يعمل المستشارون الماليون في صناعة ذات قدرة تنافسية عالية، حيث يزداد عددهم ازدحاما بارتفاع مستشاري روبو. من خلال تشكيل عادات مهنية قوية، يمكن للمستشارين وضع أنفسهم بعيدا عن المنافسة ووضع أنفسهم لتحقيق النجاح على المدى الطويل.

هذه المقالة سوف نلقي نظرة على خمسة عادات أن كل مستشار مالي يحتاج إلى النجاح وبعض الطرق الفريدة للمساعدة في بناء تلك العادات مع مرور الوقت. (لمزيد من المعلومات، راجع: الأمن السيبراني: لماذا الجدران النارية الخاصة بك ليست كافية. )

--1>>

التعاطف مع العملاء

أفضل المستشارين الماليين دائما تعمل لصالح زبائنهم، حتى عندما لا يكونوا مضطرين للقيام بذلك بموجب القانون. بالإضافة إلى الواجبات الائتمانية، وهذا يعني وضع نفسك في الأحذية العميل عندما يتعلق الأمر بجميع جوانب العلاقة.

وهناك طريقة رائعة لبناء هذه العادة من التعاطف مع العملاء هو لنحت جزء من اليوم مخصص لإعادة النظر في محافظ العملاء وإعادة تقييمها للتغييرات. عندما يتحول السوق إلى الجنوب، من المهم أيضا الوصول بشكل استباقي إلى العملاء من أجل طمأنتهم بأنكم تدركون تراجع السوق وأجرتم أي تعديلات ضرورية على محافظهم، مثل حصيلة خسارة الضرائب للاستفادة من انخفاض.

كن مريضا، لا تتعجل

قد يكون لدى المستشارين الماليين جدول أعمال مزدحم يشعر بالحماس في بعض الأحيان، ولكن من المهم وضع هذه المشاعر جانبا عند الاجتماع مع العملاء. وبصرف النظر عن مساعدة العملاء لا يشعر هرع، من المهم أن نستمع حقا إلى ما يقولونه للحصول على صورة كاملة. كيف تثقف آفاق يمكن أن يفوز لك عميل جديد .

أدوات إدارة علاقات العملاء (كرم) يمكن أن تكون لا تقدر بثمن لمساعدة المستشارين تجعل العملاء يشعرون بأهمية مع توفير الوقت للمستشارين من قبل على استعداد للإجابة على أي أسئلة على الفور. بالإضافة إلى الحصول على صورة كاملة، يمكن أن تساعد أدوات إدارة علاقات العملاء المستشارين على تذكر التفاصيل الشخصية الهامة التي يمكن أن تساعد في التواصل مع العملاء مثل أعياد الميلاد أو الأحداث الحياة - وفي نهاية المطاف مساعدة العملاء يشعرون أكثر سهولة في الاجتماع.

- 3>>

لا تتوقف أبدا عن التعلم

قد تبقى الأسواق المالية نفسها على مر السنين بطرق عديدة، ولكن المنتجات المالية الجديدة (مثل إتفس) والتقنيات (مثل إعادة التوازن البرمجيات) الأفق. من المهم مواكبة هذه التقنيات لتقديم أفضل الخدمات المتطورة للعملاء.

المنشورات المالية، سواء المطبوعة أو عبر الإنترنت، هي وسيلة رائعة لمواكبة أحدث الاتجاهات، في حين أن حضور الأحداث الصناعة يمكن أن تساعد في ربط المستشارين مع الخبراء في بعض المجالات. من أجل بناء هذه العادة من التعلم، يجب على المستشارين تكريس جزء من يومهم للتعلم والاشتراك في المجلات أو المنشورات عبر الإنترنت لتوليد المحتوى الوارد.قد يرغب المستشارون أيضا في النظر في إضافة المزيد من الشهادات المهنية مع مرور الوقت إلى ذخيرة بهم. 5 يجب أن تقرأ مدونات للمستشارين الماليين .

التنازل

العديد من الشركات تعامل الإيثار باعتبارها مرحلة لاحقة، ولكن تلك التي تجعل من جزء مهم من مهمتهم يميلون لتحقيق أكبر قدر من النجاح. بالإضافة إلى حضور مؤتمرات الصناعة، وهذا قد يعني توجيه الطلاب أو تقديم خدمات مجانية للمحتاجين.

أفضل طريقة للبدء هي الالتزام بجدول زمني منتظم أو برنامج. على سبيل المثال، قد المستشارين توجيه الطلاب أخذ الامتحان سفب كل يوم جمعة أو المتطوعين لوضع في نهاية الأسبوع ندوة التخطيط للتقاعد في مكتبة محلية. وهناك طريقة أخرى للتعويض تتمثل في نشر مشاركات مدونة منتظمة توفر رؤى مجانية في مختلف مجالات التمويل أو تساهم بالمحتوى في منشورات مجانية مصممة لمساعدة عامة الجمهور في التخطيط المالي.

دائما أن تكون بلباقة بيع

العملاء الحاليين قد يكون شريان الحياة من أي ممارسة، ولكن هناك حاجة إلى عملاء جدد من أجل الحفاظ على وتنمو الأعمال التجارية. في حين لا أحد يحب أن يسمى الباردة، وينبغي أن المستشارين دائما التحدث، كتابة المحتوى، أو التسويق بطريقة أو بأخرى لخلق يؤدي متحدين.

وهناك طريقة مدهشة لبناء عادة من بيع دائما هو بناء عقلية لمساعدة الآخرين. وعلى الرغم من عدم وجود مردود صريح للمبيعات، فإن فعل مساعدة الآخرين يدل على خبرة موضوعية ويمثل علامة حسنة، مما قد يولد العديد من العملاء المتحدين أكثر من معظم جهود التسويق غير المحددة. هناك العديد من الطرق المختلفة لمساعدة الآخرين، بما في ذلك الطرق التي تمت مناقشتها أعلاه.

الخط السفلي

المستشارين الماليين يعملون في صناعة تنافسية للغاية، ولكن لحسن الحظ، وبناء العادات المهنية الصحيحة يمكن أن تساعد في السماح لهم لضبط أنفسهم. من خلال التعاطف مع العملاء، والتحلي بالصبر، والتعلم دائما، والعودة إلى المجتمع، وبيع بلباقة، يمكن للمستشارين ضمان قاعدة عملاء سعيدة ودفق منتظم من يؤدي يؤدي إلى نمو الإيرادات مع مرور الوقت. (للمزيد من المعلومات، انظر: 6 نصائح التسويق الأساسية للمستشارين الماليين .