هناك العديد من الاختلافات الرئيسية بين كيفية استثمار الرجال والنساء، وفقا لكتاب أبيض جديد نشرته مجموعة سبيكترم، ارتفاع صافي الرجال مقابل النساء . تبحث هذه الورقة النهج المختلفة التي يتبعها كل نوع من الجنسين عندما يتعلق الأمر بمعالجة المال والاستثمارات.

تستند الورقة إلى بيانات تم جمعها من 1، 875 من الذكور ذوي الثروات العالية و 277 من الإناث ذات القيمة الصافية العالية في جميع أنحاء الولايات المتحدة، وكشفت عن أربعة اختلافات رئيسية بين كيفية تعامل الرجال والنساء مع أصولهم. اقرأ كيف تختلف - يمكن أن تسلط الأفكار بعض الضوء على كيف يمكن للمستشارين الماليين استهداف خدماتهم نحو جنس واحد مقابل آخر. (لمزيد من القراءة، انظر: لماذا تحتاج النساء المزيد من الاهتمام من المستشارين. )

AD:

1. النساء تميل إلى أن تكون أكثر تحفظا. وبينما أشار كلا الجنسين إلى أنهما سيركزان أموالهما على المدى القصير في صناديق الأسهم أو الأسهم خلال العام المقبل، فإن الرجال يركزون على هذا أكثر من النساء. وقال نصف الرجال تقريبا الذين شملهم الاستطلاع إنهم سيركزون على الأسهم خلال العام المقبل، في حين أن ثلث النساء اللواتي شملهن الاستطلاع قالوا إنهن سيفعلن ذلك. وقالت النساء إنهن أكثر ميلا قليلا للالتفاف على حسابات التوفير (56 في المائة من النساء مقابل 52 في المائة من الرجال).
2. النساء أقل احتمالا أن يكونوا مستثمرين ذاتيا. أظهرت الدراسة وجود فجوة كبيرة بين الرجال والنساء عند التعامل مع استثماراتهم الخاصة. وقالت 31٪ فقط من النساء إنهن يرغبن في اتخاذ نهج عملي لاستثمار أموالهن مقابل 39٪ من الرجال. كان هناك فرق أكبر بين الرجال والنساء عندما يتعلق الأمر الحصول على التمتع والرضا من استثمار أموالهم. وقال نصف الرجال تقريبا إنهم يتمتعون بالاستثمار مقارنة بأقل من ثلث النساء. وعندما يتعلق الأمر بالمخاطر، قالت 30٪ فقط من النساء إنهن مستعدات لتحمل مستوى أعلى من المخاطر من أجل تحقيق عائد أكبر، في حين قال 44٪ من الرجال أنهم سيفعلون ذلك. و 55٪ من النساء اللاتي شملهن الاستطلاع أجابن بأنهن يرغبن في الحصول على معدل عائد مضمون على استثماراتهن مقابل 46٪ من الرجال. كيف تواجه النساء تحديات التقاعد الفريدة و المشورة المالية للنساء من أي عمر. )
3. الرجال أقل احتمالا للحصول على المشورة المهنية. وتشير ورقة سبيكترم إلى أن النساء أكثر عرضة من الرجال للحصول على المشورة من أجل الاحتياجات المتخصصة، فضلا عن المشاورات المنتظمة. و 2٪ أكثر (15-13٪) من النساء أفادوا بأنهم يعتمدون تماما على مستشاريهم. كما أن النساء أكثر من ضعف احتمال استخدام محاسب كمستشار مالي أولي لهن من الرجال. وأظهرت الدراسة أن وسطاء الخدمات الكاملة هم أكثر أنواع المهنيين استخداما، يليهم مستشارون ماليون مستقلون.أنواع أخرى من المهنيين المستخدمة تشمل المصرفيين والمحامين والمحاسبين ومديري الاستثمار. ولكن 40٪ تقريبا من الرجال أفادوا بأنهم لا يستخدمون أي نوع من المستشارين، في حين أن ما يزيد قليلا عن خمس النساء سقط في هذه الفئة.
4. التصورات والأداء. إن الطريقة التي تتصور بها المرأة معرفتها المالية تختلف اختلافا كبيرا عن معرفة الرجل. وأفادت أكثر من ضعفي عدد النساء بأنهن يفتقرن إلى المعرفة المالية كالرجال. ومع ذلك، فإن أكثر من 2٪ أكثر من النساء أبلغت عن الرضا العام مع مستشارهم. غير أن 74 في المائة من النساء أبلغن عن رضاهن عن أداء مستشاريهن، استنادا إلى ردود المستشارين على طلباتهن ومعرفتهن وأدائهن مقابل 66 في المائة من الرجال.

AD:

الخلاصة

عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات والأموال، يميل الرجال إلى اتخاذ المزيد من النهج العملي، وهم أكثر عرضة للاعتماد على أنفسهم لإنجاز المهمة. وتعتمد النساء أكثر على المستشارين والمساعدة المهنية لتلبية احتياجاتهن، كما أنهن أكثر عرضة للمخاطر من نظيراتهن من الذكور. ويحتاج املستشارون الذين يعملون مع عمالء ذوي مالءة مالية عالية إلى تكييف خدماتهم وفقا لذلك من أجل بناء عالقات أقوى وتعزيز الوالء أكبر للعمالء. (للقراءة ذات الصلة، انظر: معركة الائتمان من الجنسين: لعبة على! )

AD: