أصبحت فانغوارد خيارا شائعا للمستثمرين بفضل قائمة طويلة من صناديق الاستثمار المتدنية التكلفة. وأضافت فانغوارد قائمة كاملة من الصناديق المتداولة في البورصة (إتفس) لتشكيلها، مما يجعل الشركة واحدة من الشركات الرائدة في مجال المنتجات الاستثمارية.

معظم صناديق الطليعة صناديق الاستثمار لديها إتف المقابلة. كل من المنتجات هي مشابهة جدا في أسلوب الإدارة والعائدات، ولكن هناك اختلافات التي يمكن أن تجعل منتج واحد أكثر ملاءمة من آخر. منتجات الطليعة أيضا تحمل اختلافات نسبة حساب بين صناديق الاستثمار المشترك / إتف التي يجب فحصها لجعل أفضل خيار.

الفرق بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة

تعد قابلية تداول الأسهم أهم فرق بين صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة. سعر سهم صناديق الاستثمار المشترك مرة واحدة فقط في نهاية يوم التداول. يمكن للمستثمرين وضع أوامر تجارية على مدار اليوم، ولكن يتم الانتهاء من الصفقة فقط في نهاية يوم التداول.

صناديق الاستثمار المتداولة تحمل المزيد من المرونة. فإنها تتداول مثل الأسهم ويمكن شراؤها وبيعها على مدار اليوم. وفي العديد من الحالات، تحمل صناديق الاستثمار المتداولة معدلات نفقات أقل من نظيراتها في صناديق الاستثمار المشتركة، ولكن يجب أن يتم تداولها في حساب الوساطة. يمكن أن تأتي صفقات إتف مع رسوم عمولة السمسرة. يجب على المستثمرين أن يقرروا بين إستراتيجية شراء أو إستراتيجية تداول لتحديد المنتج الذي قد يكون أكثر فائدة.

الفرق بين فئة المستثمر الطليعي وأسهم الدرجة الأدميرال

صندوق الاستثمار المشترك مقابل نقاش إتف لمنتجات الطليعة يأتي جزئيا إلى مقدار الاستثمار. معظم الصناديق الاستثمارية الطليعة تأتي مع 3 000 دولار الحد الأدنى من الاستثمارات الأولية، ولكن يمكن البدء في بعض مع استثمار $ 1 000. الاستثمارات الأولية من 10،000 دولار أو أكثر مؤهلة للحصول على أقل تكلفة حصة الأدميرال الشركة. هذه هي في الأساس نفس المنتجات مثل الأسهم من الدرجة المستثمر، لكنها تأتي مع نسب حساب أرخص. وتميل أسهم فئة الأدميرال إلى أن تتفوق على نظرائها من حصة المستثمرين.

- 3>>

مقارنة صفقة الأسهم المتداخلة للمستثمرين من الدرجة الأولى لصناديق الاستثمار المتداولة

يقدم صندوق فانغوارد 500 الشعبي ومؤشر فانغوارد S & P 500 إتف أمثلة جيدة على الفروق في التكاليف والتجارة التي تأتي مع صناديق الاستثمار المتداولة وصناديق الاستثمار المتداولة، على الرغم من أن معظم صناديق الاستثمار المشترك وصناديق الاستثمار المتداولة في تشكيلة الطليعة تتبع نمطا مماثلا.

صندوق 500 مؤشر يأتي مع نسبة حساب 0. 17٪، في حين أن مؤشر ستاندرد آند بورز 500 إتف لديها نسبة أقل بكثير من النفقات فقط 0. 05٪. على الاستثمار $ 3، والمستثمرين يدفعون 5 $. 10 سنويا في المصروفات في صندوق الاستثمار المشترك مقابل 1 دولار. 50 مع إتف. الفرق الإجمالي في التكلفة هو بسيط، ولكن يمكن أن تحدث فرقا للمستثمر الذي يريد وضع المال في حساب وتركها دون لمس حتى التقاعد.وعلى العكس من ذلك، فإن المستثمر الذي يريد المزيد من المرونة التجارية قليلا سيختار لصندوق الاستثمار المتداول، على الرغم من أن عمولات التداول من عدد قليل من الصفقات يمكن أن تجعله أكثر تكلفة عموما. وكثيرا ما يأتي الاختيار إلى تفضيل المستثمر.

مقارنة أسهم صندوق الطليعة الأدميرال كلاس لصناديق الاستثمار المتداولة

عند النظر في أسهم الأميرال لمؤشر الطليعة 500، يتغير القرار بين صندوق الاستثمار المشترك و إتف. وتبلغ نسبة مصروفات هذا الصندوق 0. 05٪، وهي نسبة مماثلة لنسبة حساب صندوق المتاجرة. وهذا ما يجعل الصندوق المشترك مفيدا تماما كما هو الحال بالنسبة لصندوق الاستثمار المتداول للمستثمرين الذين لديهم عقود شراء طويلة الأجل. فقط المستثمرين الذين يتداولون على مدار اليوم سيجدون أن صندوق الاستثمار الأوروبي أكثر مرغوب فيه. المستثمرين الذين يرغبون في التجارة ولكن مرتاحون مع التسعير مرة واحدة في اليوم للصناديق المشتركة من المرجح أن تجد أن المنتج أكثر فائدة، لأنه لن يكون هناك رسوم المعاملات المعنية إذا تم تداولها من خلال الطليعة مباشرة.

الاستنتاج

يأتي القرار بين صندوق الطليعة المشترك أو صندوق المتداول الطليعي إلى المرونة التجارية والمبلغ المطلوب استثماره. وتعتبر محفظة الطليعة من الخيارات الاستثمارية ككل من بين أقل التكاليف والأعلى تصنيفا في سوق الاستثمار، وهذه المنتجات يمكن أن تجعل الخيارات المثالية للمستثمرين طويلة وقصيرة الأجل.