الاستثمار في العقارات يمكن أن يكون مربحا للغاية. ومع ذلك، فإن البدء في الاستثمارات العقارية يتطلب قدرا كبيرا من رأس المال. ومع ذلك، إذا لم يكن لديك مئات الآلاف من الدولارات في متناول اليد، وهناك خيارات أخرى للاستثمار في العقارات دون شراء الممتلكات المادية. (لمزيد من المعلومات، راجع: ما هي الاختلافات بين الاستثمار في العقارات والأسهم؟ )

الاستثمار في ريت

شركة الاستثمار العقاري أو الثقة في الاستثمار العقاري هي شركة تملك وتدير العقارات والأصول ذات الصلة مثل الرهون العقارية أو سندات الرهن العقاري. يجب ربط معظم دخل وموجودات االستثمار العقاري العقاري بالعقار. يجب على الشركات أن تستوفي هذه المعايير، بالإضافة إلى القواعد الإضافية التي تحددها لجنة الأوراق المالية والبورصات:

• استثمر ما لا يقل عن 75٪ من إجمالي الأصول في الأصول العقارية
• تستمد ما لا يقل عن 75٪ من إجمالي الدخل من (999)> أقل من 50٪ من الأسهم التي يملكها خمسة أفراد أو أقل
• دفع ما لا يقل عن 90٪ من الدخل الخاضع للضريبة كالتالي: أرباح الأسهم
• هذه القاعدة الأخيرة هامة للمستثمرين الأفراد. إن صناديق الاستثمار العقاري ليست مجرد شركات تملك العقارات؛ فهي الشركات التي توفر التدفق النقدي لمستثمريها. إذا كنت تستثمر في ريت مع إعادة توزيع أرباح الأسهم، يمكنك أن تنمو محفظتك حتى تصل إلى نقطة حيث يمكنك شراء الممتلكات الفردية نفسك، أو الاستمرار في الاستثمار في المحافظ العقارية المدارة. (لمزيد من القراءة، راجع:

5 أنواع من صناديق الاستثمار العقاري وكيفية الاستثمار فيها.

)

الاستثمار في شركة تركز على العقارات

تمتلك العديد من الشركات وإدارة العقارات التي لم يتم تنظيمها ك ريت. هذه الأسهم عادة ما تدفع أرباحا أقل بكثير من ريت، ولكن الشركات لديها المزيد من الحرية لإعادة استثمار الأرباح للتوسع.

بعض الشركات في الصناعات الأخرى تتصرف مثل شركة عقارية على الرغم من أن هذه ليست الخدمة الأساسية التي تقدمها. ومن الأمثلة على ذلك سلاسل الفنادق، ومراكز التسوق، ومديري مراكز التسوق، ومشغلي المنتجعات.

وبطبيعة الحال، هناك شركات العقارات التقليدية المتاحة للاستثمارات أيضا. وتشمل الشركات شركات الخدمات العقارية مثل ريماكس هولدينغز Inc. (رماكس

رماكسر / ماكس هولدينغز إنك 53. 60٪ 1. 80٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، مثل مجموعة كبري (كبغ كبغبر غروب Inc40 75 + 2 13٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 )، وشركات مراكز التسوق مثل إكيتي وان (إيكي). كما هو الحال مع أي استثمار الأوراق المالية الفردية، دائما القيام بالكثير من البحوث قبل اتخاذ قرار الاستثمار. الاستثمار بكثافة في مخزون واحد أو صناعة بالنسبة لبقية محفظتك يفتح لك ما يصل إلى مخاطر التركيز محفظة. الاستثمار في بناء المنازل

العقارات ليست مجرد شراء والاستفادة من الشركات القائمة. هناك صناعة كاملة من بناة المنازل مسؤولة عن تطوير أحياء جديدة في المناطق الحضرية المتنامية. وقد تشارك هذه الشركات في جوانب متعددة من عملية بناء المنازل.

عند تقييم أصحاب المنازل، ننظر في جميع جوانب الأعمال. اسأل نفسك إذا كانت الشركة تركز على منطقة ذات أداء عقاري ضعيف إذا كانت الشركة تركز فقط على منازل عالية جدا أو منخفضة نهاية، ومقارنة التركيز على اتجاهات العقارات. وتشمل

