إذا كنت تفكر في العمل كمستشار مالي، فهناك خطوات قليلة يجب عليك اتخاذها أولا للتأكد من أنها الخيار الصحيح لك. المشورة المالية هي مهنة جديدة نسبيا. والواقع أن الوظيفة لم تكن موجودة حتى قبل بضعة عقود. ومع ذلك، فإن الخبر السار هو أنها واحدة من أسرع الوظائف نموا في صناعة التمويل، وهي في حاجة إلى المواهب الشابة الجديدة.

بحث سريع لوظيفة مستشار مالي يمكن أن يخبرك بالكثير عن المهام والمسؤوليات التي تأتي مع الوظيفة، ولكن ما لم تقضي بعض الوقت التظليل الوظيفي أو العمل كمتدرب، فلن تعرف حقا ما العمل. (لمزيد من المعلومات، راجع: إيجابيات وسلبيات مستشار مالي مهنة )

- 1>>

كيفية ظل المستشار المالي

وظيفة التظليل لديها سمعة بأنها شيء أن الطلاب فقط القيام به، ولكن البالغين الذين يتطلعون إلى تغيير وظائف سيكون من الحكمة أن تفعل الشيء نفسه قبل أن تستثمر الكثير من الوقت والمال في متابعة مهنة جديدة. ووفقا لاستطلاع أجرته مؤخرا جمعية التخطيط المالي، كان 88٪ من المستشارين الماليين مهنة مختلفة أولا. وهذا يعني أن المزيد والمزيد من البالغين تجعل التحول إلى هذه المهنة الشعبية.

إذا كنت طالبا، اسأل أساتذة التمويل الخاص بك إذا كان هناك التدريب الداخلي أو فرص التظليل التي قد يعرفون عنها. لديك خيار القيام بتدريب الصيف، والتي يمكنك أن تجد من خلال طلب مستشار الكلية أو مع البحث السريع على الانترنت، أو يمكنك الظل مستشار مالي خلال العام الدراسي. على سبيل المثال، إذا كان لديك جدول كلية مرنة أو الخروج في وقت مبكر من بعد الظهر كمدرسة ثانوية صغار أو كبار، يمكنك غالبا ما تدفع إلى مكتب مخطط المالية وقضاء الساعات القليلة الماضية من يومك مراقبة لهم وتعلم ما حياتهم المهنية هو كل شيء.

إذا كنت راشدا يبحث عن تغيير وظيفي، قد يكون من الصعب أن يظلل أحد المستشارين لأن من المحتمل أن يكون لديك جدول عمل خاص بك. قد تكون بعض البدائل يسأل شبكة من أصدقائك إذا كانوا يعرفون من المستشار الذي هو ودية ومستعدة لتبادل البصيرة من الميدان. يمكنك تقديم لشرائها الغداء أو العشاء واستخدام الفرصة لطرح الكثير من الأسئلة حول هذه الصناعة. ثم، إذا كان يبدو مناسبا، يمكنك أن تأخذ الوقت المدفوع من وظيفتك الحالية لقضاء يوم أو اثنين في الواقع يجري في المكتب مع جهة الاتصال الجديدة الخاصة بك. خيارات التوظيف المهني للمحترفين .

فوائد التظليل الوظيفي

الفائدة الرئيسية للتظليل الوظيفي هي أنك قادر على رؤية ما تنطوي عليه المهمة حقا. على الرغم من أن الوصف الوظيفي قد يبدو كبيرا لشخص لديه مصلحة في التمويل، عندما كنت الظل الوظيفي ستحصل على رؤية ما سيكون حقا أن تعمل واحدة على واحد مع العملاء.ليس كل عميل سيتم تنظيم واتبع كل ما تبذلونه من المشورة. عندما كنت الظل شخص ما، سوف تحصل على رؤية قمم وأدنى مستوياتها من يومهم، وكذلك بعض القضايا أكثر تعقيدا والخطط المالية التي تأتي فقط من وقت لآخر في ممارستهم.

ثانيا، وظيفة التظليل يسمح لك أيضا للتواصل مع الناس في مجال جديد المحتملين. حتى لو قررت عدم متابعة تغيير وظيفة أو مهنة في هذا المجال بعد التظليل، كنت لا تزال تنمو شبكة الأعمال العامة الخاصة بك، وسوف تكون على الأقل قادرة على الاتصال بهم مع الأسئلة المالية الخاصة بك في المستقبل.

الخط السفلي

القيام بتدريب الصيف أو حتى العمل بدوام جزئي في مكتب المستشار المالي خلال الكلية سوف تسمح لك الحصول على فكرة جيدة عن وظيفة مثل. وبالمثل، إذا كنت راشدا تبحث عن تغيير وظيفي، والاجتماع مع المستشارين الماليين واتباعها خلال يوم في مكتبهم تساعدك على معرفة ما إذا كان يستحق الوقت والجهد لإجراء التبديل. تذكر أن هذه العلاقات الشبكية مهمة لأنك قد تقدم حتى وظيفة بدوام كامل في تلك الشركة بمجرد الانتهاء من التعليم الخاص بك. (للمزيد من المعلومات، انظر: المشورة المهنية: الوسيط المالي مقابل المستشار المالي .