عند إنشاء محفظة أسهم، من المهم أن يكون لديك معيار يمكنك مقارنة عوائدك. المقارنة مع معيار يسمح للمستثمر لقياس بدقة الأداء الفعلي لمحفظته أو لها. علی سبیل المثال، قد تبدو عائدات المحفظة السنویة 15٪ جوھریة، ولکن إذا تحقق المؤشر المحفظي عائد سنوي بنسبة 20٪ خلال نفس الفترة الزمنیة، فإن العائد بنسبة 15٪ قد یکون في الواقع أقل من المستوى الأمثل.
أفضل طريقة للعثور على معيار مناسب لمحفظتك هي البحث عن فهرس يتكون من الأسهم التي تشبه تلك الموجودة في محفظتك. لذلك، على الرغم من أن مؤشر داو جونز الصناعي (دجيا) هو واحد من أشهر المؤشرات، فإنه ليس مؤشر كاب صغير ولا ينبغي مقارنتها مع محفظة صغيرة. واحدة من أفضل المؤشرات لاستخدامها كمعيار لأداء صغير كاب هو مؤشر راسل 2000.
تم إنشاء مؤشر راسل 2000 من قبل شركة فرانك راسل وهي تتألف حاليا من ألفي شركة صغيرة. هذه الشركات هي الأسهم الأمريكية التي تأتي من مجموعة واسعة من الصناعات. وفقا لبيانات راسل في يوليو 2006، فإن متوسط الحد الأقصى لسوق راسل لعام 2000 هو دولار واحد. 05 مليار؛ أكبر شركة هي $ 2. 357 مليار دولار في الحجم وأصغر لديها سقف السوق من 95 مليون $. وبلغ متوسط العائد السنوي لفترة العشر سنوات من المؤشر 9. 69٪.
فهرس آخر يمكن استخدامه لقياس عائدات محفظة صغيرة هو مؤشر ستاندرد آند بورز كاب 600 الصغير. المؤشر أصغر من رسل 2000، مع 600 فقط الأسهم. ووفقا للبيانات الصادرة عن شركة ستاندرد آند بورز في يونيو 2006، فإن متوسط حجم الشركة في هذا المؤشر هو حوالي 900 مليون دولار، مع أكبر شركة تزن في أكثر من 3 مليارات دولار وأصغر في سقف السوق من 60 مليون $. وقد حقق هذا المؤشر متوسط عائد سنوي قدره 13٪ على مدى السنوات الخمس الماضية.
جنبا إلى جنب مع المؤشرات القياسية، يمكن للمستثمرين أيضا استخدام مجموعة متنوعة من الصناديق الصغيرة تركز على رأس المال المشترك لمقارنة عوائدهم. ويركز العديد من صناديق الاستثمار المشتركة التي تديرها شركات مختلفة على شريحة صغيرة من السوق. ومع ذلك، عند تحديد أي صندوق سيكون أفضل استخدام كمعيار، يجب على المستثمر أولا قراءة استراتيجية الاستثمار في الصندوق لضمان المقارنة ستكون دقيقة.
لمعرفة المزيد، راجع إندكس إنفستينغ ، إندكسيس: ذي غود، ذي باد أند ذي أوجلي أند ما هو كاب الصغير؟
ما النسبة المئوية لمحفظة متنوعة يجب استثمارها في قطاع الخدمات المالية؟
تعرف على كيفية استخدام المستثمرين لتقدير المخاطر المقدرة لتحديد النسبة المئوية لمحافظهم التي ينبغي استثمارها في الخدمات المالية.
ما النسبة المئوية لمحفظة متنوعة يجب أن تتعرض لقطاع الطيران؟
تعلم كيف يحدد أسلوب الاستثمار الفردي للمستثمر كم من محفظته المتنوعة يجب أن يتعرض لقطاع الطيران.
ما هو تخصيص الأصول الذي سأستخدمه لمحفظة التقاعد؟
تعلم أساسيات التخطيط لاستراتيجية تخصيص الأصول للتقاعد باستخدام قيود المخاطر وأهداف العودة لتحديد خطة مناسبة.