يمكن للمخططين الماليين معرفة الكثير عن عملائهم من خلال النظر في الإقرارات الضريبية. يمكن العثور على العديد من فرص التخطيط الإضافية من هذه الأرقام، ويمكن للمخططين الذين يأخذون الوقت لمراجعة الإقرارات الضريبية لعملائهم أن يضيفوا قيمة للخدمات التي يقدمونها.

المستشارين الذين لا يتحققون قد يفتقدون على طريقة رئيسية لتعميق علاقاتهم مع عملائهم وخطر فقدان الأعمال للمخططين الذين يفعلون. هنا تسعة أماكن أن كل مستشار مالي يجب أن تحقق على عوائد عملائها. (لمزيد من القراءة، راجع: التخطيط الضريبي: لماذا لا يجب أن تتقاعد بدونها. )

• المعالون: يحتاج المخططون إلى معرفة أكثر من عدد المعالين لدى العميل - وهم بحاجة إلى معرفة المعالين أنفسهم. وهذا يمكن أن يساعد كثيرا في عملية التخطيط العقاري للشيخوخة الآباء والأمهات وتساعد أيضا في التخطيط للكلية مع الأطفال.
• الجدول C: اسأل العملاء الذين يعملون لحسابهم الخاص أو المتعاقدين المستقلين عما إذا كانت لديهم خطة تقاعد لأعمالهم وأي نوع من المزايا لديهم. ويمكن للخطة التقليدية أو حساب الاستجابة العاجلة أن تخفض ضرائبها الحالية وتساعدها على الادخار للمستقبل.
• الجدول D: قد يكون العملاء الذين حققوا أرباحا رأسمالية كبيرة خاضعة للضريبة من استثماراتهم مرشحين جيدين لاستراتيجيات حصاد الضرائب أو نقل أصولهم إلى حسابات إيرا التقليدية أو روث. ويكتسب ذلك أهمية خاصة بالنسبة لأولئك الذين جنيوا مكاسب قصيرة الأجل، وهي خاضعة للضريبة كدخل عادي. 10 خطوات لإعداد الضرائب. )
• الجدول أ: تأكد من أن العميل يحصل على جميع الاستقطاعات التي يستحقها، وخاصة عندما يتعلق الأمر بالجمعيات الخيرية التبرعات. قد يكون من الحكمة تقديم تبرع من الأسهم المقدرة في العام المقبل بدلا من النقد، وأنها قد تكون أيضا قادرة على تفريغ البنود التي تملكها الآن ولكن لا تستخدم، وخصم لقيمتها السوقية.
• المصروفات الطبية: على الرغم من أن عتبة أجي لتغطية النفقات الطبية غير المستردة قد أثيرت إلى 10٪، فإن العملاء الذين اضطروا إلى تفرع دولار كبير للأطباء أو أطباء الأسنان في العام الماضي قد تكون قادرة على مسح تلك العتبة. تأكد من أن العملاء الذين ليس لديهم تأمين صحي أو الوصول إلى تغطية المجموعة فتح حساب التوفير الصحي (هسا). وينبغي على العملاء الذين يحتاجون إلى رعاية طويلة الأجل في مرحلة معينة أن ينظروا أيضا في شكل من أشكال التغطية التأمينية.
• الفائدة على الرهن العقاري: العملاء الذين يتقاضون خصومات كبيرة على الرهن العقاري المدفوع قد يكونوا مرشحين لإعادة التمويل. قد يكون العملاء الذين يملكون منازلهم بشكل جيد أيضا المتنافسين جيدة لرهن عقاري، اعتمادا على احتياجاتهم المالية والأهداف.
• الجدول هاء: الدخل من الشراكات يخضع للضريبة عموما كدخل عادي.يمكن للمخططين النظر في الجزء الثاني من الجدول هاء لمعرفة ما إذا كان هذا الدخل يشكل 3٪ على الأقل من محفظة العميل. وإذا كان الأمر كذلك، فقد يكون من المنطقي تقديم عائد مستقل للشراكة. 7 استراتيجيات التخطيط الضريبي في نهاية السنة )
• خصومات متنوعة: تأكد من أن العملاء يشملون جميع مصاريفهم المتنوعة القابلة للخصم على إقراراتهم الضريبية، مثل رسوم الاحتجاز من قبل الجيش الجمهوري الايرلندي، نفقات الاستثمار وخسائر المقامرة إلى حد المكاسب المقامرة. على الرغم من أن العملاء يمكن أن تقتطع فقط مجموع النفقات التي تزيد عن 2٪ من أجي إذا كانت البنود، كل قليلا يمكن أن تساعد على خفض فواتيرها الضريبية. كما أن العملاء الذين يدفعون رسوما لمخططين آخرين قد يكونون أيضا مرشحين جيدين لتجميع الأصول.
• قسم الدخل: من المرجح أن يتم تدقيق العملاء الذين لديهم دخل من ستة أرقام كل سنة. أما ذوي الدخل المرتفع فقد يكونون أفضل حالا من خلال إنشاء كيان تجاري منفصل ودفع رواتبهم بدلا من جني كل دخلهم مباشرة. قد تتطلب هذه الاستراتيجية مساعدة من سلطة الائتلاف المؤقتة أو غيرها من المهنيين الضرائب إذا لم يكن هذا مجال تخصص للمستشار.

هذه ليست سوى بعض من الأماكن على الإقرار الضريبي للعميل التي يمكن أن تقطع المستشارين حول الاحتياجات المالية أو فرص التخطيط. لمزيد من المعلومات حول ضرائب الدخل يرجى زيارة الموقع الإلكتروني إرس على شبكة الاتصالات العالمية. مصلحة الضرائب. زاويه. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: التخطيط الضريبي الآمن للمترجمين ذوي القيمة العالية. )