a:

السببان الرئيسيان وراء اختلاف صناديق الاستثمار المختلفة في الحد الأدنى للاستثمار هو توفير التكاليف وتوافر الصندوق للمستثمرين.

توفر للمستثمرين الصغار

تقوم شركات صناديق الاستثمار المشتركة بعمل المال بناء على مستويات الأصول التي تديرها. المزيد من الأموال المدارة يساوي رسوم أكبر لشركة الصندوق. هناك تكاليف ثابتة مرتبطة بفتح الحسابات والحفاظ عليها، والشركات في كثير من الأحيان في نهاية المطاف فقدان المال على حسابات منخفضة التوازن. وتتطلب شركات الاستثمار الحد الأدنى من الاستثمارات الأولية للمساعدة في ضمان ربحية هذه الحسابات.

عيب هذه السياسة هو أنها تميل إلى تقييد توافر صناديق الاستثمار المشترك للمستثمرين الصغار. بعض شركات صناديق الاستثمار المشترك تقدم الأموال كقادة خسارة لكسب مستثمرين جدد على أمل أن تنمو لتصبح مستثمرين أكبر مع مرور الوقت. فمعظم صناديق الطليعة، على سبيل المثال، لديها 3 آلاف دولار كحد أدنى من الاستثمارات الأولية، ولكن صندوق النجوم الطليعي متاح بمبلغ 000 1 دولار فقط.

فصول حصة مختلفة

العديد من صناديق الاستثمار المشتركة تأتي مع فئات حصة مختلفة. وعادة ما تكون متباينة من قبل الحد الأدنى للاستثمار مختلفة وهياكل رسوم مختلفة. وتقدم شركات الصناديق المشتركة حصصا في األسهم مع نسب مصروفات سنوية أقل للمستثمرين الذين لديهم مبالغ أكبر من المال لالستثمار. وبما أن الشركات الاستثمارية تستطيع إدارة مبالغ كبيرة من الدولار بتكلفة أكثر فعالية، وأنها ترغب في جذب استثمارات أكبر لشركاتها، فإنها توفر فئات حصة أقل تكلفة لأفراد أكثر ثراء. ويحتفظ المساهمون بدورهم بالمزيد من استثماراتهم في جيوبهم الخاصة.

على سبيل المثال، صندوق فانغوارد 500 إندكس لديه ثلاث فئات مختلفة من الأسهم: فئة أسهم المستثمرين، فئة أسهم الأميرال وفئة المؤسسات. وتتطلب فئة أسهم المستثمرين 3 000 دولار كحد أدنى والرسوم 0. 17٪ اعتبارا من فبراير 2016. وتتطلب فئة أسهم الأميرال 10 آلاف دولار كحد أدنى ولكن الرسوم 0. 05٪. وتتطلب فئة الأسهم المؤسسية، التي غالبا ما تستخدم لخطط التقاعد والعملاء الكبار، 5 ملايين دولار كحد أدنى والرسوم 0. 04٪.