معظم المستشارين الماليين لا يفكرون في تعيين مستشار مالي خاص بهم للمساعدة في إدارة ممتلكاتهم الخاصة. تماما مثل كهربائي لا توظيف كهربائي آخر لإصلاح الأسلاك الخاطئة في منزله، يبدو لا لزوم لها.

ولكن الحصول على رأي ثان قد لا يكون فكرة سيئة. على أقل تقدير، وسوف تعطيك بعض نظرة ثاقبة ما يشعر أن يكون العميل، ويمكنك التقاط بعض المؤشرات للقيام بعمل أفضل في الشركة الخاصة بك.

إليك بعض الأشياء التي قد تتعلمها في عملية العمل مع المستشار الخاص بك. كيف يمكن للمستشارين التعلم من المستشارين الآخرين. )

لا شيء يدق وجها لوجه

المشهد التكنولوجي اليوم يتيح للناس التواصل في جميع أنواع الطرق. هناك البريد الإلكتروني، والهاتف، فيس تايم ومختلف دردشة الفيديو أو منصات المؤتمر المؤتمر. كما مفيدة مثل هذه الأشكال من الاتصالات قد يكون، لا شيء يمكن أن تحل محل لقاء وجها لوجه. لقاء عميل في شخص يسمح كل من العميل والمستشار للحصول على راحة مع بعضها البعض وطرح الأسئلة التي قد لا تشعر بالراحة يسأل عبر الهاتف أو عبر دردشة الفيديو.

وبمجرد قيام المستشار والعميل باقامة علاقة وثيقة، سيكون من الضروري عقد اجتماعات شخصية أقل. ولكن وجود خيار لتلبية مثل هذا هو دائما الأفضل، وتحصل على أفضل فهم لهذا إذا كنت قد كنت في حذاء العميل.

لا تنسى المتابعة

أحيانا يترك العملاء اجتماعا أوليا للمستشار مع قائمة بالأمور التي طلبها المستشار منه. معظم العملاء لديهم أفضل النوايا من حيث الحصول على الرعاية في الوقت المناسب. ولكن إذا كنت من أي وقت مضى العميل، وسوف تعرف أن أفضل النوايا في كثير من الأحيان الحصول على إحباط - وليس من نقص الاجتهاد، ولكن لأن حياتنا فقط يبدو أن الحصول على أكثر انشغالا وأكثر انشغالا.

لذلك إذا تركت الأمر إلى العميل، فإن بعض الأشياء لن تحصل على القيام به. هذا هو السبب في انها فكرة جيدة للمستشارين لإرسال تذكير للعملاء، عندما تكون الوثائق مفقودة أو لم يتم التوقيع على الأوراق. تذكيرات البريد الإلكتروني لا يضر أبدا ويمكن أن تكون مفيدة في كثير من الأحيان في إنجاز المهمة. أفضل النصائح لإدارة الاجتماعات مع العملاء المحتملين. )

العلاقة قبل الرسوم

في حين أنه من المهم معرفة ما إذا كنت تفضل مستشارا مقابل رسوم فقط مقابل واحد والتي تأخذ نسبة من الأصول الخاصة بك، فمن المهم أن نتذكر أن الرسوم هي جزء واحد فقط من ما يجب أن تنظر في مجموع حزمة استشارية. تحتاج إلى تقييم أيضا كيف يمكنك الحصول على جنبا إلى جنب مع مستشار على المستوى الشخصي. هذا هو ما سوف تبقي حقا العملاء المرفقة. انها كل شيء عن العلاقة وكيف يمكن للمستشار قادر على خدمة احتياجات العميل.في الواقع، فإنه من المحتمل أن يكون المعيار الرئيسي في اختيار مستشار.

