أفضل التقديرات لمتوسط هامش صافي ربح شركة التأمين تتراوح بين 3 و 8٪، مع متوسط متوسط المرجح حوالي 4 إلى 5٪. ويميل التأمين الصحي والممتلكات والتأمين ضد الحوادث (الذي يشمل التأمين على السيارات) إلى توفير هوامش ربح أعلى من التأمين على الحياة. إن متوسط هامش الربح لسماسرة التأمين أعلى من متوسطه في قطاع التأمين بشكل عام، حيث بلغ متوسط صافي أرباح الوسطاء حوالي 10٪.
مثل جميع الشركات الأخرى، تتحمل الشركات في قطاع التأمين تكاليف وبيع المنتجات، ويجب أن تجد توازنا مربحا بين تكاليف التشغيل والأسعار التي سيتحملها السوق. وتشمل تكاليف الشركات في قطاع التأمين األموال التي يدفعها المؤمن لمقدمي الخدمات. أما بالنسبة لشركات التأمين الصحي، فسيكون ذلك مدفوعات للمستشفيات أو الأطباء. وفي حالة التأمين على السيارات، يشمل ذلك المدفوعات المدفوعة إلى محلات الإصلاح.
يمكن أن يتغير هامش ربح شركة التأمين بشكل كبير نتيجة للتقلبات في التكاليف. إن التغیرات في تکالیف الخدمات المقدمة وتغیرات أسعار السیاسة وعدد المطالبات المستلمة ھي عوامل یمکن أن تتسبب في تغییر ھامش ربح شرکة التأمین من عام إلی آخر. لأغراض التقييمات طويلة الأجل للشركات في مجال التأمين، والمحللين النظر في بيانات هامش الربح السنوية لتكون أكثر المعلومات المفيدة.
إن حساب هوامش الربح مهم بشكل رئيسي للشركات في قطاع التأمين لأن القيم منخفضة جدا. تعمل العديد من شركات التأمين على هوامش ربح تصل إلى 2 إلى 3٪. إن هوامش الربح الأصغر تعني أن حتى أصغر التغييرات في هيكل تكلفة شركة التأمين أو التسعير يمكن أن تعني تغيرات جذرية في قدرة الشركة على توليد الأرباح والحفاظ على المذيبات.
ما الفرق بين هامش الربح الإجمالي وصافي هامش الربح؟
هامش الربح الإجمالي وصافي هامش الربح هما معدلان منفصلان للربحية يستخدمان لتقييم الاستقرار المالي للشركة والصحة العامة.
ما هو هامش الربح المعتاد لشركة في قطاع الأغذية والمشروبات؟
معرفة هامش الربح المشترك لشركة في قطاع الأغذية والمشروبات بناء على مقاييس إحصائية مختلفة مثل المتوسط والوسيط.
ما هو هامش الربح المعتاد لشركة في قطاع التجزئة؟
تعرف على هامش الربح النموذجي لشركة تجارية كبرى، وتعلم كيف تقارن بهوامش الربح للصناعات الأخرى.