المستشارين الماليين يقدمون المشورة لعملائهم حول أفضل الطرق لتوفير المال وأفضل الاستثمارات للنمو. قد يساعدك أحد المستشارين الماليين على تحقيق هدف مالي محدد أو توفير فهم واسع النطاق لجميع الأموال والأصول وكيفية عملها لصالحك. العديد من المستشارين الماليين متخصصون في مجال واحد محدد، مثل الاستثمارات في السندات والأموال أو في التخطيط للتقاعد. ويستطيع مستشارون آخرون التشاور بشأن مجموعة متنوعة من المسائل المالية.

في نهاية المطاف، الخطوة الأولى في اختيار المستشار المالي هو تحديد السبب أو الأسباب التي كنت تسعى واحدة في المقام الأول. لتضييق المجال، ابحث عن مستشار مالي وهو مخطط مالي معتمد (سفب). وهذا يدل على أن المستشار منظم، مرخص، وقد اتخذت التعليم الإلزامي على مجموعة متنوعة من جوانب التخطيط المالي.

أيضا، والنظر في كيفية دفع المستشار. المستشار الذي يكسب المال فقط أو أساسا من العمولة يمكن أن يكون أكثر عرضة لتشجيع شراء منتجات مالية محددة وأكثر تكلفة. في هذه الحالة، اقرأ مدونة الأخلاق التي يتبعها المستشارون المحتملون. مصطلح "الأمانة" هو أمر بالغ الأهمية، لأنه يعني أن المستشار المالي هو مطلوب للحفاظ على مصالحك الفضلى في طليعة عقله.

العديد من المستشارين الماليين في مانهاتن التي تم الاعتراف بها بانتظام لمهاراتهم وخبرتهم ومنافعهم العامة لعملائهم.

بريان بفيفلر

بريان بفيفلر هو مستشار مالي مع مورغان ستانلي. لديه أكثر من عقدين من الخبرة ويحمل سلسلة 7، 63 و 65 التراخيص. يتم تسجيل بفيفلر مع لجنة الأوراق المالية والبورصة (سيك) كمستشار الاستثمار. وهو أيضا وسيط مسجل. يتم دفع بفيفلر على أساس أداء أصول العميل، لكنه أيضا يحضر لجنة من المنتجات المالية التي يبيعها. كما تفرض الشركة رسوما منتظمة مقابل الخدمات.

عملاء بيفلر المستهدفون يتألفون من الأفراد ذوي القيمة العالية (هنويس) والأفراد ذوي القيمة العالية جدا (أونويس). ويوفر للعملاء بسهولة استراتيجيات إدارة المحافظ، ويشتري ويبيع الأسهم وغيرها من الاستثمارات، ويساعد العملاء على وضع خطط للوصول إلى الأهداف المالية قصيرة وطويلة الأجل.

شيلي بيرغمان

شيلي بيرغمان هو العضو المنتدب وكبير مديري محافظ مجموعة بيرغان ستانلي في مانهاتن. وكان بيرغمان مستشارا ماليا منذ ما يقرب من ثلاثة عقود، ويعمل مع المؤسسات الوطنية لحقوق الإنسان فضلا عن المؤسسات والشركات. ويركز تركيزه الرئيسي على إدارة المحافظ المتوازنة والمساواة والدخل الثابت. وهو مسؤول أيضا عن تطوير والإشراف على استراتيجيات محفظة صناديق الاستثمار المتداولة في فريقه (إتف).

أنشأت بيرغمان مجموعة بيرغمان في عام 1998 مع الهدف الرئيسي المتمثل في تقديم العملاء، وخاصة العملاء الأثرياء، والخدمات الاستشارية المالية الشخصية للغاية. وقد تم تصنيف بيرغمان باستمرار بين كبار المستشارين الماليين في مانهاتن، ولاية نيويورك وعلى الصعيد الوطني. وهو أيضا ضيف منتظم على نبك، حيث يناقش عمله على الاقتصاد، والأسواق المختلفة وفرص الاستثمار، والاتجاهات.

ريتشارد سبرستين

ريتشارد سبرستين هو المدير الإداري ورئيس قسم الاستثمار في شركة الخزانة. سابرستين يقود فريق من 20 المهنيين الماليين الذين يقدمون مجموعة متنوعة من خدمات إدارة الثروات والنقد للعملاء عالية صافي العملاء وكذلك العملاء والشركات الخاصة. لديه أكثر من 30 عاما من الخبرة في العمل في وول ستريت ويتم الاعتراف على نطاق واسع لخبرته المالية والاستثمارية. وقد تم تصنيفه باستمرار بين الطبقة العليا من كبار المستشارين الماليين 100 بارون الوطنية منذ بداية القائمة في عام 2004. وول ستريت جورنال، فوربس، نبك الأخبار، بلومبرغ، فوكس أخبار الأعمال و صحيفة نيويورك تايمز تدعو بانتظام على سابرستين للمشاركة له وجهات نظر في الأسواق.