واحدة من أصعب أجزاء إنشاء خطة مالية هي إدارة جميع الأجزاء المتحركة وكيفية ارتباطها ببعضها البعض. يمكن أن تكون ساحقة بالنسبة لأولئك مطلعين على التمويل، لذلك تخيل كيف يشعر لهؤلاء العملاء الذين ليسوا مدربين ماليا أو أولئك الذين لا حتى مثل التمويل.

من المهم مساعدة العملاء على فهم حقيقي لكيفية ارتباط جميع الأجزاء. وبهذه الطريقة لن تخريب مستقبلهم المالي من خلال اتخاذ إجراء سلبي حيث يعتقدون أنه لن يؤثر على أموالهم - مثل الذهاب الغوص السماء دون وجود إرادة. كيف يمكنك الحصول على جميع العملاء لمحاولة فهم الخطة الكاملة؟

طريقة رائعة للقيام بذلك هي استخدام خريطة العقل. 4 أسباب لماذا الخطط المالية الذهاب خطأ. )

رسم الخرائط الذهنية هو مخطط بصري يساعدك على تنظيم وجمع المعلومات. انه لشيء رائع لتبادل الأفكار والمساعدة في الحفاظ على المعلومات ذات الصلة معا. تم الترويج لرسم الخرائط الذهنية من قبل توني بوزان في أواخر الستينيات، ولكن كان حولها لعدة قرون تحت أسماء مختلفة. في نهاية المطاف ما يفعله هو مساعدتك على استخدام جميع أجزاء الدماغ لمعالجة وفهم والتفكير في المعلومات. العنصر البصري منه يساعدك على العثور على وضوح حول القضايا، والعثور على الجمعيات التي لم تفكر وكشف المناطق التي قد نسيت. بالإضافة إلى ذلك يمكن أن تساعد الناس من جميع أنواع التعلم فهم المعلومات التي تناقش لأنها تستخدم التصور، الكلمة المنطوقة واللمس.

نظرا لروابط معقدة من جميع جوانب التخطيط المالي، والخرائط الذهنية لديها القدرة على مساعدة جميع العملاء على فهم ما تتحدث عنه وما يعملون نحو.

رسم خريطة العقل

اليوم هناك طريقتان لإنشاء خريطة العقل: القلم والورق أو البرامج. قد تخلق النسخة المكتوبة المزيد من العمل لك على ظهره عند نقله إلى تنسيق إلكتروني، ولكن الورق مفيد للعملاء حيث أن الكتابة تشترك في أجزاء من الدماغ لا يمكنك الوصول إليها عند استخدام الكمبيوتر.

للبدء، اكتب اسم العميل الخاص بك في منتصف الورقة ورسم دائرة حوله. من الاسم، رسم خطوط متموجة التي تصل إلى جوانب مختلفة من الخطة المالية، مثل خطة العقارات وأفراد الأسرة والاستثمارات وإدارة المخاطر والأحداث غير المتوقعة. أعلى نصائح مالية للعملاء في الثلاثينات، 40 ثانية. )

بعد ذلك، قم بملء مكونات كل من هذه المجالات عن طريق رسم خط آخر من الفكرة الرئيسية. على سبيل المثال، من "الأحداث غير المتوقعة" قد يكون لديك الموت والإعاقة والبطالة. مواصلة كسر كل من هذه المناطق حتى كنت خارج الأفكار. لذلك، قد تأخذ "الموت" ويكون أكثر خطوط من ذلك أن يقول "التأمين"، "سوف"، و "التخطيط الجنازة."

عندما تجد أفكارا مرتبطة ببعضها البعض، قد تحتاج إلى ربطها بخط منقط حتى تتمكن من رؤية العلاقة، على سبيل المثال، إذا كان لديك قسم عائلي يسرد أطفال العميل، يمكنك رسم خط من اسم كل طفل إلى منطقتهم في الخريطة الذهنية ل "التمويل الجامعي".

لتحسين وضوح الخريطة وقدرة العملاء على إجراء اتصالات، يمكنك إضافة الألوان والصور.يمكنك جعل كل فرع لون مختلف أو إضافة الصور إلى عناصر مثل "شراء قارب". كثير من الناس موجهة بصريا ودافعها أكثر من الصورة من الكلمات الفعلية.

ويمكن الاطلاع على برامج رسم الخرائط على الانترنت، وتشمل ميندمانج ميندماناجر،

تحسين الكفاءة

وبمجرد الانتهاء من خريطة العقل مع عملائك والجميع على نفس الصفحة، وحان الوقت لجعلها وثيقة حية. (لمزيد من المعلومات، انظر: > التقاعد المتغير التقاعد: كيفية مساعدة العملاء. ) هناك العديد من البرامج بيأر أوغرامز التي من شأنها أن تسمح لك لإنشاء الخرائط الذهنية الإلكترونية ومن ثم استخدامها لتحسين الخدمة والكفاءة. وهنا بعض الأفكار حول كيفية استخدامها لتحسين عملية التخطيط المالي.

إضافة مستندات.

• يمكنك إرفاق مستندات مثل الإرادة إلى خط الإرادة. مع القدرة على إضافة هذه الوثائق، أنت وموظفيك يمكن الوصول إليها بسرعة عندما يأتي سؤال - انها في مكان سهل للعثور عليها. إضافة مناطق جديدة من الخطة بسرعة
• . كما يتغير حياة العميل الخاص بك على مدار السنة، يمكنك تحديث الخريطة. وتصبح الخريطة الذهنية وثيقة عمل تتطور. ثم عندما يأتي العميل الخاص بك في لمراجعتها السنوية، يمكنك ببساطة طباعة الخريطة المحدثة والقيام بمراجعة سريعة بدلا من إعادة العملية من الصفر. أغراض الإدارة
• . يمكنك أيضا دمج خرائط العقل في مجالات أخرى من عملك - انهم ليس فقط للعملاء. ومن الأمثلة على ذلك تبادل الأفكار أثناء الاجتماعات وتنظيم عروضك التقديمية وكتابة خطة عملك. الخلاصة

تعد الخرائط الذهنية وسيلة رائعة لإشراك عملائك وتنظيم أهدافهم ومعلوماتهم في بقعة مركزية واحدة. أخذ الوقت لإنشاء واحد - والذهاب من خلال عملية رسم الخرائط - وتحسين الكفاءة الخاصة بك، وجعل اجتماعات العميل أسهل لإشراك الجميع، وفي نهاية المطاف مساعدة العملاء على تحقيق أهدافهم بشكل أسرع. (لمزيد من المعلومات، راجع:

كيفية تجنب الوراثة لا أحد يريد: الديون. )