جدول المحتويات:
تعتمد نسبة محفظة الاستثمارات المتنوعة التي يجب أن تتكون من أسهم كبيرة على الأهداف الاستثمارية للمستثمر الفردي وتحمل المخاطر.
تنويع
تنويع محفظة الاستثمار يتكون أساسا من توزيع الاستثمارات في مختلف الأسهم و / أو في فئات الأصول المختلفة، مثل الأسهم والسندات.
يتم تعزيز التنويع من خلال عقد بعض الاستثمارات التي لها علاقة سلبية مع الاستثمارات الأخرى المحتفظ بها. وباستخدام الاستثمارات المرتبطة سلبیا، یمکن للمستثمر أن یقلل من التقلبات والمخاطر بشکل عام بحیث أن بعض الاستثمارات ستؤدي أداء أفضل عندما تتعرض الاستثمارات الأخرى للتراجع.
محفظة متنوعة كلاسيكية تتكون من مزيج من ما يقرب من 60٪ من الأسهم و 40٪ السندات. وهناك محفظة أكثر تحفظا عكس هذه النسب المئوية. وقد ينظر المستثمرون أيضا في التنويع من خلال إدراج فئات الأصول الأخرى، مثل العقود الآجلة أو الاستثمارات في العملات الأجنبية.
التنويع في استثمارات الأسهم
وبخلاف مجرد مزيج من الأسهم والسندات، يمكن زيادة تعزيز التنويع من خلال مستثمر يحمل مجموعة من الأسهم الكبيرة والمتوسطة والصغيرة أو الصغيرة.
تعتبر الأسهم الكبيرة عموما استثمارات أكثر أمانا، حيث أنها تمثل عادة شركات كبيرة وراسخة يتوقع أن تستمر كأعمال مربحة. ومع ذلك، فإن األسهم الكبيرة عادة ما توفر إمكانيات أقل للنمو والعوائد المرتفعة من الشركات المتوسطة أو الصغيرة.
ليس هذا هو الحال بالضرورة بالضرورة، حيث أن بعض الشركات الكبيرة مثل غوغل أو فيريزون لا تزال تقدم عوائد ممتازة محتملة بسبب وجودها في قطاعات السوق ذات النمو المرتفع. وعادة ما تأتي مخزونات األسهم السوقية األصغر مع احتمال ارتفاع الربح ومستويات أعلى للمخاطر.
إن المزيج الأمثل في الأسهم التي يختارها المستثمر يسترشد في نهاية المطاف بأهداف الاستثمار الفردية واحتمال تحمل المخاطر. ويكرس المستثمرون الذين يسعون إلى تحقيق عوائد أعلى ومستعدين لقبول مخاطر أعلى، المزيد من محفظتهم إلى الأسهم المتوسطة والصغيرة، في حين يحافظ المستثمرون الأكثر تحفظا على نسبة أعلى من الأسهم القيادية. والمزيج النموذجي للمستثمر المتوسط هو ما يتراوح بين 50 و 60 في المائة، و 20 إلى 30 في المائة للأسهم المتوسطة والصغيرة.
ما النسبة المئوية للمحفظة المتنوعة التي يجب أن تتعرض لقطاع المنتجات الحرجية؟
تعلم بعض المبادئ التي ينبغي أن توجه إدارة المحافظ وتنويعها، وكيف يمكن أن تكون منتجات الغابات جزءا من محفظة أسهم متوازنة بشكل جيد.
ما النسبة المئوية للمحفظة المتنوعة التي يجب أن تتعرض للقطاع المصرفي؟
تحدد كيف يؤثر أسلوب الاستثمار على حجم محفظة متنوعة يجب تخصيصها للقطاع المصرفي، والتي تتميز بنمو منخفض ولكن منخفضة المخاطر.
ما النسبة المئوية للمحفظة المتنوعة التي يجب أن تتعرض لقطاع التأمين؟
معرفة النسبة المئوية للمحافظ المتنوعة التي يختار معظم المستثمرين تخصيصها للتأمين، بالإضافة إلى المعايير التي يستخدمونها لاتخاذ هذا القرار.