تقدم فانغوارد صناديق تقاعد تاريخ الهدف لتلائم احتياجات المستثمرين من مختلف الأعمار. صندوق تاريخ الهدف هو صندوق مشترك يضبط تلقائيا مزيج الأصول مع مرور الوقت وهو مناسب لنوع معين من المستثمرين. طليعة الهدف-- تاريخ صناديق التقاعد توفر للمستثمرين مع منخفضة-- تكلفة السيارات التقاعد التي عادة ما تستثمر في صناديق مؤشر الطليعة الأخرى. صناديق التقاعد المستهدفة الطليعة توفر للمستثمرين التنويع الفوري، وتستمر الطليعة لضبطها لمدة سبع سنوات بعد مواعيدها المستهدفة. وهذه الأموال مفيدة للمستثمرين الراغبين في الانسحاب من صندوق التقاعد على مدى سنوات عديدة بعد السنة المستهدفة.

- 1>>

صندوق تقاعد الطليعة لعام 2020

صدر صندوق الطليعة المستهدف لعام 2020 في 7 يونيو / حزيران 2006. وحتى 30 سبتمبر 2015، حقق الصندوق عائد سنوي متوسط ​​قدره 5. 59٪ منذ إنشائها. فإنه يتقاضى نسبة صافي حساب سنوي منخفض من 0. 16٪. وفقا ل فانجارد، فإن نسبة المصروفات السنوية للصندوق أقل بنسبة 68٪ من متوسط ​​نسبة المصروفات لصناديق تاريخ الهدف مع استثمارات مماثلة.

يسعى صندوق تقاعد الطليعة لعام 2020 إلى توفير زيادة رأس المال والدخل الحالي. ولتحقيق هدفها الاستثماري، فإنها تستثمر في صناديق الصناديق الطليعية الأخرى استنادا إلى استراتيجية مصممة للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد في أو حوالي عام 2020. وحتى 30 سبتمبر 2015، بلغ صافي أصول الصندوق 26 $. 7000000000.

يستثمر 35. 8٪ من محفظة في مؤشر الطليعة إجمالي سوق الأسهم صندوق أسهم المستثمرين، 28. 1٪ في سوق الطليعة إجمالي سوق السندات إي مؤشر أسهم المستثمرين، 23. 6٪ في الطليعة إجمالي مؤشر الأسهم الدولية أسهم المستثمرين، 12٪ في صندوق طليعة إجمالي مؤشر السندات الدولية أسهم المستثمرين و 0. 5٪ في مؤشر الطليعة قصيرة الأجل للأوراق المالية المحمية من التضخم صندوق أسهم المستثمرين.

واعتبارا من 29 أكتوبر 2015، استنادا إلى بيانات مدتها ثلاث سنوات، يبلغ متوسط ​​الانحراف المعياري السنوي للصندوق 6 أو 18٪، أي بمعدل عائد سنوي متوسط ​​قدره 6. 74٪ ونسبة شارب 1. 1. على أساس معدل المخاطر، قدم الصندوق تاريخيا للمستثمرين عوائد مرضية.

الصندوق هو الأنسب للمستثمرين الذين يخططون للتقاعد بين عامي 2018 و 2022. ويخصص الصندوق حاليا 59. 4٪ من أصوله للأسهم و 40٪ 6٪ للسندات. هذا الصندوق مناسب للمستثمرين الذين يتحملون مخاطر معتدلة ويسعون إلى الاستثمار في صندوق التقاعد الذي يضبط تلقائيا مع اقتراب الموعد المستهدف.

صندوق طليعة هدف التقاعد 2030

صدر صندوق الطليعة المستهدف للتقاعد 2030 في 7 يونيو 2006 وحقق متوسط ​​عائد سنوي قدره 5. 56٪ منذ إنشائه.ويتحمل الصندوق نسبة مصروفات قدرها 17٪، وهو ما يقل بنسبة 66٪ عن متوسط ​​نسبة المصروفات من الصناديق المماثلة، وفقا لفانجارد. هذا الصندوق مصمم للمستثمرين الراغبين في التقاعد ويتركون القوة العاملة في عام 2030 أو نحوه.

يستثمر الصندوق غالبية أصوله في الأسهم. اعتبارا من 30 سبتمبر 2015، الصندوق يستثمر 44. 6٪ من محفظته في صندوق طليعة إجمالي مؤشر سوق الأسهم أسهم المستثمرين، 29. 8٪ في الطليعة إجمالي مؤشر الأسهم الدولية صندوق أسهم المستثمرين، 18٪ في الطليعة المجموع صندوق مؤشر سوق السندات الثاني أسهم المستثمرين و 7٪ من أسهم صندوق الطليعة الدولية للسندات الدولية. غير أن الصندوق سيعدل مزيج أصوله مع اقتراب موعده المستهدف.

استنادا إلى إحصاءات نظرية المحفظة الحديثة (مبت)، فإن الصندوق هو الأنسب للمستثمرين ذوي المخاطر المعتدلة إلى عالية المخاطر الذين لديهم آفاق استثمارية طويلة الأجل، والذين يسعون إلى التقاعد بين 2028 و 2032. هذا الصندوق هو الأفضل للتقاعد وذلك بسبب تعديالته في مخاطره من العدوانية إلى المحافظين على أساس التاريخ المستهدف.

فانغوارد تارجيت ريتريمنت 2050 فوند

صندوق الطليعة الهدف التقاعد 2050 تم تصميم صندوق للمستثمرين الذين يرغبون في التقاعد في أو حوالي عام 2050. وبما أن الصندوق يستثمر في المقام الأول في الأسهم، فإنه يحمل درجة عالية من التقلب. ويتطلب الصندوق استثمارا بحد أدنى قدره 000 1 دولار، ولذلك فهو مناسب لمتوسط ​​المستثمر الذي لديه أفق استثماري طويل الأجل. ويتحمل الصندوق نسبة مصروفات سنوية تبلغ 0. 18٪، وهو ما يقل بنسبة 63٪ عن متوسط ​​نسبة المصروفات لصناديق الاستثمار المماثلة.

اعتبارا من 30 سبتمبر 2015، يستثمر الصندوق 54. 1٪ من محفظته في صندوق طليعة إجمالي مؤشر سوق الأسهم أسهم المستثمرين، 36٪ في صندوق الطليعة الأسهم الدولية مؤشر أسهم المستثمرين، 6. 9٪ في صندوق سوق الطليعة اإلجمالي لصندوق األسهم إي أسهم المستثمرين و 3٪ في صندوق طليعة إجمالي سندات السندات الدولية أسهم المستثمرين. ويبلغ صافي أصول الصندوق حاليا 7 دولارات. 9 مليارات.

استنادا إلى البيانات الخمسية المتتالية، يبلغ متوسط ​​تقلب الصندوق السنوي 11. 22٪، ومتوسط ​​العائد السنوي قدره 9٪ 18 ونسبة شارب من 0. 84. ولذلك، فإن الصندوق هو الأنسب ل والمستثمرين الذين يمكن أن يتسامح مع التقلبات العالية المحتملة للأسهم الأسهم والسندات. وعلاوة على ذلك، فمن الأفضل للمستثمرين الذين يسعون إلى ترك القوى العاملة والتقاعد بين 2048 و 2052.