في شكلها الأكثر نقاء، المستشارين روبو هي بديل يحركها التكنولوجيا للحصول على المشورة في مجال الاستثمار. العملاء يذهبون إلى موقع على شبكة الانترنت، واستكمال الاستبيان و روبو مستشار تصاميم محفظة لهم على أساس خوارزميات الاستثمار.

ومع ذلك، ليس كل مستشاري روبو يتبعون هذا النموذج التفاعلي بين العميل والحاسوب. وصلت هذه النقطة إلى الوطن مؤخرا عندما أعلنت المحركات المالية أنها ستزيد من الوصول إلى مستشاريها البشريين لعملاء المشاركين في خطة التقاعد. أما المحركات المالية، التي لا تتجمع عادة مع أحدث موجة من مستشاري روبو، فقد قدمت المشورة عبر الإنترنت إلى 401 (ك) خطة المشاركين لما يقرب من 20 عاما. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: كيف يمكن أن يساعدك روبو-أدفيسورس أنت ومحفظتك. )

الطليعة خذ

الطليعة روبو مستشار كان ناجحا جدا. ويقدم هذا النموذج مستشارا ماليا فعالا في الطليعة بالاشتراك مع الخدمات الآلية عبر الإنترنت في مجالات مثل توزيع الأصول وإعادة التوازن. وفي نهاية عام 2014، كانت الخدمة قد رفعت نحو 4 دولارات. 2 مليار في الأصول تحت الإدارة قبل المتداول رسميا الخدمة للجمهور. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، انظر: نظرة على مستشاري روبو المستكشف .)

وقد جاء جزء كبير من هذه الأموال من المستثمرين الطليعين الحاليين الذين حددت الشركة أنهم لا يعملون بالفعل مع مستشار. الاتجاه الصعودي للالطليعة هو أنها تتقاضى العملاء 30 نقطة أساس للخدمات التي تشمل خطة مالية، وتخصيص الأصول واختيار الصندوق، وإعادة التوازن والوصول إلى مستشار مالي مباشر عن طريق الهاتف. هذه الخدمة تناشد مجموعة واسعة من العملاء بما في ذلك الطفل بوميرس. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: طرق يجب أن يتطور المستشارون في عام 2015 وما بعده .

- 3>>

بلاك روك + فيوتشرادفيسور

مدير الأصول بلاك روك المكتسبة روبو مستشار فيوتشرادفيسور في صيف عام 2015. من الواضح جدا أن بلاك روك لديها القليل من الاهتمام في قاعدة عملاء روبو المستشارين الموجودة في فيوتشرادفيسور. أرادت التكنولوجيا. وقد أشارت بلاك روك أنها سوف تدمج هذه التكنولوجيا في قنوات التوزيع المختلفة التي تستخدمها بالتزامن مع المستشارين الماليين التقليديين. ما هي طرق بلاكوبروك روبوادوفيسيال للدخول .

الأمل هو أن نجعل مع المستشارين التقليديين الذين من المرجح أن استخدام المزيد من منتجات بلاكروك، مثل إتشارس إتشس. في حين أن هذا ربما لا يعتبر مباشرة من قبل بلاك روك، بل هو خطوة أخرى في اتجاه بناء الهجين خدمات روبو المستشار. وستمكن التكنولوجيا التي توفرها بلاك روك لهؤلاء المستشارين الماليين التقليديين من تقديم تكنولوجيا روبو لعملائها في حين لا تزال تعمل معهم على المستوى الشخصي. (للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: هل غوغل روبو-أدفيسور في الأفق؟ )

عمالقة الصناعة خذ روبو بيت

قام تشارلز شواب في وقت سابق من هذا العام بإطلاق مستثمره الذكي روبو-أدفيسور، الذي يستهدف المستثمرين. وجاءت شركة الخدمات المالية في أعقاب إطلاقها مع تقديم خدماتها الذكية المحافظ المؤسسية، والتي تم تصميمها لاستخدامها من قبل المستشارين الماليين الذين أصول الحفظ مع شواب المؤسسية. يمكن للمستشارين تخصيص الخدمة إلى نقطة ويمكنهم اختيار مقدار التفاعل البشري مع العملاء الذين يستخدمونه. (999). ثم هناك الإخلاص، التي تعاونت مؤخرا مع robo- مستشار مغرور والرائد تحسين لاستهداف المستشارين الماليين الذين الحضانة مع وحدتهم المؤسسية. مرة أخرى، يمكن للمستشارين الذين يقدمون هذه الخدمة لعملائهم أن يقرروا مدى الدور الكبير الذي تلعبه التكنولوجيا في التفاعل الذي لديهم مع العملاء. > ما هي أفضل مستشاري روبو هو المستشار المالي؟ و كيف تساعد شركة فيديليتي المستشارين على إسقاط عملاء غير مربحين

. نموذج مختلف تقدم تقنية روبو بالإضافة إلى مستشارين ماليين مباشرين عبر الهاتف، وهم متاحون لمعالجة أسئلة العميل ومناقشة مختلف جوانب التخطيط المالي والاستثمار. ويصف الموقع الحل على هذا النحو: "أدواتنا المالية تعطيك صورة عن حياتك المالية الكاملة والاستثمارات وغيرها. كما أن مستشارينا المتفانين يمنحونك إرشادات شخصية معززة بالتكنولوجيا مع شفافية تامة. والنتيجة تحويل الطريقة التي تفهم، وإدارة وتنمو قيمتها الصافية. (999)>

كيف يمكن للمستشارين الماليين التكيف

كان لمستشاري روبو تأثير عميق على قطاع المستشار المالي - أولا وقبل كل شيء، لقد وسعت الطرق التي يعمل بها المستشارين الماليين التقليديين مع العملاء، والأهم من ذلك، الطرق التي يمكن للمستثمرين الحصول على المشورة المالية. > <>> < الخط السفلي يمكن للمستشارين والمستشارين التقليديين أن يكونوا موجودين في وئام. مزيج من النصائح البشرية والتكنولوجيا روبو هو مزيج كبير لكل من المستثمرين والمستشارين الماليين. وفي المستقبل، نتوقع من مستشاري روبو استخدام المزيد من الواجهات والميزات التي تشبه الإنسان، ونتوقع من المستشارين البشريين تبني المزيد من الميزات التي تشبه المستشاري. (للحصول على قراءة ذات صلة، انظر:

أفضل 5 أسطورة روبو المستشار.

)