الأثرياء ذوي الأعمار العالية (هنو) والذين لديهم القدرة على أن يصبحوا ثروة فرصة حاضرة للمستشارين الماليين الذين يتطلعون إلى تنمية قاعدة عملائهم. ولكن الشركات المالية تتجاهل مستقبل الجيل المقبل من المياه، وفقا لدراسة استقصائية أجرتها تد أميريتريد.

الاستطلاع، جين Y المستثمر رؤى: الألفية مليوني في صنع، استفسر 536 المستثمرين الذين تتراوح أعمارهم بين 18-39. وهي تعرف جيل الألفية الغربية بأكثر من 500 ألف دولار في الأصول القابلة للاستثمار والأجيال المحتملة من الأجيال في العالم، حيث تبلغ قيمتها 25 ألف دولار و 500 ألف دولار في الأصول القابلة للاستثمار ودخل الأسرة السنوي 150 ألف دولار أو أكثر. أما الأجيال الغنية من الأثرياء، فيتمتعون بدخل سنوي للأسر يتراوح بين 50 و 149 ألف دولار و أصول قابلة للاستثمار من 25 ألف دولار إلى 500 ألف دولار.

- 1>>

من المتوقع أن يرث جيل الألفية تريليونات الدولارات من مواليد الأطفال الذين اعتمدوا منذ فترة طويلة على مستشاري الاستثمار المسجلين، وفقا للمسح. "لا يمكن للمستشارين الانتظار حتى هذا الجيل القادم هو الأثرياء قبل أن تبدأ في طرح السجادة الحمراء. وقال توم نالي، الرئيس، تد أميريتريد المؤسسية في بيان هذا التحول يحدث الآن ". "أحدث أبحاثنا تظهر رياس سيكون خدم جيدا متابعة المستثمرين الشباب الذين قد لا يكون ثروة كبيرة حتى الآن، ولكن الذين لديهم إمكانات عالية الأرباح وحريصة على العمل مع مستشار المهنية. "(لمزيد من المعلومات، راجع: نصائح للتعامل مع وراثة العميل .)

اختيار المستشارين

من الأرجح أن يكون جيل الأثرياء (65٪) يستخدمون مستشارا من أقرانهم ذوي الإمكانات العالية (33٪). خمسة وخمسين في المئة من جيل الألفية ذات الإمكانات العالية مع مستشار استأجرت الخاصة بهم ولكن فقط 29٪ خطة للحفاظ على مستشار أسرهم. والخبر السار هو أن ما يقرب من 70٪ من هذه المجموعة يريد مستشار للمساعدة في إدارة مواردها المالية. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر: المستشارين الماليين بحاجة إلى البحث عن هذه المجموعة الآن .)

حافظ ثلاثة وستون في المئة من الأثرياء الأثرياء مع مستشار مستشار عائلتهم وليس لديهم خطط للتغيير. و 23٪ فقط كانوا مرتبطين بمستشار من خلال إحالة من صديق أو زميل، مقارنة مع 44٪ من الإمكانيات و 49٪ من جيل الألفية الغنية. ما الذي يريده جيل الألفية الأثرياء الأثرياء هم أكثر عرضة لاختيار المستشار الذي هو المعاصر مقابل شخص أكبر سنا

. . وهذا يتيح فرصة للمستشارين الشباب. وبالإضافة إلى ذلك، فإن ما يقرب من نصف هذه الفئة من النساء، مما يدل على تزايد الحاجة إلى الممارسات المراعية للإناث. وقال أكثر من نصف (58٪) من جيل الألفية المحتملين في العالم والأثرياء (55٪) الذين شملهم الاستطلاع أنهم يفضلون مستشارا أكبر سنا منهم. (لمزيد من المعلومات، راجع:

دليل المستشار المالي للعملاء الألفية .) جيل الألفية عموما هي في الغالب "المصادقة"، وجدت الدراسة. وهذا يعني أنهم يريدون مستشار للمساعدة في إدارة مواردهم المالية، ولكن نتوقع أن تلعب دورا هاما في اتخاذ القرارات.

عندما يتعلق الأمر بالاتصالات جيل الألفية بشكل عام يتوقعون أن المستشارين يمكن الوصول إليها واستجابة على الفور. يفضل جيل الألفية العالية القيمة مجموعة متنوعة من الخيارات عند التواصل مع مستشاريهم بدءا من البريد الإلكتروني والمكالمات الهاتفية، والاجتماعات الشخصية ووسائل الإعلام الاجتماعية. ويفضل الجيل الأكبر من الإمكانيات والجيل العام من الأثرياء البريد الإلكتروني بفارق كبير.

كيف المستشارين الماليين الاستفادة من وسائل الاعلام الاجتماعية .) أعلى المخاوف التقاعد

أعلى التقاعد التقاعد عن المجموعات الثلاث هو النضال مدخراتهم. أما الشاغل الثاني الأآثر ثراء للثراء والكتلة الجماعية فيضطر إلى العمل لفترة أطول لتكملة الدخل يليه التعامل مع نفقات الرعاية الصحية. الأثرياء الأثرياء هي أيضا المعنية بالتعامل مع نفقات الرعاية الصحية تليها حساب رعاية المسنين الوالدين أو قريب. (للقراءة ذات العلاقة، انظر:

التقاعد: أي الأجيال هي أفضل حافظات ) الخلاصة

المستشارون الماليون تتطلع الى نمو ممارساتها يجب شحذ على محتملة جيل الألفية ارتفاع صافي قيمتها . وهي الأكثر تغيرا لهذا الجيل من قبل شركات الخدمات المالية، وفي الوقت نفسه تقدم أكثر الإمكانيات.

الآن هو الوقت المناسب لعناق زبائن X و كيفية التخطيط لحفلة العطاء الخيري .