أقضي وقتا طويلا في التحدث مع الناس حول الثروة الهائلة التي يمكن توليدها من خلال الاستثمار العقاري. نتحدث عن التقليب من المنازل وشراء العقارات المؤجرة، وأشرح كيف يمكن لهذه الاستثمارات أن تحقق عائدات مربحة لهم في سنوات تقاعدهم.

ولكن في بعض الأحيان لا يبدو أن الناس مهتمين، لأنهم ليس لديهم الوقت لإعادة تشكيل حبس الرهن، أو أنها لا تريد أن تكون ازعجت مع المكالمات من المستأجرين عندما تسرب الأنابيب، أو يخافون أنها سوف يكون لمطاردة المستأجرين للحصول على إيجاراتهم. لذلك أنا كثيرا ما يسأل عما إذا كان هناك بدائل، حيث أنها لا تزال تستثمر في العقارات، ولكن من دون كل من الصداع وتخصيص الوقت الذي يأتي معها.

إجابتي هي نعم! هناك العديد من الطرق التي لا تزال تستثمر في "العقارات" عن طريق سوق الأسهم. يمكنك شراء الأسهم والاحتفاظ بها لسنوات إذا أردت، ولا أحد سوف يوقظك في منتصف الليل لأنه لا يوجد الماء الساخن.

هنا، هي 5 طرق للاستثمار في العقارات من خلال سوق الأسهم:

الاستثمار # 1: بناء المنازل الأسهم.

ترى علاماتهم في كل وقت للتطورات الجديدة، ولكن هل تعلم أن العديد من شركات بناء المنازل، مثل لينار (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز: نيس: لين)، كب هوم (نيس: كب)، ريلاند هومس (نيس: ريل) و د هورتون (المدرجة في بورصة نيويورك تحت الرمز نيس: دهي) لديها مخزونات عامة يتم تداولها في وول ستريت كل يوم؟

بعض هذه الشركات تدفع للمستثمرين أرباحا ربع سنوية صغيرة أيضا. أسعارها تميل إلى التقلب مع صعود وهبوط سوق العقارات. مع 2015 كونها عاما ممتازا في العقارات، رايلاند هو ما يصل 19٪ و لينار هو أعلى 17. 2٪.

الاستثمار # 2: صناديق تداول العملات المتداولة (إتف).

بعض الناس يخشون الأسهم الفردية لأن أسعار الأسهم يمكن أن تكون متقلبة جدا، والخسائر بنسبة 20٪ أو أكثر شائعة إلى حد ما إذا حصلنا على سوق الدب. إن إحدى طرق التخفيف من حدة التقلب هي شراء صندوق متداول في البورصة، وهو عبارة عن سلة من الأسهم التي تحتوي على عدد من الشركات المماثلة في بلد معين أو فئة أصول أو قطاع من السوق.

لنفترض أنك تحب فكرة شراء أسهم منشئ المنازل، ولكنك تخشى شراء واحدة فقط، أو لا تعرف كيفية معرفة أي منها سوف تؤدي أداء أفضل في المستقبل. لحل هذه المشكلة، يمكنك التنويع من خلال شراء سبدر S & P هومبيلدرس إتف (رمزها في بورصة نيويورك: شب)، وهو عبارة عن سلة من عشرات الأسهم العقارية ذات الصلة، بما في ذلك جميع بناة المنازل المذكورة أعلاه. في حين أن شب قد لا ترتفع بقدر الأسهم الفردية، فإنه أيضا لن تفقد الكثير من القيمة خلال سوق الأسهم أو الانكماش العقاري. في عام 2015، ارتفع شب 5. 38٪، وشهد الربع الأسوأ فقط انخفاض بنسبة 2. 76٪.

الاستثمار # 3: العقارات ذات الصلة الأسهم التجزئة.

بعض أسهم التجزئة مرتبطة إلى حد كبير بأداء سوق العقارات. ثلاثة التي تتبادر إلى الذهن على الفور هي تجار التجزئة هوم ديبوت (نيس: هد)، ادنى (نيس: لو)، و بيد، حمام، وما بعدها (نسداق: ببي).

