الاستثمار في الأسهم التي تدفع أرباح الأسهم هو وسيلة استراتيجية لإنشاء تدفق الدخل يمكن الاعتماد عليها وبناء الثروة. في حين أن المستثمرين يأخذون درجة عالية من المخاطر، وهناك أيضا إمكانية لعائدات أكبر.

البحث عن النجاح مع هذه الاستثمارات ليس بالضرورة علم الصواريخ، ولكنه يتطلب فهم بعض المبادئ الأساسية. في ما يلي ستة قواعد حقيقية وحقيقية يجب على كل مستثمر مدرك أن يدركها عند الاستثمار في الأرباح. (للمزيد، راجع البرنامج التعليمي: المقدمة إلى الأرباح .

1. اختيار الجودة أكثر من الكمية

واحدة من أهم الاعتبارات للمستثمرين عند اختيار الاستثمارات هي عائد توزيعات الأرباح. وكلما ارتفع العائد، كان العائد أفضل، ولكن الأرقام يمكن أن تكون خادعة. إذا لم يكن مستوى العائد الحالي للسهم مستداما على المدى الطويل، فإن أرباح الأسهم التي تتأثر بالسوق يمكن أن تجف بسرعة. وتعتبر صناديق الاستثمار العقاري مثالا جيدا على كيفية تأثير التقلبات في السوق تأثيرا مباشرا على مدفوعات توزيعات الأرباح.

اختيار الاستثمار الذي يوفر المزيد من الاستقرار قد يعني التضحية بكمية معينة من المحصول على المدى القصير، ولكن النتيجة قد تكون أكثر ملاءمة، وخاصة بالنسبة للمستثمرين الذين يفضلون اتباع نهج الشراء. قد يكون الدخل المتولد عن أسهم الأسهم منخفضة المخاطر أقل، ولكن من المرجح أن تكون أكثر موثوقية مع مرور الوقت.

2. عصا مع الشركات القائمة

يتحرك سوق الأسهم في دورات ولديه ميل لتكرار نفسها الآن وبعد ذلك. عند اختيار توزيعات الأرباح، لا يوجد عصا قياس أفضل من أداء السهم السابق. وعلى وجه التحديد، ينبغي للمستثمرين أن يستهدفوا تلك الشركات التي حصلت على وضع "أرستقراطي أرباح".

هذه الشركات هي التي قامت بتوزيع أرباحها على المستثمرين باستمرار على مدى السنوات ال 25 الماضية. ويمكن التعرف على علاماتها التجارية بسهولة، كما أنها تولد تدفقا مستمرا من النقد مع احتمال كبير لمواصلة القيام بذلك في المستقبل. (لمزيد من المعلومات حول لماذا يكون ارستقراطيون الأرباح خيارا جيدا، اقرأ: الآن هو الوقت المناسب للاستثمار في الارباح الارستقراطيين .

3. البحث عن إمكانات النمو

في حين أن الشركات الجديدة يمكن أن تدفع بعض أرباح مثيرة للإعجاب، لا ينبغي للمستثمرين أن يقفز على عربة دون إجراء أبحاثهم. وبصرف النظر عن النظر إلى العائدات السابقة والحالية، من المهم أيضا أن ننظر إلى إمكانات الشركة المستقبلية لزيادة مدفوعات توزيعات الأرباح.

هذا هو الفرق الأساسي بين نمو الاستثمار والاستثمار القيمة. مع النمو في الاستثمار، بدلا من التركيز على ما هو تداول الأسهم في الوقت الراهن، سوف تنظر في نظرة طويلة الأجل للنمو لقياس مدى ربحية من وجهة نظر الأرباح.

4. كن حذرا من نسبة العائد

نسبة أرباح الأسهم للشركة يمكن أن تكشف عن مدى سلامة الاستثمار.هذه النسبة تخبر المستثمرين ليس فقط كم يتم دفعها للمساهمين، ولكن أيضا كم من الدخل يمكن للشركة الاحتفاظ بها.

إذا عثرت على مخزون توزيعات أرباح عالية، إلا أن الشركة تدفع نسبة كبيرة من دخلها للمستثمرين، فهذا دليل على أنك تحتاج إلى توخي الحذر. إذا كانت الشركة سوف ترى تدفق الدخل خفضت، فإن مبلغ الأرباح التي تتلقاها تذهب على كتلة تقطيع. (لمزيد من المعلومات حول نسب العائد، راجع: دليل تور حساب نسبة توزيع الأرباح .

5. ميكس إيت أوب

هناك حجة قوية لتركز الأصول على حفنة من الأسهم أو استهداف قطاع معين من السوق. إذا كانت الشركات أو الصناعات التي حصلت على الصفر فيها على سجل حافل استثنائي، وهذا يبشر بالخير لأرباح أرباحك في المستقبل. من ناحية أخرى، يمكن أن يكون ذلك إشكالية خلال وسط المدينة.

نشر الأصول من خلال العديد من الاستثمارات في توزيع الأرباح يضيف التنوع إلى مقتنياتك ويسمح لك للحد من المخاطر. عندما يتم تخفيض توزيعات األرباح في منطقة واحدة، قد ال يتم الشعور بالخسارة بشكل عميق عندما تستمر بقية محفظتك في األداء.

6. تعرف متى يجب الانتظار و متى أضعاف

الاستثمار المعلم وارن بافيت تؤمن إيمانا راسخا في اتخاذ وجهة نظر طويلة عندما يتعلق الأمر بالاستثمار، ولكن مثل أي مستثمر ذكي، وقال انه يعرف متى لخفض خسائره. مع توزيعات الأرباح، هناك خط رفيع بين انتظار الاستثمار لتسديد و الانتظار لفترة طويلة جدا.

هذا خطأ سهل جدا لجعل عند شراء الأسهم التي على السطح ويبدو أن قيمة ممتازة. تحدث المشكلة عندما تفشل الشركة في تحقيق النمو. أن تكون قادرة على التعرف عندما يغرق المخزون أمر حيوي، ولكن عليك أيضا أن تعرف متى للعمل على ذلك، وعندما الجلوس ضيق.

الخط السفلي

مع النهج الصحيح، يمكن أن تضيف أرباح الأسهم قيمة هائلة من القيمة إلى محفظة المستثمر. ويكمن المفتاح في معرفة كيفية تقييم المخزونات لتحديد تلك التي تقدم أقوى العائدات مع التقليل من المخاطر والحفاظ على التنوع.

ليس هناك شيء قصير من العمل الشعوذة، ولكن من خلال الالتزام بالمبادئ التوجيهية الواردة هنا، قد يكون المستثمرون أكثر قدرة على وضع أنفسهم لتحقيق أقصى قدر من النجاح.