في الربع الأول من عام 2016، كان القطاع الأفضل أداء في مؤشر ستاندرد آند بورز 500 هو "المرافق"، مما يعني أن المستثمرين يبحثون عن عوائد في بيئة أسعار فائدة منخفضة جدا. وعندما يجد المستثمرون مكاسب رأسمالية يصعب تحقيقها من خلال الاستثمار في أرصدة أو صناديق فردية، مثل الصناديق المتداولة في البورصة، فإن الكثيرين منهم يوجهون انتباههم إلى إيجاد سبل لتوليد بعض الدخل المنتظم من محافظهم الاستثمارية. وحتى عندما تكون الأرصدة أو الأموال جيدة الأداء، فإن المستثمرين في كثير من الحالات لن يحققوا هذه المكاسب منذ عدة سنوات، وبالتالي فإن إضافة استثمارات الدخل إلى المحفظة توفر وسيلة للحصول على عوائد استثمارية في إطار زمني أقصر بكثير.

- 1>>

إضافة السندات إلى المزيج

تعتبر السندات في محفظة واحدة من الطرق الأساسية لإنشاء محفظة متنوعة تقلل من المخاطر والتقلبات العامة. كما توفر استثمارات السندات دخلا منتظما. على الرغم من أن المبلغ الرئيسي للسند لا يتم إرجاعه حتى ينضج السند، يتلقى مستثمري السندات دفعات فائدة منتظمة حتى الاستحقاق.

يمكن للمستثمرين التنويع مع سندات الخزانة الأمريكية أو سندات الشركات أو السندات البلدية أو مزيج من الثلاثة. وكثيرا ما توفر السندات البلدية ميزة إضافية تتمثل في كونها معفاة من الضرائب. ويمكن للمستثمرين ذوي القدرة العالية على تحمل المخاطر النظر في سندات الأسواق الناشئة التي غالبا ما توفر عائدات أعلى من السندات المحلية الأمريكية.

- 2>>

تحصيل أرباح الأسهم

أسهل طريقة لضمان الدخل المنتظم من محفظة الاستثمار هي تضمين بعض الأسهم التي تدفع أرباح الأسهم. وحتى عندما لا يرتفع سعر سهم الشركة بشكل كبير، أو حتى قد يكون في الانخفاض، فإن معظم الشركات العادية التي تدفع أرباح الأسهم تستمر في دفع أرباح الأسهم للمساهمين، في كثير من الأحيان فصليا وبعضها حتى شهريا.

يمكن للمستثمرين العثور على الأسهم الفردية التي تدفع أرباحا من خلال البحث عن طريق قائمة بأرستقراطيين توزيعات الأرباح أو من خلال الاستثمار في صناديق الاستثمار المتداولة.

الاستثمار في الشراكات المحدودة الرئيسية

إن أحد سبل الدخل التي قد لا تكون مألوفة لدى العديد من المستثمرين يستثمر في الشراكات المحدودة المحدودة. وتعد الشراکات الصغیرة والمتوسطة شراکات محدودة یتم تداولھا بشکل عام. وتعتبر هذه الشرآات استثمارات جيدة الدخل لأنها عادة ما تعيد آمية آبيرة من عائداتها للمستثمرين في شكل عوائد عالية جدا تتراوح في الغالب بين 8 و 10٪، بينما يقدم بعضها عائدا أآبر من 20٪.

تقدم صناديق الاستثمار المتداولة أبسط طريقة للحصول على التعرض لمخاطر السيولة. اعتبارا من مايو 2016، كان هناك ما يقرب من اثنين من صناديق الاستثمار المتداولة في ملب.

بما في ذلك صناديق الاستثمار العقاري

صناديق الاستثمار العقاري هي أوراق مالية يتم تداولها بشكل عام والتي تستثمر في العقارات من خلال الرهون العقارية أو من خلال امتلاك العقارات مباشرة. يطلب من صناديق الاستثمار العقاري بموجب القانون دفع 90٪ من صافي أرباحها للمستثمرين.هذا الشرط القانوني يجعل ريتس واحدة من الخيارات أعلى عوائد للمستثمرين.

يمكن للمستثمرين شراء أسهم في صناديق الاستثمار العقاري الفردية، أو يمكنهم اختيار التعرض لسلة من صناديق الاستثمار العقاري من خلال صندوق الاستثمار الأجنبي.

خيارات البيع

مصدر استثمار آخر أقل دراية هو بيع المكالمة أو وضع الخيارات. يمنح خيار الشراء الحق في شراء أسهم أو إتف بسعر معين، يعرف باسم سعر الإضراب، في حين يمنح خيار الشراء الحق في بدء وضع بيع قصير بسعر الإضراب المعلن. يمكن شراء الخيارات مع مجموعة متنوعة من تواريخ انتهاء الصلاحية تمتد في الوقت المناسب لمدة سنة أو أكثر، وهناك خيارات متاحة على الأسهم الفردية وعلى صناديق الاستثمار المتداولة.

البائعين، أو الكتاب، من الخيارات الحصول على قسط، وهو تكلفة الخيار. يمكن أن تنطوي خيارات البيع على مخاطر كبيرة إذا لم يكن المستثمر لديه بالفعل مصلحة في الاستثمار الأساسي، ولكن خيارات البيع يمكن أن توفر دخل إضافي للمستثمرين الذين يمتلكون بالفعل أسهم الأمن الأساسي، مع الخطر الوحيد المتمثل في احتمال الحد من الربحية. واحدة من استراتيجيات الخيار الأكثر شيوعا هو بيع المكالمات المشمولة، والتي تقدم لشخص الحق في شراء أسهم الأسهم التي المستثمر بيع الخيار يملك بالفعل بسعر معين وفي غضون فترة زمنية محددة في المستقبل.

على سبيل المثال، يعتبر المستثمر الذي يملك 100 سهم من الأسهم التي تبيع حاليا بسعر 50 دولارا. يبيع المستثمر عقد خيار واحد، يساوي 100 مائة سهم، لشراء السهم عند 70 $ للسهم الواحد. في أفضل السيناريوهات، لا يصل سعر السهم إلى 70 دولارا قبل انتهاء صلاحية الخيار، ويجبر المستثمر سعر الخيار المستلم كربح نقي. وفي أسوأ السيناريوهات التي يتقدم فيها سعر السهم فوق 70 دولارا قبل انتهاء الخيار، يجب على المستثمر بيع 100 سهم من أسهمه بسعر الإضراب المعلن عن 70 دولارا أو تقديم ما يعادل النقد. المستثمر لم يفقد أي أموال، حيث أن المستثمر لا يزال لديه ربح من سعر السهم مقدما إلى 70 $ والسعر المستلم للخيار.