عند الرغبة في توظيف مدير أصول أو مستشار مالي، يفضل العديد من المستثمرين وضع استثماراتهم في محافظ متنوعة مع العديد من مديري الأصول. هذه الممارسة الشائعة تأتي عادة من فكرة أن تنويع محفظتك أيضا تنويع المخاطر الخاصة بك. ومع ذلك، فمن المفيد بكثير أن يكون مجرد مدير الأصول واحد.

خطة متماسكة

السبب الرئيسي لتعيين مدير الأصول هو اكتساب خبرته في إدارة محفظة. ربما لم يكن لديك الوقت أو الخبرة لإدارة محفظتك بنفسك. عند توظيف العديد من المديرين للتركيز على مجموعات مختلفة من الخبرة، كنت مثقلة بنفس الصعوبة في الحفاظ على جميع المديرين تركز على الاستراتيجية الأساسية الخاصة بك للاستثمار. مع مدير واحد، يمكن أن يكون لديك استراتيجية استثمار متماسك واحد من خبير واحد. وهذا يوفر تركيزا ضيقا على النتائج التي يكون قياسها أسهل بكثير من النتائج التي توفرها الخطط والمديرون المتعددون.

- 1>>

التوفير في الرسوم

من خلال البحث عن المرشحين المحتملين لإدارة الأصول الخاصة بك، يمكنك أيضا النظر في كل تكلفة مدير الأصول بالإضافة إلى رسوم الأداء ومعدل العائد. وهذا يوفر واحدة من أفضل الطرق لتحقيق وفورات في التكاليف في محفظتك. فهو يسمح لك أساسا بمقارنة الرسوم من مدير الأصول مع التركيز أيضا استثماراتك في المجالات التي تتناسب مع أهدافك، مثل صناديق التداول المتداولة منخفضة التكلفة (إتفس). وبطبيعة الحال، فإن لدى مختلف المديرين والشركات هياكل رسوم مختلفة؛ في محاولة للحفاظ على علامات التبويب على جميع الرسوم يمكن أن يكون كابوس مسك الدفاتر كذلك. وجود واحد فقط مدير الأصول وهيكل واحد فقط رسوم تسمح لك حساب معدل العائد الحقيقي الخاص بك بسهولة أكبر بكثير.

أقل العناية الواجبة

مع الاستثمارات تأتي الحاجة إلى بذل العناية الواجبة، وهو ما يتطلبه عدد من الطرق. حتى إذا كنت تسوية على مدير الأصول واحد، الاستثمارات في محفظتك لا تزال تتطلب انتباهكم للتأكد من أنها تلبي أهدافك الاستثمارية. إذا أضفت الحاجة إلى فحص أداء العديد من مديري الأصول، فإن الوقت اللازم لإجراء العناية الواجبة قد يصبح مرهقا. إن العناية الواجبة التي سوف تقوم بها على مدير أصول واحد سوف تنطوي على أقل بكثير من وقتك مما هو مطلوب لعدة مرشحين إذا كنت لتوظيف العديد من المديرين.

خدمة فردية أفضل

كما هو الحال مع أي نشاط تجاري تقريبا، فإن الحجم يحدث فرقا. يمكنك حفظ المال عن طريق الحفاظ على جميع الاستثمارات الخاصة بك تحت إشراف واحد مستشار إدارة الثروة، لكنه يضمن أساسا أنك سوف تتلقى خدمة أفضل. يعني نشر مواد العرض عبر العديد من المديرين أن قيمة نشاطك التجاري مع كل مدير أقل بكثير من قيمته بالكامل.من خلال تقديم حجم كبير من الأعمال لمدير الأصول واحد، يمكنك التأكد من أن مستوى الخدمة التي يوفرها مدير الأصول الخاصة بك هو أكثر ملاءمة.

استراتيجيات أسهل للتحويل

إن إبقاء العين على محفظتك هي الأولوية القصوى لمدير الأصول. وإذا كانت تلك المحفظة معرضة لخطر التصحيحات القائمة على الصناعة، يمكن لمدير الأصول أن يتفاعل مع ظروف السوق بشكل أسرع بكثير من عدد من المديرين. إذا كنت ترغب في تغيير استراتيجيات الاستثمار الخاصة بك من النمو إلى العائد توزيعات الأرباح أو توظيف استراتيجيات الاستثمار المختلفة، فإنه من الأسهل بكثير أيضا لنشر استراتيجية جديدة من داخل شركة واحدة.

في بعض الأحيان، أكثر ليس أفضل. طالما يتم فحص مدير الأصول بشكل صحيح ويتوافق مع عملية فرز صارمة، وجود مدير واحد فقط يمكن أن تلبي احتياجاتك وتعطيك العديد من المزايا على وجود أكثر من واحد. سيساعدك مدير الأصول الجيد في تحقيق أهداف معدل العائد المتوقع وفهم أي أوجه قصور في تحقيق تلك الأهداف.