مع أكثر من 3 تريليون دولار من الأصول التي تدار في أكثر من 200 صندوق، الطليعة هي واحدة من أكبر الشركات الاستثمارية في العالم. وتتجاوز سمعتها المكتسبة جيدا للاستثمار منخفض التكلفة فقط من خلال سجلها في إنتاج الأموال ذات التصنيف العالي التي تملأ جميع القوائم من أفضل الأموال لامتلاك. معرفة لماذا الأموال الطليعة تنتمي في محفظتك.

رسوم الرسوم

كان مؤسس شركة فانغوارد، جون بوجل، من أوائل رواد الصناعة الذين يقيمون صلة مباشرة بين النفقات الاستثمارية والأداء الاستثماري. وقد أظهرت العديد من الدراسات أن رسوم الإدارة العليا تعوق بالتأكيد أداء الاستثمار على المدى الطويل. وقد قدمت دائما الطليعة الأموال عدم تحميل مع بعض من أدنى نسب حساب في السوق. إذا كنت مؤهلا للحصول على الطبقة الأميرالية من الأموال (التي تتطلب ما لا يقل عن 10 آلاف $ الاستثمار)، يتم تخفيض نسب النفقات إلى أبعد من ذلك.

إن موقع "فانغوارد" الرائد كمقدم تمويل منخفض التكلفة مضمون من خلال هيكل الملكية. وخلافا لمعظم شركات الصناديق التي تملكها شركات أو مساهمين من طرف ثالث، فإن فانغوارد مملوكة من قبل صناديق الاستثمار نفسها، لذلك يتم استثمار جميع الأرباح في إبقاء التكاليف منخفضة لمساهمي صناديق الاستثمار المشترك.

كينغ أوف ذي لو-كوستسد فوندزد

كان بوجل أيضا من بين أول من أشار إلى أن الغالبية العظمى من الصناديق المدارة بنشاط لا يمكن أن تغلب على مؤشرات السوق بأي درجة من الاتساق. وقد بنيت فلسفته الأساسية على فكرة أنه إذا كنت لا يمكن أن تغلب على السوق، يجب أن تصبح السوق - وإذا كنت تستطيع أن تفعل ذلك بأقل تكلفة ممكنة، يمكنك تفوق معظم مديري الصناديق المدارة بنشاط. كان فانغوارد رائدا في الاستثمار في التسعينيات، وهو الآن يقدم أوسع مجموعة من الأموال المرتبطة فقط بأي مؤشر سوقي هناك. إذا كنت مستثمرا سلبيا، لا يمكنك تحقيق تنويع محفظة أوسع في أي مكان آخر.

تصميم المحفظة لأي حالة

يقدم فانغوارد صناديق منخفضة التكلفة تدار بنشاط والتي يمكن أن تساعدك على التنقل في المياه الموحلة المقبلة. يمكن لأموالها أن تعطيك محفظة متوازنة لحمايتك من تقلبات السوق. بغض النظر عن احتياجاتك أو أهدافك، يمكنك الاختيار من بين ما يقرب من 300 صندوق والصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) لإنشاء محفظة مثالية.

إذا كنت بحاجة إلى مساعدة في تصميم محفظة مثالية، فانجارد يقدم أداة فحص الاستثمار عبر الإنترنت التي توصي بتخصيص الأصول على أساس الوضع المالي الخاص بك، والأهداف الاستثمارية وتحمل المخاطر. إذا كنت تستثمر أكثر من 50،000 دولار، يمكنك الحصول على خدمات المستشار الشخصي الطليعة، والتي تقدم روبو المشورة جنبا إلى جنب مع مستشار شخصي الحية.

إذا كنت تريد فقط صندوق واحد لمحفظتك

قد لا تكون الاستراتيجية الاستثمارية الأكثر توصية، ولكن إذا كنت ترغب في تبسيط محفظتك والحفاظ على صندوق واحد فقط، الطليعة إجمالي الأسهم قد يكون صندوق مؤشر السوق هو واحد.هو أكبر صندوق مؤشر الطليعة، تجسد فلسفة بوجل الأساسية. ويتيح لك الصندوق تعريض سوق الأوراق المالية الأمريكية بأكملها إلى تنوع واسع بين الشركات الكبيرة والمتوسطة والصغيرة على جانبي النمو وقيمة الطيف. انها صندوق تدار بشكل سلبي، لذلك نفقاتها منخفضة كما أنها تأتي في 0. 17٪. بسبب دوران محفظة لها، هو جدا فعالة من حيث الضرائب، لذلك هو صندوق كبير للحسابات الخاضعة للضريبة.

وبطبيعة الحال، عقد الاستثمار واحد فقط في محفظة لا ينصح بسبب خطر التعرض من جانب واحد. وتتمثل استراتيجية الاستثمار الأفضل في جعل مؤشر الطليعة الإجمالي للأسهم المالية صندوقا أساسيا في محفظة متنوعة تشمل فئات الأصول الأخرى مثل السندات والأوراق المالية الأجنبية والنقدية.

الاستنتاج

كانت شركة فانغوارد رائدة في مجال التمويل المنخفض التكلفة لعدة عقود، والتي تمكنت من خلالها من إنتاج العديد من الأموال ذات الأداء العالي. يمكنك العثور على أموال منخفضة التكلفة. تحتاج شركات صناديق أخرى للتنافس مع الطليعة. يمكنك أيضا العثور على أموال أفضل أداء، ولكن عدد قليل من الشركات صناديق لديها العديد من الأموال أعلى أداء عبر فئات متعددة كما الطليعة.

لا يمكنك أبدا معرفة ما إذا كان لديك أفضل الأموال لمحفظتك. على الأقل مع أموال الطليعة، كما تعلمون أنها ستكون من بين الأفضل.