البناؤون كبيرة Lennar شركة (LEN

LENLennar Corp56 14 + 2. 78٪

مكون مع Highstock 4. 2. 6 )، DR هورتون شركة (DHI DHID. R. هورتون Inc44 84 + 1. 17٪ مكون مع Highstock 4. 2. 6 )، KB الرئيسية (KBH KBHKB Home27 98 + 3. 17٪ مكون مع Highstock 4 2. 6 )، شركة PulteGroup شركة (PHM PHMPulteGroup Inc30. 50 + 0. 63٪ مكون مع Highstock 4. 2. 6 )، وNVR شركة (NVR نفرنفر Inc3، 263. 58 + 1. 65٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). نضع في اعتبارنا أن أداء هومبويلدر يمكن أن تكون مرتبطة ارتباطا وثيقا الاقتصاد. عندما نمو الوظائف قوية، والناس يريدون شراء منازل جديدة. عندما يكون الاقتصاد بطيئا، مبيعات المنازل الجديدة تميل إلى الانخفاض. الاستثمار في صندوق الاستثمار العقاري

واحدة من أصعب العقبات في الاستثمار العقاري هو التنويع. كمستثمر التجزئة في سوق الأسهم، فإنه ليس من الصعب العثور على التنوع الاستثمار. أسهم العديد من الشركات التجارة بسعر منخفض بما فيه الكفاية للسهم الواحد أن تحقيق التنويع يمكن الوصول إليها في نقطة سعر معقول من خلال التخطيط. العقارات مختلفة تماما.

في العقارات، وعادة ما يكلف أصل واحد جيدا في نطاق ستة أرقام. شركة واحدة فقط، بيركشاير هاثاواي (برك

برك. أبيرشاير هاثاواي إنك 2000، 170. 00-0. 11٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ) ترادس أت ثات ليفيل. عدد قليل من الأسهم يصل إلى مستوى ثلاثة أرقام. للحصول على تنويع العقارات، يمكن للمستثمرين أن يتحولوا إلى صناديق الاستثمار العقاري التي تركز على العقارات وصناديق المؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة. بعض الصناديق العقارية تعمل تماما مثل صندوق الاستثمار المشترك التقليدي، واستثمرت في المقام الأول في الأسهم العقارية. وتركز قطاعات أخرى على صناديق الاستثمار العقاري أو حتى المشتريات المباشرة من العقارات. مثال على شركة ريت إتف الشهيرة هي فانغوارد ريت إتف (فنق

فنكفانغوارد REIT83 65 + 0 67٪

كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). هذا التداول يتداول تماما مثل الأسهم ولكن يتيح لك التعرض الفوري لمحفظة من صناديق الاستثمار العقاري. ويضم هذا الصندوق 145 سهم مختلف. وتشمل أهم مقتنيات سيمون الملكية جروب (SPG SPGSimon ملكية المجموعة Inc154. 99-0. 01٪ مكون مع Highstock 4. 2. 6 ) والتخزين العامة (PSA PSAPublic Storage209. 32 + 0. 17٪ كريتد ويث هيستوك 4. 2. 6 ). إذا كنت تفضل صندوق استثمار عقاري، صندوق برودنتيال العالمي للعقارات (بوراكس) هو صندوق عقاري عالمي. الصندوق هو 97. 5٪ استثمرت في العقارات. 52٪ من الحيازات في أمريكا الشمالية، والباقي استثمر في أوروبا (17٪ من الحيازات)، وآسيا (31٪ من الحيازات).ويركز هذا الصندوق في المقام الأول على الأسواق المتقدمة، حيث يستثمر أقل من 2 في المائة من الأموال في الأسواق الناشئة. الخلاصة

الاستثمار في العقارات الفردية يتطلب الكثير من رأس المال ويأتي مع مخاطر عالية. الاستثمار في الخيارات الأخرى المتاحة من خلال سوق الأسهم، صناديق الاستثمار العقاري وصناديق الاستثمار المشتركة، وصناديق الاستثمار المتداولة يمكن أن تعطي محفظتك التعرض العقاري دون الحاجة إلى وضع مئات الآلاف من الدولارات.

كما هو الحال مع أي استثمار، يأتي الاستثمار في العقارات والشركات ذات الصلة ببعض المخاطر. تقييم أي خيار الاستثمار قبل الشراء للتأكد من أنه يصطف مع أهدافك الاستثمارية.

حققت العقارات الأمريكية والعالمية أداء جيدا في السنوات الأخيرة، ولكن ليس كل الأسواق على حد سواء. بعض التعرض العقاري يوفر تحوطا ممتازا ضد تقلبات السوق الأخرى، ولكن الكثير من التركيز العقاري يترك لك فتح للخسائر عندما يتعثر سوق العقارات، كما فعلت في انفجار فقاعة العقارات الأخيرة وأزمة الرهن العقاري.

ومع ذلك، بمجرد أن يكون لديك فهم جيد للأهداف الاستثمارية الخاصة بك وكيف يمكن للعقارات أن تلعب دورا، يمكنك الاستثمار بثقة وجعل العقارات جزء من محفظتك على حد سواء أهداف الاستثمار على المدى القصير وطويلة الأجل.