لذلك عند تقييم الأعمال التجارية والخدمات الخاصة بك، تأخذ بعض الوقت للتفكير في مدى أنت وعملائك على طول. هل أنت وعملائك يبدو أن تتمتع المحادثات الخاصة بك؟ هل تستمع حقا إلى مخاوفهم وأسئلتهم وتجعلهم يشعرون بالسماع؟ وبصرف النظر عن توظيف شخص لإدارة شؤونهم، عميل يريد حقا شخص يمكن أن يتحدثون عن آمالهم ومخاوفهم لمستقبلهم وأسرهم. إذا كنت يسجل بشكل جيد على الجبهة العلاقة، والعملاء الخاص بك على الأرجح البقاء معك على المدى الطويل، وأوصي لك للآخرين.

ضرورة تبادل المعلومات

بعد جلسات الاستقبال والاستقبال الأولية مع المستشار الخاص بك، حان الوقت للذهاب إلى العمل. هذا عندما تميل الأمور إلى الحصول على أكثر تعقيدا قليلا. هناك الكثير من المعلومات والأوراق التي تحتاج إلى أن تنتقل من العميل إلى مستشار. مرة واحدة كنت قد على الجانب العميل من الأشياء، وسوف نفهم حقا ما تستغرق وقتا طويلا ومحاولة محبطة في كثير من الأحيان هذا يمكن أن يكون. كيف يمكن للمستشارين مساعدة العملاء على تجنب الغش الضريبي. )

طريقة واحدة لجعل العملية أكثر سلاسة هي استخدام خدمة تجميع البيانات التي تسمح للعملاء والمستشارين لربط الحسابات والمسح الضوئي في وثائق مهمة مثل وثائق التأمين، أوراق التخطيط العقاري ونتائج الاستثمار في شكل بدف. ومع ذلك، يجد العملاء أن العملية تستغرق وقتا طويلا. قد تحتاج إلى القيام بذلك بنفسك قد أذكر لكم أنه من الضروري أن يكون المريض مع العملاء الخاصة بك لأنها محاولة لتحقيق ما يمكن أن يبدو في كثير من الأحيان وكأنه كمية لا نهاية لها من المهام.

قد يكون إرسال التذكيرات طوال العملية مفيدا أيضا. الناس غالبا ما تكون مجتهدة جدا عندما تبدأ العملية ولكن سرعان ما الحصول على متعب، مشغول أو بالملل فقط وأبدا الانتهاء تماما. ولكن إذا كنت تستطيع الحصول عليها للقيام بذلك، والعملاء يشعرون بالارتياح عادة أن يكون كل من وثائقهم المخزنة في مجلد آمن الإلكترونية التي يمكن الوصول إليها بسهولة.

هناك العديد من الخدمات القيمة التي يقدمها المستشار المالي، والتي هي واضحة لمعظم المستشارين الذين يعملون في هذا المجال. ولكن إحدى الخدمات الرئيسية الأخرى التي يقدمها المستشارون هي القدرة على جمع الأسرة أو الزوجين معا للجلوس والحديث حقا عن مستقبل الجميع. خلال هذه الاجتماعات، فإن الزوجين معرفة المزيد عن ما هو على عقل بعضهم البعض، ويمكن للمستشار أيضا توفير الغذاء للفكر. مجرد وجود الوقت للحديث عن العقار واحد في بيئة مريحة يمكن أن تكون مفيدة. ويمكنها في كثير من الأحيان حل المشاكل القائمة أو القضاء على المشاكل في المستقبل قبل أن تنشأ. إذا كنت قد فعلت هذا كعميل، وسوف تفهم بالتأكيد القيمة التي توفرها.

الخلاصة

قد يعتقد المخططون الماليون أنه من غير الضروري توظيف شخص ما لتقديم المشورة لهم بشأن تخطيطهم العقاري. ولكن العثور على شخص يمكن أن تعطيك منظور جديد مع الخطط الخاصة بك قد لا يحسن فقط الحالة المالية الخاصة بك، وسوف تعطيك فكرة ثاقبة في تجربة التخطيط المالي من جانب العميل.(للاطلاع على القراءة ذات الصلة، راجع: غراديميادفيسور: ما يجب على المستشارين معرفته. )