إذا كنت مهتما بتعيين مستشار مالي، فيمكنك الدخول إلى شخص لديه الاسم المختصر سفب بجوار اسمه. سفب لتقف على مخطط مالي معتمد وتعيين أن شخصا ما اجتاز الامتحان سفب، وبالتالي تلبية متطلبات مجلس سفب.

مع أكثر من 100 الشهادات المتاحة للمهنيين الماليين، تسمية سفب تبرز. واحدة من أبرز متطلبات البرنامج هو الجانب الائتماني - أو الثقة - الجانب. وينص هذا على ضرورة أن تضع كل مؤسسة من الجهات المانحة احتياجات زبائنها قبل احتياجاتهم.

لا يطلب من معظم المهنيين الماليين القيام بذلك، الأمر الذي يجعل من سفب ومجلس إدارتها كيانا هاما وفريدا في حماية مصالح المستهلكين. (لمزيد من المعلومات، راجع: مجلس سفب: ما هو وكيف يعمل. )

ما هو مجلس سفب؟

مجلس سفب هو المسؤول عن التمييز الذي يمكن أن تكون معتمدة لتكون مخطط مالي. مجلس إدارتها له الحق في إزالة تسمية سفب من أي شخص قد بلغها. (لمزيد من المعلومات، راجع: أعلى 3 أوراق اعتماد المستشار المالي .)

"بمجرد أن اجتزت امتحان سفب، يستمر مجلس سفب لمراقبة المستشارين"، وقال ميليسا سوتوده، سفب ومستشار الثروة في هالبرن المالية. "على الرغم من أنها ليست هيئة تنظيمية ولا يمكن فرض غرامات أو عقوبات قانونية، والمستشارين الذين ينتهكون قانون مجلس سفب مجلس الأخلاقيات سوف يكون لها تسمية سفب إزالة ويتم طرد من المنظمة. "

عندما يكون لديك مهنة مسؤولة عن إدارة الاستثمارات بقيمة ملايين الدولارات، يجب أن يكون لديك سلطة مسؤولة للتأكد من أن الناس لا يسيئون استخدام سلطتهم. و سفب، ونتيجة لذلك، يحمي المستهلك من المستشارين الماليين المفترسة تتطلع إلى جعل باك سريع. (للمزيد، راجع: حساء الأبجدية للشهادات المالية .

تاريخ المجلس

مجلس سفب لديها حاليا 14 عضوا، المهنيين الماليين من جميع أنحاء البلاد. و سفب مهنة جديدة نسبيا. أنشأ مجلس الإدارة لأول مرة فكرة سفب في 1970s على الرغم من التخطيط المالي كان حولها منذ نهاية الحرب العالمية الثانية. المخطط المالي مقابل السمسرة: المشورة المهنية. )

بدأ المجلس لأول مرة في عام 1985 للتصديق على المخططين الجدد وضمان وجود منظمة عادلة ومستقلة تشرف على المهنة.

أهمية تسمية سفب

خلافا لبعض الشهادات التي تستحق أكثر قليلا من ورقة انهم المطبوعة على، تسمية سفب هي واحدة من الشهادات المالية المرموقة حولها.

"إن تسمية سفب التي يقدمها مجلس سفب هي واحدة في الواقع كبيرة لأنها تتطلب الكثير من العمل الأولي"، وقال سوتوده."عادة ما يستغرق من تسعة أشهر إلى سنتين من الدراسة."

بعض متطلبات سفب تشمل وجود درجة البكالوريوس واتخاذ دورات حول 100 الموضوعات المختلفة التي يغطي الامتحان سفب امتحان يستغرق 10 ساعة لإكمال ولها ما يقرب من 300 سؤال، ومعدل النجاح هو حوالي 50٪. (للمزيد، انظر: لماذا المستشارين الماليين بحاجة إلى كسب علامة سفب .)

يتم تقديم الامتحان ثلاث مرات فقط في السنة، وانها من المهم بالنسبة لأولئك الموقتين للحصول على ذلك الحق - إحصائيا، لا تزال نسبة النجاح في الانخفاض لأسفل المتكررين، وكنت أيضا مطلوب للعمل في الصناعة المالية قبل أن تكون مؤهلا للحصول على ترخيص سفب وهناك أخلاقية أخرى

الخط السفلي

سواء كنت ترغب في الحصول على رخصة سفب الخاص بك أو هي فقط في السوق لمخطط مالي، دون ' t، سكيمب، عن، ال التعريف، سفب، ديسيناتيون.، تلك، ثثة، الحروف، عرض، ذلك، سوميو ني مؤهلة في التخطيط المالي والاستثماري، وأنها توفر فائدة ائتمانية صادقة لعملائها. ليس كل من يدعو أنفسهم مستشار مالي يمكن القول ذلك. يمكنك أيضا التأكد من استئجار سفب رسوم فقط الذي لن تدفع على أساس عدد المعاملات التي تقوم بها. (لمزيد من المعلومات، راجع: سفب، كلو أو تشف: ما هو أفضل؟ )