وقد أدى ظهور مستشاري روبو إلى تدفق المستشارين التقليديين الذين يدمجون هذه الخدمات في ممارساتهم. ويشهد المستشارون الذكيون فرصة للنجاح في الأسواق المزدوجة: الحفاظ على ممارستهم الحالية وتقديم مستشاري روبو الآلي كمنتج منفصل. يمكن أن يكون مستشار روبو (أو مستشار رقمي) أكثر من مجرد مساعد رقمي. ويمكن أن يكون أيضا بوابة لسوق جديد تماما وتدفق الإيرادات.

- <>>

صعود الآلة

مثل المستشارين الماليين التقليديين، يستخدم مستشارو روبو المعلومات التي يقدمها العملاء للحكم على أفضل الاستثمارات. وهم يشترون الأوراق المالية ويعيدون توازن المحافظ ويجعلون الناس على الطريق إلى التقاعد المأمون ماليا. وتشمل شعبية روبو المستشارين بيترمنت، ويالثفرونت و فيوتشرادفيسور وغيرها. حتى الشركات المالية مثل الطليعة وتشارلز شواب كورب إضافة خدمات روبو مستشار لهذا المزيج. وقد أصبح المستشارين روبو شعبية مع المستثمرين الذين القيمة الصافية منخفضة جدا للمخططين الماليين أن تأخذ على. العديد من المستشارين تتطلب قدرا معينا من الأموال قبل أخذ عملاء جدد. وهذا يجعل روبو المستشارين الحل الأمثل لجزء مهمل من السكان. (لمزيد من المعلومات، راجع: شرح خدمة روبو-أدفيسور الجديدة في شواب .

من المهم أن نتذكر أن مستشاري روبو يخبرون العملاء فقط عن كيفية الاستثمار. إذا كان لدى شخص ما أسئلة حول بدء خطة 529 لأطفالهم، على سبيل المثال، يمكن للمستشار روبو لا يساعد بنفس الطريقة يمكن للمستشار الشخصي. كما أنهم لا يستطيعون معرفة ما إذا كان العميل ينقذ بشدة أو بشكل متحفظ. لا يمكن للمستشارين روبو أن يفسر أن معدل الادخار الشخص منخفض جدا إما. وخلاصة القول هي أنها لا يمكن أن خطوة خارج برامجهم، وهذا هو حيث القيود المفروضة على المستشارين روبو هي الأكثر وضوحا. (لمزيد من المعلومات، راجع: دليل لاختيار أفضل مستشار روبو .)

- 3>>

وجدت دراسة أجراها فريق سبيكترم أن أقل من 50٪ من المستثمرين الأثرياء راضون عن مستشاريهم، مقارنة ب 85٪ من المستثمرين الذين قالوا إنهم راضون عن مستشارهم التقليدي. ولا يزال الكثيرون يفضلون التفاعل الفردي الذي يتلقونه من مستشار مالي ويرغبون في الحفاظ على هذا الارتباط الشخصي. وبعبارة أخرى، لا إغلاق متجر حتى الآن. تقديم المشورة التقليدية هي أيضا ذات الصلة اليوم كما كان من أي وقت مضى. (للمزيد من المعلومات، راجع: كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف مع مستشاري روبو .

في قلب، روبو وتقديم المشورة التقليدية هي خدمات مختلفة، وينبغي أن لا تعبئتها معا. يمكن للعملاء اختيار ما إذا كانوا يريدون أن يرى مستشارا لجلسة خاصة، ولكن بشكل عام هذه ينبغي أن يكون جانبين منفصلين للشركة.وفهم هذا سوف تفتح لك حتى الأسواق المزدوجة فضلا عن إمكانية دخل أعلى لشركتك. قبل أن تقرر لإضافة روبو المشورة لممارسة الخاص بك، والنظر في أي نوع من العملاء لديك.

روبو-أدفيسورس أند a هيومان توش: بيتر توجيثر؟ ) مستشارو روبو مشهورون مع جيل من ذوي الخبرة في مجال التكنولوجيا الذين بدأوا في نمو محافظهم، ولكن لم تراكمت كبيرة الثروة. إذا كنت جزءا من شركة تقليدية تعمل في المقام الأول على خدمات بيبي بوميرس، عليك أن تنظر في ما إذا كان العملاء الأكبر سنا سوف يكونون راضين عن تقديم المشورة. إذا قررت أن تتفرع إلى السوق الأصغر سنا، إضافة خدمات تقديم المشورة روبو هو على الارجح فكرة ذكية. بهذه الطريقة، يمكن جيل الألفية الحصول على خدمات المشورة دون انتظار حتى محافظهم كبيرة بما فيه الكفاية. عليك أن تفتح شركتك حتى فئة عمرية كانت خجولة بندقية تقليديا عندما يتعلق الأمر المشورة. الشباب اليوم لديهم نهج مالي مختلف كثيرا من آبائهم وأجدادهم، وربط أن الديموغرافية الحوت الأبيض يتطلب طريقة مختلفة للقيام بالأشياء مما يستخدمه العديد من المستشارين.

دليل المستشار المالي للعملاء الألفياء . تقدم خدمات الروبو الاستشارية للمستشارين لزراعة قاعدة عملائهم في الوقت الذي لا يستخدمون فيه وقتهم للتركيز على الأشخاص الذين تبلغ قيمتها الصافية أيضا منخفضة إلى معنى من وجهة نظر نقدية بحتة. وبمجرد أن ينمو هؤلاء المستثمرون محافظهم، قد يكونون مستعدين للانتقال إلى تقديم المشورة التقليدية، وعليك أن تكون على حق هناك لمساعدتهم على اتخاذ خطوة. أيا كان الخيار الذي تختاره، لا تتجاهل روبو المستشارين. وتقدر بعض التقارير أن مستشاري روبو سيشكلون في عام 2020 أكثر من 5 في المائة من الأصول الاستثمارية. اليوم هذا الرقم هو فقط 0. 5٪. سوف الحصول على في الطابق الأرضي تساعد عملك تنمو.

الخط السفلي

روبو المستشارين هي أداة عظيمة، ولكن ليس بديلا عن خدمات المشورة التقليدية. هذا ما يرام، لأنه في الوقت الراهن المستشارين يمكن استخدامها كوسيلة لتحقيق النجاح في سوقين في نفس الوقت. الحفاظ على العملاء القديمة من خلال الاستمرار في تقديم خدمة متناسقة، شخصية وجذب آفاق الشباب من خلال احتضان خدمات روبو المستشار. وفي نهاية المطاف، قد يتقدم مستشارو روبو إلى درجة التنافس بشكل جدي مع الخدمات التي يقدمها المستشارون الشخصيون. إذا حدث ذلك، فإن المستشارين الذين أخذوا الوقت لفهم المنتج في وقت مبكر سيكون في أفضل وضع للاستفادة منه. (لمزيد من المعلومات، راجع:

ما هو التالي لسبو-مستشار الفضاء؟ )