ولكن حتى عندما لا تبيع المنازل، قد يجدد الناس منازلهم الحالية لأنهم يشعرون أنهم قد يعيشون فيها لفترة أطول. وبالتالي فإن هذه الشركات غالبا ما تؤدي أداء جيدا، حتى في أبطأ أسواق العقارات. ارتفع سهم هوم ديبوت من 27 $ حصة في عام 2010 إلى 111 $ في عام 2015، بزيادة قدرها 311٪ في خمس سنوات فقط!

مرة أخرى، إذا شراء الأسهم الفردية مخيفة قليلا، ويمكن العثور على العقارات ذات الصلة الأسهم التجزئة في شب كذلك.

الاستثمار رقم 4: شركات مواد الإسكان

الشركات التي تقوم بتصنيع مواد البناء المستخدمة في العقارات السكنية والتجارية تستفيد أيضا من ازدهار العقارات، حيث يتم تنفيذ المزيد من أعمال البناء لتلبية الطلب. وتشمل هذه الشركات شركات مثل بيكون روفينغ سوبلي (نسداق: بين) و لويسيانا-باسيفيك كورب (نيس: ليكس).

ولكن هذه الأسهم الشركات يمكن أيضا التفوق في السنوات العجاف، لأن ارتفاع سعر السهم في كثير من الأحيان تتعلق الأحداث المناخية. فعندما تدمر الأعاصير الكبرى والأعاصير والكوارث الطبيعية الأخرى مناطق كبيرة من المدن والبلدات، سيتم في نهاية المطاف إعادة بناء المنازل والمكاتب والمخازن التي دمرت. وهذا يعني أن هناك حاجة لمزيد من القوباء المنطقية سقف، انحياز الخشب، ومواد البناء الأخرى من أجل استبدال الهياكل التالفة. إن الطلب على مواد البناء يرفع الأسعار ويزدهر مساهمو هذه الأسهم.

الاستثمار رقم 5: صناديق الاستثمار العقاري

صناديق الاستثمار العقاري هي أسهم الشركات التي تملك وتشغل العقارات التي تنتج الدخل على أساس شهري. في معظم الأحيان تملك هذه الشركات العقارات التجارية، مثل المباني السكنية، مراكز التسوق، وحدات التخزين، أو مباني المكاتب.

ومن المعروف أن صناديق الاستثمار العقاري تدفع أرباحا عالية العائد على أسهمها، حيث أن القانون مكلف بإعادة 90٪ من جميع الأرباح إلى المساهمين. ليس من غير المألوف أن يكون لدى ريت عائد توزيعات أرباح من 5٪ إلى 10٪. قد لا تقدر صناديق الاستثمار العقاري بقدر ما في أسعار الأسهم، ولكن الأرباح الكبيرة تعوض عن ذلك، وتوفر للمستثمرين عائد سنوي إجمالي قوي.

حتى خلال سنوات من الأداء السيء أو المتوسط، يمكن أن تكون مدفوعات الأرباح هذه منتجين مدربين للدخل للمحفظة، وهي جيدة بشكل خاص للمتقاعدين. ومع نمو عمر الرضيع، فإن صناديق الاستثمار العقاري التي تستثمر في مساكن رعاية المسنين مثل دور رعاية المسنين، والشقق العليا، ومرافق المعيشة المدعومة قد تؤدي أداء جيدا.

واحدة من هذه العقارات التي أود أن أوصي لسجل الأرباح على المدى الطويل هو صندوق كبار الإسكان العقارية (نيس: سنه). تمتلك شركة سنه عددا من المرافق ذات الصلة. أرباحها السنوية الحالية من 1 $. 56 للسهم الواحد هو 8. 8٪ العائد. وحتى خلال سنوات العقارات الصعبة في الفترة 2008-2012، لم تقم شركة "سنه" بتخفيض أرباحها، بل إنها رفعتها من دولار واحد.40 إلى 1 دولار. 56 في السنة خلال تلك الفترة الزمنية.

لذلك هناك خمس طرق لا يزال بإمكانك المشاركة في الاستثمار العقاري دون الحاجة إلى رفع مطرقة، أو التعامل مع مكالمات المستأجرين في منتصف الليل. سواء كنت تبحث عن ارتفاع الأسعار، أو الدخل الشهري، وهناك سيارات الاستثمار لجميع الفئات العمرية وأنواع المستثمرين.