حوالي نصف المستشارين الماليين (55٪) يخططون لاستهداف المستثمرين الوافدين والناشئين في السنوات الخمس المقبلة. ولكن هل هؤلاء المستثمرين يتحركون فعليا في سلم الثروة؟ في "توقعات المليونير السابع"، تخلص "فيديليتي انفستمنتس" إلى أن المستثمرين الأثرياء الناشئين ليسوا في وضع جيد يمكنهم من تحقيق وضع المليونير بل قد يتجاوزون ذلك.

استطلعت الإخلاص الأثرياء والفلاحين والمليونيرات والمالكيين الدائمين لتقييم قدرتهم على بناء الثروة. وحددوا الثراء الناشئ بأنهم يتمتعون بأكبر إمكانات لبناء الثروة استنادا إلى ستة عوامل. ويعرف الوافدون الجدد بأنهم من تتراوح أعمارهم بين 21 و 49 سنة، مع أصول قابلة للاستثمار تتراوح بين 50 و 000 250 دولار ودخل للأسرة يبلغ 000 100 دولار أو أكثر. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: كيف مواقف التقاعد من الطفل-- بوميرس والجنرال-- زرز تختلف .)

التشابه في بناء الثروة

لا تبدو الأثرياء الناشئة مثل المليونيرات اليوم. ومعظمهم (أكثر من ثلثيهم) من الإناث وربعهم غير البيض. ومع ذلك، فإنهم يشتركون في العديد من مواقف وسلوكيات المليونيرات الحاليين.

يقول بوب أوروس، رئيس مستشاري الاستثمار المسجلين: "لقد كنا نشير لسنوات عديدة إلى الفريدة التي يتمتع بها الجيل القادم من المستثمرين، ولكن في الواقع، تظهر العديد من أوجه التشابه مع مليونير اليوم - (ريا)، فليديتي المقاصة والحراسة. "هذه التشابهات ينبغي أن تحفز المستشارين لتوسيع قاعدة عملائها وراء المليونير التقليدي وإعطاء جميع المستثمرين الثقة في قدرتها على التحرك حتى الطيف الثروة. "(للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: الديموغرافي المتغير للثروة - وكيفية الاستفادة منه .

مع أصول متوسطة قدرها 250 ألف دولار، لا يبدو أن الأغنياء الناشئين هم من أصحاب الملايين في عملية صنع القرار، ولكن الدراسة وجدت أنها تظهر ستة عوامل بناء الثروة التي العديد من المليونيرات و ديكا-ميليونيرس عرض. 3 أسهم للاستفادة من تحويل ثروة تريليون دولار .

تايم هوريزون: المستثمرون الأثرياء الناشئون يبلغون من العمر 40 عاما في المتوسط ​​ويتركون 27 عاما قبل تصل إلى سن التقاعد النموذجية من 67. 7. 1٪ فقط هو المتقاعد.

--3>>

مهنة: العديد من الأثرياء الناشئة قد تابعوا وظائف مماثلة لمليونير اليوم. وهي تشمل التمويل والمحاسبة وتكنولوجيا المعلومات. وقد يشغلون مناصب صغيرة نسبيا بالمقارنة مع المليونيرات، ولكن لا يزال لديهم الوقت لنقل ما يصل سلم الوظيفي والراتب.

الدخل: متوسط ​​دخل الأسرة السنوي للثراء الناشئ (125،000 دولار) هو 2. 5 أضعاف متوسط ​​دخل الأسرة الأمريكية ويقترب من دخل المليونيرات اليوم (200000 دولار لأولئك الذين ما زالوا يعملون).

حالة ذاتية الصنع: حوالي ثمانية من كل 10 مستثمرين ثراء ناشئين قد حصلوا على أصولهم أو زادوها من تلقاء نفسها، وهي سمة تتقاسمها مع أصحاب الملايين والماليني من المال.

التركيز على المدى الطويل: كل من الثراء والمليونيرات الناشئة لديهم تركيز طويل الأجل عندما يتعلق الأمر بالاستثمار. ويركز ثلاثة من كل من هذين القطاعين على نمو أصولهم على المدى الطويل، ويركز ثلاثة من كل عشرة على دعم نمط الحياة الذي يريدونه في التقاعد.

الاستثمار نمط: مثل ديكا-ميليونيرس الثراء الناشئة على استعداد تستثمر بقوة للمساعدة في تعظيم العائدات وتخصيص جزء كبير من محفظتهم للاستثمارات الأكثر خطورة. وكلا النوعين من المرجح أن يصفوا أنفسهم على أنهم مستثمرون ذاتيا.

دور المستشار

يجب على المستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى جذب الثراء الناشئ أن يحيطوا علما بأن 68٪ منهم من الإناث وربعهم غير أبيضين ويلبيون احتياجات هذه المجموعات.

فقط 24٪ من الأثرياء الناشئة على دراية بالاستثمار. وهم مهتمون بمعرفة المزيد عن فئات الأصول النموذجية مثل الأسهم والسندات والصناديق المشتركة وشهادات الإيداع والعقارات. (999)> تقترح الدراسة أيضا إشراك هذه المجموعة من المستثمرين في وقت مبكر. ويعتقد ربع الأثرياء الناشئين الذين لا يعملون مع أحد المستشارين أن المستشارين غير مهتمين بالعمل معهم بسبب مستوى الأصول التي يتعين عليهم استثمارها. ولكن نصف يعتقدون المستشارين مهمة لتحقيق نجاح الاستثمار. الآن هو الوقت المناسب لعناق زبائن X

. وقال 60٪ أنهم أكثر عرضة للعمل مع مستشار إذا كانت الرسوم أقل. ويشير الإخلاص إلى أن المستشارين يقدمون هيكلا للرسوم مع مجموعة متراجعة من الخدمات. يجب على المستشارين أيضا إشراك كلا الزوجين كقرارات حصة 52٪ عندما يتعلق الأمر بالاستثمار.

تعزيز العلاقات مع النساء

. الخلاصة الأثرياء الناشئة اليوم في وضع جيد لتكون مليونيرات الغد تقديم فرصة للمستشارين. ولجذب هذه المجموعة من المستثمرين، يحتاج المستشارون إلى إشراك هذه المجموعة في وقت مبكر، وتلبية تنوعهم، وتثقيفهم، وضبط الرسوم والخدمات وفقا لذلك. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر:

المستشارين الماليين بحاجة إلى البحث عن هذه المجموعة الآن

.)