون؛ في معظم الحالات، فإن العائد الإجمالي لن يكون نفس العائد المدرج بسبب تقلبات الأسعار.
لمعرفة المزيد عن العائد، راجع برنامج أساسيات بوند .
ما الفرق بين العائد حتى النضج والعائد المطلوب الاتصال به؟
تحديد مختلف الغلة التي يمكن أن توفرها السندات القابلة للاستدعاء للمستثمرين هو عامل مهم في عملية شراء السندات.
ما الفرق بين العائد السنوي المذكور والعائد السنوي الفعال؟
أساسا، حسابات العائد السنوي الفعال لمضاعفة العام، والعائد السنوي المذكور لا. ويوضح الفرق بين هذين التدبيرين أفضل مثال على ذلك. لنفرض أن معدل الفائدة السنوي المعلن على حساب التوفير هو 10٪، ويقول أنك وضعت $ 1000 في حساب التوفير هذا.
ما الفرق بين العائد على حقوق الملكية والعائد على رأس المال؟
العائد على حقوق الملكية (روي) والعائد على رأس المال (روك) قياس مفاهيم مشابهة جدا، ولكن مع اختلاف طفيف في الصيغ الأساسية. وتستخدم كل من التدابير لفك ربحية الشركة على أساس المال الذي كان للعمل معها. العائد على حقوق الملكية يقيس ربح الشركة كنسبة مئوية من إجمالي القيمة الإجمالية لجميع حصص الملكية في الشركة.