كان للتكنولوجيا تأثير هائل على عدد من الصناعات المختلفة، والخدمات المالية ليست استثناء. وفقا لدراسة حديثة أجرتها وكالة ريا في صندوق، المستشارين أن استخدام اثنين على الأقل من الحلول التكنولوجية نمت الأصول بشكل أسرع في عام 2015 من تلك التي تستخدم لا شيء أو واحد فقط. قد تشمل هذه التقنيات إدارة علاقات العملاء (كرم)، والتخطيط المالي، وإدارة المحافظ، وتخزين الوثائق، أو غيرها من الحلول التي تساعد على توفير الوقت والمال.

في هذه المقالة، سوف نلقي نظرة فاحصة على ريا في نتائج دراسة صندوق وكيف يمكن للمستشارين الماليين تعظيم نمو الأصول تحت الإدارة من خلال تبني التكنولوجيا. لماذا لا يمكن لمديري الثروات أن يتكفلوا بمحو الأمية التقنية. )

كيف تساعد التكنولوجيا

يقدم المستشارون الماليون خدمات فردية للعملاء، نموذج الأعمال القائمة على المنتجات. هناك حد لعدد من العملاء أن مستشار واحد يمكن أن تخدم بشكل فعال لأن لديهم فقط الكثير من الوقت في كل يوم.

التكنولوجيا تساعد على زيادة التدرجية من خلال زيادة الكفاءة. على سبيل المثال، يمكن للمستشارين القضاء على الوقت الذي يستغرقه لإعادة التوازن المحافظ العميل باستخدام تقنيات أتمتة المحفظة. وهذا يساعد الشركات على زيادة الأصول تحت الإدارة والإيرادات لكل مستشار، في حين يحتمل أن تعزز الربحية من خلال تبسيط المهام غير المستشار. وقد ساعدت التكنولوجيا، في نواح كثيرة، المستشارين على إنتاج عروض خدماتهم.

وقد أظهرت مجموعة متزايدة من البحوث أن استخدام التكنولوجيا يرتبط ارتباطا وثيقا بالأصول الخاضعة للإدارة وغيرها من مؤشرات الأداء الرئيسية. وفقا ل ريا في دراسة صندوق، الشركات التي تستخدم اثنين من التكنولوجيات شهدت 4. 2٪ زيادة أكبر في أوم من تلك التي تستخدم تكنولوجيا واحدة و 8. 7٪ زيادة أكبر في أوم من أولئك الذين لا يستخدمون التكنولوجيات. وشهد المستشارون الذين يستخدمون أربعة تكنولوجيات أكبر نمو في إنتاج النفط الخام بنسبة 8٪.

اختيار الحل الصحيح

لدى المستشارين الماليين خيارات لا تعد ولا تحصى عندما يتعلق الأمر بالحصول على تقنيات جديدة، مما يعني أنه من المهم أن تختار بعناية المنتجات المناسبة لتحقيق أكبر فائدة. ووجدت دراسة تقييم الأثر في دراسة صندوق أن إدارة علاقات العملاء وإدارة المحافظ ونظم الإبلاغ كانت في كثير من الأحيان أول من يعتمد. ومع ذلك، أظهرت البيانات أن هذين النظامين كانت مرتبطة مع أقل نمو في أوم. وكان ينظر إلى التحسينات الكبرى على سبيل المثال باستثمارات في التخطيط المالي (أدوات التنبؤ والنمذجة) وتكنولوجيات تخزين الوثائق.

وبطبيعة الحال، فإن الحصول على التكنولوجيا الجديدة لا يضمن أن المستشارين سوف تحقق فائدة من حيث أكبر أوم أو الإيرادات لكل مستشار.من المهم للشركات أن تستثمر الوقت في تدريب الموظفين على كيفية استخدام التقنيات بشكل صحيح لتحقيق أكبر فائدة. على سبيل المثال، لن يقوم نظام إدارة علاقات العملاء بعمل جيد إذا لم يتم تسجيل جميع اتصالات العميل في النظام و / أو العملاء المحتملين في نظام المتابعة. كيف يجب على المستشارين أن يتطوروا للبقاء على صلة. )

التقنيات الشعبية

هناك العديد من الحلول التكنولوجية المختلفة للمستشارين الماليين، ولكن إنفستمنوس ' تسلط الدراسات الاستقصائية الضوء على بعض الحلول الأكثر شعبية. وكان برنامج التخطيط المالي الأكثر شعبية هو مونيغيدبرو (25٪) تليها إيموني 360 (23. 6٪)، وفقا لمسح إن. عندما يتعلق الأمر بإدارة المحافظ، استخدم معظم المستشارين منصة وسيط التاجر الخاصة بهم (19٪ 2) تليها مكتب مورنينغستار (14٪ 2). تم توفير حلول إدارة الوثائق الأكثر شعبية من قبل وسيط التجار (23. 2٪)، ولكن ما يقرب من العديد من يفضل لاسيراب (22. 1٪).

وشملت حلول التكنولوجيا الشعبية الأخرى التي استخدمها المستشارون الماليون في المسح إريبال (15٪) لإعادة توازن المحفظة، وتقارير ألبريدج للثروة لتجميع الحسابات (18٪)، و نرس كومبليانسماكس للامتثال (4٪). ومع ذلك، فمن الجدير بالذكر أن معظم المستشارين انحنى على منصات وسيط التاجر لتلبية احتياجاتهم بدلا من البحث عن حلول خارجية من أجل إبقاء كل شيء تحت سقف واحد.

الخلاصة

أظهرت دراسة تقييم الاستثمار في دراسة صندوق أن المستشارين الماليين الاستفادة من التكنولوجيا تميل إلى أن يكون نمو أكبر في الأصول تحت إدارة مع مرور الوقت. وقد لوحظت أعظم الفوائد مع الاستثمارات في التخطيط المالي وتكنولوجيات تخزين الوثائق، ولكن جميع التكنولوجيات الرئيسية المدرجة في الدراسة ولدت بعض الفائدة. وينبغي للمستشارين الذين يفكرون في اعتماد هذه التكنولوجيات ضمان حصول الموظفين على التدريب المناسب. (للمزيد من المعلومات، انظر: الاتجاهات التقنية يجب على المستشارين الماليين البقاء في المستقبل. )