هل المستثمرين أكثر ولاء لمستشارتهم المالية أو خدماتها المالية؟ ووجدت دراسة حديثة أجرتها مجموعة سبيكترم أن الولاء بين المستثمرين الأثرياء لمستشاريهم الماليين ومؤسساتهم المالية يحتل المرتبة الثانية فقط من الأطباء وأطباء الأسنان.

للأسف، لا يبدو أن الولاء يترجم إلى إحالات العميل.

يستند تقرير "ولاء العملاء" بين المستثمرين الوافدين إلى أبحاث أجريت مع أكثر من 3 آلاف مستثمر غني بقيمة صافية تتراوح بين 100 و 25 مليون دولار. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: ما يريده الأغنياء من مستشاريه الماليين. )

- <>>

مستشار مقابل شركة

بالضبط نصف المستثمرين يقولون أنهم سيبقون مع الشركة إذا ترك مستشارهم، في حين قال النصف الآخر أنهم سينتقلون لأن هذه العلاقة هي أكثر أهمية لهم من الشركة التي يعمل المستشار.

وجدت الدراسة اختلافات طفيفة على أساس مستوى ثروة المستثمر. وفي حين أن أصحاب المليونيرات (الذين تتراوح قيمتهم بين مليون دولار و 5 ملايين دولار)، والمستثمرين الفائزين القيمة (الذين تتراوح قيمتهم بين 5 ملايين و 25 مليون دولار) مقسمون بالتساوي، فإن المستثمرين الوافدين (الذين تتراوح قيمتهم بين 100 دولار ، 000 و 1 مليون $) الهزيل قليلا نحو تفضيل البقاء مع الشركة.

تشير الدراسة إلى أنه من المحتمل أن يكون للثراء الجماهيري، الذي يتجه نحو المستثمرين الأصغر سنا، نفس الوقت المستثمرة في العلاقة مع المستشار. وهذا يجعل من خيار البقاء مع الشركة أكثر جاذبية. ثلثا المستثمرين الذين يفضلون البقاء مع الشركة يفعلون ذلك لأن السلامة والعلامة التجارية للشركة هي أكثر أهمية من العلاقة مع المستشار.

"هذا موضوع مهم لأن المستشارين يقومون بتغيير الشركات من وقت لآخر، ويطلب من المستثمرين أن يختاروا البقاء مع الشركة أو التحرك مع المستشار"، وقال رئيس سبيكترم جورج "حتى عندما تكون العلاقة الفردية قوية، يمكن أن يكون الاختيار صعبا، وهناك العديد من العوامل التي يتم وزنها في اتخاذ هذا القرار، ويمكن أن يتأثر شعور المستثمرين بالارتياح". أعلى الأسباب ثراء الألف عام مستشاري الحرائق. )

مستوى الولاء

عندما طلب منهم تقييم مستوى ولاءهم العام، صنف المستثمرون الأثرياء أنفسهم، 83. 26 على ولكن عند سؤالهم عن عدد المرات التي يشيرون فيها إلى مؤسساتهم المالية، قال 9٪ فقط في كثير من الأحيان، وعموما، فإن 30٪ فقط يشيرون إلى مؤسساتهم المالية.

كما وجدت الدراسة أن المستثمرين الأثرياء يضعون أعلى قيمة على جودة خدمة المستشار في تقييم علاقتهم سفينة.فقد صنفوا أعلى من السعر ومميزات الحساب. ويرجع السبب الأول وراء تحول العملاء إلى مقدمي الخدمات المالية إلى الافتقار إلى النشاط الاستباقي الذي يرتبط ارتباطا مباشرا بنوعية الخدمة التي يتلقونها.

مع نمو ثرواتهم، يزداد ولاء المستثمرين لمستشارهم المالي. فالمستثمرون الفائقون القيمة لديهم أعلى مستوى من الولاء. ويشير سبيكترم إلى أن هذا هو الأرجح لأن المستشارين الماليين يقضون المزيد من الوقت مع العملاء الأثرياء، وذلك بسبب الحاجة إلى زيادة عدد الخدمات التي يحتاجها المستثمرون الأثرياء. (999)> يقول المستثمرون لنا إن جودة الخدمة هي أساس ولاء العملاء "، و" الولاء على أساس بناء قوي " العلاقة هي المفتاح لإقناع العملاء لجعل الإحالات، والتي هي وسيلة هامة لتوليد أعمال جديدة ". ليس من المستغرب، والمستثمرين الأثرياء الذين يعتبرون أنفسهم تعتمد اعتمادا كبيرا على المستشارين هم أكثر ولاء لهذا الشخص من العلامة التجارية. المستثمرون ذاتيا الذين يستخدمون المستشارين فقط لحياة كبيرة من المرجح أن تكون موالية لهذه العلامة التجارية، وجدت سبكتريم.

الخلاصة

ينقسم المستثمرون الأثرياء بشكل عام بالتساوي عندما يتعلق الأمر بالولاء لمستشارهم مقابل شركة الخدمات المالية التي يعمل بها. المستشارين الذين يتطلعون إلى التأثير على أن الولاء في صالحهم ينبغي أن تركز على نوعية خدماتهم وبناء علاقات قوية مع عملائها. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع:

كيف تكون مستشار مالي أعلى.

)