التنويع هو أسلوب إدارة محفظة مصمم للحد من التعرض لشركة أو قطاع معين. إن تنويع محفظته يحمي المستثمر من الكارثة إذا كان قطاع واحد من السوق سيئا، مثل نقاط البيع في أوائل 2000 أو العقارات في أواخر 2000s. قطاع التأمين هو قطاع استثماري شعبي، وفي معظمه يتحرك بشكل وثيق مع السوق الأوسع. اعتمادا على التفضيلات الشخصية، يجوز للمستثمر تخصيص 5 إلى 20٪ من محفظته المتنوعة للتأمين.
محفظة نموذجية متنوعة تتبع نمط منحنى الجرس. وتظهر القطاعات التي تظهر تقلبا مماثلا في السوق الأوسع فوق منحنى الجرس، وهو ما يمثل 50٪ على الأقل من المحفظة. عندما تتحرك إلى اليسار أو اليمين أسفل المنحنى، تجد القطاعات التي، على التوالي، هي أقل تقلبا وأكثر تقلبا من السوق الأوسع. عندما تصل إلى ذيل أقصى اليسار، تجد من الاستثمارات في استثمارات آمنة للغاية ولكن منخفضة النمو، مثل الأقراص المدمجة، في حين خارج على الذيل الأيمن هي استثمارات عالية النمو ولكن عالية المخاطر، مثل الشركات الناشئة التكنولوجيا.
مع تحوم بيتا حول 1، قطاع التأمين يتحرك تقريبا في عتبة مع السوق الأوسع. ولذلك، فهي جزء من مجموعة من القطاعات التي تشكل على الأقل نصف محفظة متنوعة نموذجية. كم من هذا النصف، أو أكثر، يذهب إلى التأمين يعتمد على التفضيلات الشخصية للمستثمر. وینبغي تقسیم ھذا الجزء من المحفظة بین ثلاثة قطاعات علی الأقل، بمعنی أن التأمین لا یتعدى 20٪ أو نحو ذلك من الحافظة الشاملة. ومع ذلك، لأن التأمين قطاع طويل الأمد مع سجل حافل، فإن معظم المستثمرين ينتخبون أن يؤلف ما لا يقل عن 5٪ من محافظهم.
ما النسبة المئوية للمحفظة المتنوعة التي يجب أن تتعرض لقطاع المنتجات الحرجية؟
تعلم بعض المبادئ التي ينبغي أن توجه إدارة المحافظ وتنويعها، وكيف يمكن أن تكون منتجات الغابات جزءا من محفظة أسهم متوازنة بشكل جيد.
ما النسبة المئوية للمحفظة المتنوعة التي يجب أن تتعرض لقطاع المرافق؟
تعلم كيف يحدد المستثمرون كم من محفظتهم المتنوعة يجب تخصيصها للمرافق، وهو قطاع مستقر يميل إلى عدم التأرجح مع السوق.
ما النسبة المئوية للمحفظة المتنوعة التي يجب أن تتعرض لقطاع التجزئة؟
تعرف على الخطوات التي يستخدمها المستثمرون لتحديد استراتيجية تنويع محفظتهم وكيفية تناسب البيع بالتجزئة مع بعض الاستراتيجيات الأكثر شيوعا.