من المتوقع أن تصل منصات روبو الاستشارية إلى ما يقرب من 500 مليار دولار في الأصول تحت الإدارة بحلول عام 2020، وفقا لشركة سيرولي أسوسياتس. ويعود هذا النمو إلى زيادة اهتمام المستهلكين بالاستثمار السلبي من خلال محافظ منخفضة ومنخفضة التكلفة.

أصبح ويالفرونت و بيترمنت قادة في هذه الصناعة الجديدة، وجذب مليارات في الأصول تحت إدارة واحدة. حصلت بيترمنت مؤخرا على 100 مليون دولار أخرى في تمويل المشاريع، من أمثال السويد كينيفيك، بسمر فينتيور بارتنرز، مينلو فينتوريس، فرانسيسكو بارتنرز ومجموعة أنثميس. ويبلغ تقييمه الآن 700 مليون دولار، بزيادة قدرها 450 مليون دولار في العام الماضي، ويشرف على 3 دولارات. 9 مليارات.

في حين يركز مقدمو الخدمات على الخدمات المباشرة للمستهلكين، فإن معظم مستشاري روبو الآخرين مصممون لاستكمال الممارسات الاستشارية المالية القائمة. مستشار شركة فيوتشرادفيس و إنفستنيت Inc. في شركة بلاك روك Inc. هما منبرين شائعين في هذا المجال يستهدفان شبكات المستشارين الخاصة بهما. في المستقبل القريب، تخطط مورغان ستانلي، ميريل لينش و لبل فينانسيال هولدينغز Inc. لإطلاق خدمات روبو الخاصة بهم لمستشاريهم. هذه المؤسسات لديها الكثير من رأس المال للالتزام بهذه المشاريع وقاعدة مستشار كبير، والتي يمكن أن تتحول بسرعة إلى لاعبين رئيسيين. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هو "بلاكروك's روبو-أدفيسور" .

--2>>

إن الذين يتطلعون إلى بدء شركة روبو الاستشارية الخاصة بهم قد يواجهون بعض المنافسة الشديدة، حيث أن عددا متزايدا من الشركات الناشئة وشركات الخدمات المالية الممتازة تتعزز. وفي العديد من النواحي، يتجاوز حجم المنافسة الفرص المتاحة في السوق حيث أن هذه الشركات تضع نفسها في المستقبل. وسيكون على الشركات الناشئة الجديدة أن تفرق نفسها بطرق جديدة من أجل المنافسة في السوق المزدحمة.

عوامل التفريق

هناك العديد من الطرق المختلفة التي يمكن للشركات المبتدئة أن تميز نفسها للتنافس في سوق روبو المزدحم. فعلى سبيل المثال، بدأت العديد من الشركات بتقديم حصاد الخسائر الضريبية وغيرها من عروض الخدمات الفريدة المصممة لتوفير ميزة تنافسية. وقد أصبح العديد من هذه الخدمات سمات قياسية، مع نضج السوق. وهذا يعني أن الشركات المبتدئة والناشطين على حد سواء يجب أن تبقي العين على المنافسة وضمان أنها مواكبة مجموعات ميزة من أجل البقاء قادرة على المنافسة. كيف يتغير مستشاري روبو؟ )

قد يرغب مستشارو روبو الذين يستهدفون المستشارين في النظر في إضافة ميزات مصممة لجعل حياة سوقهم المباشر أسهل كثيرا - المستشارين الماليين بدلا من عملائها. على سبيل المثال، قد يقدم هؤلاء المستشارين روبو الميزات التي تقلل من تكلفة الحصول على العملاء من خلال تبسيط عملية أونبواردينغ.وقد تبدأ بعض هذه الخدمات في التنافس والتداخل مع الخدمات الأخرى التي تستهدف بالفعل المستشارين الماليين.

تسويق قوي

يميل التسويق إلى أن يكون مسعى صعبا في أسواق جديدة، في حين يصبح أيضا أكثر صعوبة مع دخول عدد أكبر من المنافسين سوقا جديدة. من ناحية، وجدت دراسة نشرتها إدارة مراقبة الثروة أن ما يقرب من نصف المهنيين الماليين والمستشارين لم يسمع حتى من مصطلح "روبو المستشار. "يجب أن يقتنع هؤلاء العملاء المحتملين أن منصة روبو مستشار مهم قبل مناقشة نقاط الأسعار، وميزات، وعوامل التفريق. والخبر السار هو أن المنافسين الكبار في السوق يهتمون إلى حد كبير بمشكلة الوعي. كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .

ومن ناحية أخرى، يمكن أن تحدث المشكلة العكسية أيضا عندما تكون السوق مشبعة برسائل تسويقية. المستهلكين الذين سبق أن أعجب مفهوم الاستثمار الآلي قد تبحث عن أكثر من ذلك بكثير عندما 10 أو 20 المنافسين كل الملعب نفسه. يجب أن تميز الرسائل التسويقية بشكل فعال شركة من منافسيها، الأمر الذي يتطلب نظرة ثابتة على رسائل المنافسين واستجابات المستهلكين.

الخلاصة

لا يزال سوق روبو المستشار جديد نسبيا، ولكن عددا متزايدا من المنافسين قد يجعل من الصعب على الداخلين الجدد للمنافسة. وبالإضافة إلى التغلب على عقبة تثقيف المستشارين الذين لم يسمعوا بعبارة "روبو-أدفيسور"، يجب على الشركات أن تتنافس مع عدد متزايد من العروض المقدمة من المؤسسات المالية ذات الجيوب العميقة والمشاريع الناشئة الراسخة التي بدأت منذ سنوات في السوق.

سيكون مفتاح النجاح لهؤلاء الداخلين الجدد هو تطوير ميزات فريدة تستهدف الجماهير المتخصصة وصياغة حملات تسويقية فعالة للوصول إلى هذا الجمهور المتخصص وتثقيفه وتحويله إلى عملاء على المدى الطويل. (للمزيد من المعلومات، راجع: اتجاهات توب روبو-أدفيسور في عام 2016 .)