a:

يتم تصنيف صناديق الاستثمار عادة من قبل شركات تصنيف الاستثمار المختلفة التي تتخصص في البحوث والتحليلات المالية، مثل S & P كابيتال إق، مورنينستار، Inc. و ليبر، Inc.، من بين العديد من الخدمات الأخرى المماثلة الشركات. ولدى شركات البحوث هذه قواعد بيانات واسعة متاحة للتعدين وتحليل الصناديق المشتركة. وهي تخلق تقييمات تساعد المستثمرين على فهم كيفية نظر الخبراء إلى الصناديق المشتركة من حيث أدائهم التاريخي، وإدارة الرسوم، وآفاق محفظتهم الأساسية.

S & P كابيتال إق

S & P كابيتال إق هو تصنيف عالي السمعة ومزود تحليلات البيانات. وهو يصنف الآلاف من صناديق الاستثمار المشتركة الأمريكية ويقدم التقارير التي تسلط الضوء على محفظة الأموال، وتكوين النمط والأداء وأعلى الحيازات. يتم تحديد تصنيفات S & P كابيتال إق باستخدام منهجية الملكية بناء على الحيازات الأساسية للصناديق. وتستخدم هذه المنهجية مجموعة واسعة من العوامل النوعية والكمية للتوصل إلى تصنيف معين. يستخدم S & P كابيتال إق تصنيف خمس نجوم لصناديق الاستثمار المشترك.

مورنينغستار، Inc.

يستخدم مورنينستار، Inc. نظام تصنيف لصناديق الاستثمار المشتركة التي تمثل العوائد المعدلة المخاطر ومختلف رسوم المبيعات. في بناء تصنيفها، يركز مورنينغستار بشكل خاص على الأموال كمكونات في محفظة بدلا من استثمارات منفصلة. لهذا السبب، يقارن مورنينغستار صندوقا تحت تصنيف التقييم لجميع الصناديق ضمن فئة مورنينستار محددة، والتي تشمل محاور محددة جدا للأسهم وأسواق الدخل الثابت مثل الأسواق الدب، تخصيص العدوانية، الطاقة الأسهم، الأسهم الأوروبية والمزيج الكبير الأجنبي. في حساب العوائد المعدلة للمخاطر، يستخدم مورنينغستار نظرية المنفعة المتوقعة لنموذج المفاضلة بين العائد والمخاطر.

-

ليبر، Inc.

ليبر، Inc. هي شركة تابعة لشركة طومسون رويترز، وتقدم بيانات صناديق الاستثمار المشترك والتصنيفات والتقارير. عند وضع تصنيفات صناديق الاستثمار المشترك، يأخذ ليبر في الاعتبار أنماط الاستثمار الفردية والأهداف من خلال النظر في عائدات الأموال الكاملة واتساقها، والحفاظ على رأس المال، وكفاءة الضرائب ونفقات الحيازات. تحديث ليبر تقييماتها شهريا.