المستشار المالي مكلف بتوجيه المستهلك من خلال المشهد المربك في كثير من الأحيان من الاستثمار والضرائب والحوزة والإدارة المالية. الهدف النهائي للمستهلك هو الحصول على ما يكفي من المال لقضاء خلال حياة المرء وحماية والحفاظ على جزء للأجيال القادمة. كما يساعد المستشار المالي العميل على تحقيق أهداف محددة مثل تمويل التعليم الجامعي للأطفال أو شراء منزل لقضاء العطلات. ونتيجة لذلك، يجب أن يكون المستشار أقرب إلى مستشار جميع الأغراض المال - وكثيرا ما مستشار شخصي واثق كذلك.

قد يأتي المستشار المالي من مجموعة متنوعة من الخلفيات الأكاديمية. بالإضافة إلى ذلك، قد تتأثر الكلية المناسبة المناسبة عن طريق تعيين المستشار المالي وتخصصه. على سبيل المثال، قد يحتاج مستشار مالي يعمل لدى شركة وساطة إستثمارية إلى مجموعة مهارات مختلفة بدلا من رسم مخطط مالي فقط مع متجرها الخاص. بغض النظر عن تخصص الكلية، فإن المستشار المالي في المستقبل سوف يحتاج إلى تدريب متخصص على أعلى درجة جامعية من أجل اجتياز امتحانات الترخيص المطلوبة. (لمزيد من المعلومات، راجع: هل مهنة في التخطيط المالي في مستقبلك؟ )

--2>>

الأعمال و المالية

بالنسبة للطالب دخول الكلية بهدف أن تصبح مستشارا ماليا، ودرجة رجال الأعمال مع التركيز في التمويل مثالية. يكتسب طالب الأعمال فهم واسع للرأسمالية والمال والمصارف والاقتصاد. وجميعها مواضيع مهمة في فهم التخطيط المالي والمسائل ذات الصلة. يركز تركيز التمويل على كيفية تقييم قيمة الأعمال أو الأسهم أو غيرها من المنتجات المالية. هذه الدرجة سوف يضع أي طالب على قدم سليم للدخول في مجال الاستشارات المالية. ومن شأن التدريب المتخصص في مجال المشورة المالية أن يكمل الخلفية الكمية والتحليلية القوية للأعمال التجارية.

اليوم، هناك تخصصات "التخطيط المالي" أو برامج الشهادات التي تزرع في بعض الجامعات أيضا. على سبيل المثال، جامعة ولاية سان دييغو تقدم درجة البكالوريوس في الخدمات المالية مع شهادة في التخطيط المالي الشخصي. مع درجة الأعمال والتركيز في التخطيط المالي، والدراسات العليا للدراسات العليا للحصول على ترخيص المستشار المالي قد يكون الحد الأدنى. وتغطي هذه الدرجة العديد من جوانب الدور الاستشاري المالي مثل الاستثمارات والضرائب والتخطيط العقاري. (للقراءة ذات العلاقة، انظر: تريد أن تكون مخطط مالي اضغط هنا .)

الاقتصاد والمحاسبة

إن شهادة البكالوريوس في الاقتصاد، مع دورات في مجال التمويل يوفر أيضا أساسا لالمستشار المالي. وينقل الاقتصاد مفاهيم شاملة وعالمية واسعة النطاق وكذلك الموضوعات الدقيقة الهامة مثل السياسة النقدية والمالية.وقد تم تجهيز مخطط مع فهم الاقتصاد لمساعدة عملائها اجتياز دورات الأعمال التجارية والسوق المالية.

بشكل عام، أي الأعمال الرئيسية هي أساس سليم للتخطيط المالي أو وظيفة استشارية. المتطلبات الأساسية لرجال الأعمال الرئيسية. والمحاسبة، والاقتصاد، والتسويق، والتمويل، والإدارة، تمهد الأساس للانتقال بنجاح إلى ميدان التخطيط المالي. سوف تجد أن العديد من المستشارين الماليين عقد اتفاق السلام الشامل أو غيرها من التسمية المهنية. كبا، كفا أو سفب - اختر اختصارك بعناية )

على الرغم من أن درجة الأعمال التجارية الأفضل للمستشار المالي، فإن الشخص الذي يقرر الدخول إلى حقل التخطيط المالي بعد كلية أو في وقت متأخر في دراسات كليتهم قد يمضي بنجاح دون درجة رجال الأعمال. هذا هو واحد من فوائد مهنة الاستشارات المالية، وليس هناك حاجة الكلية الكبرى من أجل دخول المهنة.

المتعلقة بالعميل

تقدم الفنون الليبرالية أو الاتصالات أو علم النفس مهارات الاتصال والتحليل الهامة. على الرغم من أن فهم مفاهيم الاستثمار والأعمال أمر مهم، فإن الكثير من مهمة المستشار المالي هو التعامل مع الناس ومشاعرهم المحيطة المال. تساعد التخصصات الأقل التقنية المستشار على التواصل والربط بشكل جيد مع العميل.

يتعلم طالب علم النفس عن العواطف والمخاوف والقلق وكيف يعمل العقل. ومن الواضح أن القضايا المالية والمالية يمكن أن تكون قضايا عاطفية للغاية. هذا التدريب يساعد المستشار المالي في علاقات عملائها.

وتستفيد التخصصات الاتصالات أيضا من المهارات التحليلية والقدرة على جعل مواضيع معقدة بسيطة. عند استكماله بمفاهيم التمويل والاستثمار، يمكن للمخطط الذي لديه درجة اتصالات أن يكون مستشارا ماليا ناجحا.

الفنون الليبرالية تعلم المنطق السليم والمهارات التحليلية. عند دمج واقتراح خطة مالية، المستشار مع مهارات التفكير الناقد ممتازة سوف تكون على استعداد جيد لتثقيف وشرح مختلف الخيارات. مقدمة في منظمات التخطيط المالي .

الخلاصة

لا يوجد تخصص جامعي مطلوب للعمل كمستشار مالي. ومع ذلك، هناك مزايا وعيوب مع كل نوع من الكلية الرئيسية والمستشارين الناجحين تأتي من مجموعة متنوعة من الخلفيات. وبما أن هناك دراسة إضافية وشهادة مطلوبة للحصول على الترخيص والبدء في ممارسة كمستشار مالي، يمكن أن يكون المتقدم مكرسة مهنة ناجحة كمستشار مالي مع أي كلية الكبرى. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: الاتجاهات تحدي المستشارين الماليين .)