تقدم شركة فانغوارد صناديق استثمار مشتركة تكون مناسبة لعقد حساب روث الفردي للتقاعد (إيرا). لدى فانغوارد الأموال ذات أنواع الأصول المختلفة، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار العقاري (ريتس). ويستند تخصيص الأصول المناسبة لمستثمر معين روث إيرا إلى عوامل تشمل عدد السنوات حتى تقاعده، تحمله المخاطر ووضعه المالي.

الطليعة لديها بعض من أدنى نسب حساب في هذه الصناعة. ويمكن أن تؤثر نسب النفقات المنخفضة هذه على معدل العائد على استثمارات صناديق الاستثمار المشترك مع مرور الوقت. الطليعة هي رائدة في مساحة صندوق المؤشر. وقد أنشأت أول صندوق استثمار مشترك في عام 1976.

طليعة إجمالي مؤشر سوق السندات

صندوق الطليعة إجمالي مؤشر سوق السندات يحمل سندات ذات جودة عالية الاستثمار من الولايات المتحدة. ويهدف الصندوق إلى توفير مجموعة واسعة من أسواق السندات الأمريكية. وقد حقق عائد توزيعات أرباح سنوية بنسبة 2. 03٪ اعتبارا من نوفمبر 2015.

ويهدف صندوق طليعة إجمالي مؤشر سوق السندات لتكون بمثابة السندات الأساسية عقد للمستثمرين. وتتمتع السندات عموما بتقلب منخفض وتوفر إمدادات ثابتة من مدفوعات الفائدة للمستثمر. يتم تأجيل الضرائب على مدفوعات الفائدة في حساب روث إيرا، مما يجعلها المكان المثالي لعقد مثل هذه الاستثمارات.

يمتلك الصندوق أكثر من 7 700 سند بقيمة 147 مليار دولار في الأصول الخاضعة للإدارة اعتبارا من نوفمبر 2015. يتم إصدار حوالي 64٪ من السندات من قبل الحكومة الأمريكية، بما في ذلك السندات عبر مجموعة من آجال الاستحقاق. السندات المتبقية هي أدوات الدخل الثابت للشركات ذات التصنيفات االئتمانية المختلفة. والقطاعات الرئيسية التي تمثلها سندات الشركات هي قطاع التمويل الذي يبلغ وزنه 8٪ ووزن الصناعة بنسبة 15٪.

متوسط ​​مدة استحقاق السندات في الصندوق هو 7 سنوات. متوسط ​​مدة السندات هو 5. 7 سنوات. ويبلغ الحد الأدنى للاستثمار للصندوق 3 آلاف دولار. ويبلغ نصيب الصندوق 0. 2٪، وهو منخفض جدا. كما أن لدى فانغوارد نفس الصندوق المتاح لصندوق الأسهم المتداولة (إتف)

صندوق مؤشر طليعة إجمالي سوق الأسهم

يوفر صندوق مؤشر الطليعة الكلي للأسهم المالية تعرضا لأسهم الأسهم الأمريكية بأكملها. وينبغي للمستثمرين الذين يتطلعون إلى خلق الثروة من خلال ارتفاع الأسعار النظر في صندوق أسهم واسع النطاق مثل صندوق طليعة إجمالي مؤشر سوق الأسهم. وعلى الرغم من أن األسهم لديها تقلبات أعلى من السندات، إال أن أسواق األسهم قد ارتفعت بشكل عام مع مرور الوقت.

تشمل حيازات الصندوق أسهم صغيرة ومتوسطة وكبيرة. ويتسم الصندوق بتنوع جيد للغاية، حيث بلغ عدد الحيازات في شهر أيلول / سبتمبر 2015 809 3 حيازات.فإنه يدفع العائد من 1. 96٪. يمتلك الصندوق أكثر من 370 مليار دولار من الأصول تحت الإدارة (أوم)

من حيث توزيع القطاع، فإن القطاع المالي لديه أكبر وزن في صندوق مؤشر الطليعة الكلي لأسهم البورصة عند 19. 5٪. ويلي ذلك قطاع الخدمات الاستهلاكية بنسبة 14٪. وثالثها قطاع الرعاية الصحية، مع ترجيح بنسبة 13٪. وتشكل أكبر 10 مقتنيات فردية 14٪ من إجمالي صافي الأصول، مع أبل كأعلى عقد.

صندوق فانغوارد ريت إندكس

يوفر صندوق فانغوارد ريت إندكس صندوقا للمستثمرين للحصول على تعرض للعقارات في حساب الاستجابة العاجلة. ويستثمر الصندوق في صناديق الاستثمار العقاري التي تشتري مباني المكاتب والفنادق والممتلكات الأخرى. قد يوفر هذا الصندوق طريقة جيدة لتنويع المحفظة، حيث أن العقارات غالبا ما تتحرك بشكل منفصل عن سوق الأسهم.

يمتلك الصندوق 145 سهم وصافي أصول بقيمة 48 مليار دولار في سبتمبر 2015. العائد الفعلي غير المعدل هو 9٪، وهو ما قد لا يفسر كيف تصنف صناديق الاستثمار العقاري توزيعاتها لأغراض ضريبية. وأكبر وزن للمحفظة هو صناديق االستثمار العقاري السكنية بنسبة 17٪. ويلي ذلك ريتس مكتب بنسبة 13. 6٪، مع ريتس الرعاية الصحية في الثالثة في 12٪.